出自:银行招聘考试公共基础（常识）

（）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
A:银监会
B:人民银行
C:银监会派出机构
D:人民银行派出机构
以下对事后监督工作独立性原则的描述，不正确的是（）。
A:事后监督与前台会计业务操作实行时间、空间和人员上的严格分离
B:事后监督应逐日序时进行
C:坚持每天按时按质完成规定的事后监督工作，并及时反馈监督结果
D:加强对重大金额、重要业务、重要交易和重要账务环节等重点内容的监督
POS分期以一个账单周期为一期，分期期数为3的倍数；分为3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.
办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.
可以跨法人机构更换的存折包括有（）。
A:存款存折
B:定期一本通存折
C:银行卡对账薄
D:支票
E:其它允许跨法人机构更换的存折
银行业金融机构案件根据从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为（）类。
A:3
B:4
C:5
D:6
在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。
关于跨法人机构更换存折的划分，以下说法正确的是（）。
A:分为正常换折和非正常换折
B:分为个人换折和单位换折
C:分为普通换折和特殊换折
D:分为一级换折和二级换折
两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，应当协助以下哪一个有权机关办理冻结、扣划手续（）。
A:最晚送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关
B:工作人员数量最多的有权机关
C:最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关
D:没有送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关
再贴现业务需遵循的业务规则有（）。
A:再贴现分为买断式再贴现和回购式再贴现，具体类型由贴出机构和人行约定
B:各农合机构的电子商业汇票再贴现业务由各联社资金管理部门负责审批
C:再贴现必须在票据到期日之前完成
D:非特殊情况，已签订协议后，不能撤销再贴现贴出申请
E:再贴现业务，需先与人民银行签订再贴现协议或合同，约定再贴现类型、利率等合同要素
贷款利率确定是指农合机构依据中国人民银行有关利率管理规定，结合实际确定贷款利率水平的行为。
开户单位（个人）销户时，必须填写客户重要空白凭证购买（交回）单，并将剩余空白支票等关联账户的重要空白凭证实物交回（），不得短缺。
A:同级现金管理分中心
B:所属现金管理中心
C:营业网点
D:当地人民银行
银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。
A:3日
B:10日
C:15日
D:30日
他行代工客户，代发金额1500元/月以上，代发纪录6个月以上，近3个月不低于1500元记录才可符合中国建设银行信用卡准入条件.
存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于5个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。
《银行业金融机构案防情况统计表》中，“柜员总数”包含（）。
A:劳务派遣人员
B:离岗不离职人员
C:1年以上外派人员
D:借调人员
增设机构所属农合机构按要求填写《大集中系统业务请求表》、《大集中系统机构维护信息登记表》，经相关部门有权人和主管领导审批，连同加盖单位公章的批复文件扫描后，于生效日前至少（）个工作日通过OA系统发送至省联社会计结算部需求管理员邮箱。
A:3
B:5
C:10
D:20
资金清算工作职责包括负责辖内网点资金清算业务的管理。
商业银行提供的咨询顾问服务分为日常咨询服务和非日常咨询服务两大类。
查询人所需查询的账户资料等会计资料应由指定人员提供，查询人不得径直进入营业室自己翻阅。银行在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人。
在汇款业务中，查询查复应严格按照有疑必查、查必彻底，更改有据，有查必复，复必详尽，查复有据的原则办理。
他行存款开户6个月以上，最近3个月日均存款余额不低于10万可申请金卡，20万可申请小白金信用卡.
已离开本机构的从业人员责任认定结果，由进行责任认定的机构向（）报送。
A:银监会
B:银行业协会
C:所在地银监会派出机构
D:上级金融机构
抓好案件防控是（）的重要职责。
A:一线员工
B:内控人员
C:内控负责人
D:各级负责人、特别是主要负责人
下面关于挂失业务的描述中，哪一项是错误的（）。
A:农合机构营业网点受理挂失后，必须立即停止使用相应的存款介质、结算票据及支取方式支付该账户的存款
B:存款所有权发生争议涉及支取或过户时，营业机构应暂时停止支付或过户
C:存款人或失票人遗失《挂失业务申请书》，则需要客户签订免责声明
D:挂失业务申请书及有关证明文件，由存款人或失票人进行保管
下列由大集中系统自动完成的日终汇差资金清算业务是（）。
A:大额支付
B:小额支付
C:农信银资金清算
D:系统内通存通兑
E:省中间业务
下面哪项不是现金实物出入库的规定（）。
A:双人管库，同进同出
B:库匙分管，平行交接
C:严禁单人操作
D:根据指令，见单调拨
省联社和各农合机构在配备资金清算业务人员时，在业务量较小的情况下可只配备一到两人即可。
以下关于个人账户存款介质正式挂失业务的描述中，正确的是（）。
A:由存款人凭有效身份证件到同一法人农合机构同一营业网点申请办理正式挂失手续
B:由存款人凭有效身份证件到同一法人农合机构任一营业网点申请办理正式挂失手续
C:由存款人凭有效身份证件到任一法人农合机构任一营业网点申请办理正式挂失手续
D:由存款人通过任一法人农合机构电子渠道申请办理正式挂失手续
有权机关办理柜台查询、冻结、扣划业务时，以下说法规定的是（）。
A:原则上应由一名（含）以上有权机关工作人员现场亲自办理
B:原则上应由两名（含）以上有权机关工作人员现场亲自办理
C:原则上应由五名（含）以上有权机关工作人员现场亲自办理
D:原则上应由十名（含）以上有权机关工作人员现场亲自办理
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