出自:个人理财

委托代理人转托他人代理，代理人要对自己所转托的人的行为负民事责任的情形是（）。
A:事先取得被代理人的同意
B:事先没有取得被代理人同意的，而在事后及时告诉被代理人，但被代理人不同意
C:事先没有取得被代理人同意的，而在事后及时告诉被代理人，被代理人表示同意
D:在紧急情况下.为了保护被代理人的利益而转托他人代理
以下属于资本市场的有（）。
A:美国联邦基金市场
B:抵押贷款市场
C:银行间拆借市场
D:股票市场
E:公司债券市场
对商业银行通过本行电话银行销售理财产品的相关规定以下（）描述是错误的。
A:销售人员可以是不具有理财从业资格的人员销售过程应当使用统一的规范用语妥善保管客户信息，履行相应的保密义务
B:商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意
C:销售过程的风险确认可以低于网点标准
D:销售过程应当录音并妥善保存
E:从业人员应明确告知客户销售的是理财产品不得误导客户
个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。（）
货币市场基金、人民币理财产品安全性较高，收益稳定，适合投资者投资。
中央银行参与金融市场的目的不是筹措资金或获利，而是为了实现货币政策目标，调节经济和稳定物价。
若投资者购买了保本型理财计划，则其本金不存在风险。（）
金融资产的最重要交易机制。（）
A:最重要的是价格（包括利率、汇率及各种证券的价格）机制
B:以及交易后的清算机制
C:交易后结算机制
D:供求机制
金融远期合约是为了赚取交易价差而产生的。
组合投资类理财产品发行主体往往采用（）的投资组合管理方法和资产负债管理方法对资产池进行管理。
A:动态
B:静态
C:灵活
D:随机
另类理财产品投资的优点包括（）。
A:另类投资多属于新兴行业或领域
B:具有潜在高收益的可能
C:与传统产品及经济周期的相关性较低
D:有助于提高投资组合的抗跌性和抗周期性
E:与宏观经济周期相关性较高
对商业银行通过本行电话银行销售理财产品的相关规定．以下（）描述是错误的。
A:销售人员可以是不具有理财从业资格的人员。销售过程应当使用统一的规范用语.妥善保管客户信息，履行相应的保密义务
B:商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意
C:销售过程的风险确认可以低于网点标准
D:销售过程应当录音并妥善保存
E:从业人员应明确告知客户销售的是理财产品。不得误导客户
银行业从业人员在业务活动中，将未公开信息以暗示的形式告知其家人，这种行为（）。
A:属于内幕交易
B:由于其不是以明示的形式告知家人，这种行为不属内幕交易
C:如果告知家人的目的并非出于根据信息交易的目的，则这种行为不属内幕交易的范围
D:属利益冲突
客户信息的整理通常是针对定性信息。
国内个人理财业务迅谏发展的原因（）。
A:居民财富积累
B:居民理财需求上升
C:居民理财技能欠缺
D:投资理财工具日趋丰富
E:金融机构转型的客观需要
根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括（）。
A:理想退休后生活设计
B:退休养老成本计算
C:退休后的收入来源估计
D:相应的储蓄、投资计划
E:遗产分配
下列关于收藏品价格影响因素，说法错误的是（）。
A:生产或开采能力越强.价格越低
B:储量少的收藏品价格高
C:生长周期越长。价格越低
D:受到追捧的收藏品价格高
金融市场功能是指金融市场所有促进经济发展和协调经济运行的作用。通常具有以下几种功能。（）
A:资金融通集聚功能；财富投资和避险功能
B:交易功能
C:优化资源配置功能
D:调节经济功能；反映经济运行的功能
下列关于个人独资企业解散后原投资人责任的表述中，符合《个人独资企业法》规定的是（）。
A:原投资人对个人独资企业存续期间的债务不再承担责任
B:原投资人对个人独资企业存续期间的债务承担责任.但债权人在1年内未向债务人提出偿债请求的.该责任消灭
C:原投资人对个人独资企业存续期间的债务承担责任.但债权人在2年内未向债务人提出偿债请求的.该责任消灭
D:原投资人对个人独资企业存续期间的债务承担责任.但债权人在5年内未向债务人提出偿债请求的.该责任消灭
证券发行市场也称为一级市场或者初级金融市场。
在通道业务中，基金公司子公司只是利用牌照功能出租一个通道，将外部资产以产品合同形式在基金子公司履行一个文件性流程。
下列关千债券利率风险的说法中，不正确的是（）。
A:债券利率风险也称价格风险
B:当市场利率上涨时，债券的市场交易价格上涨
C:对于在到期日前转让债券的投资者来说，利率上涨会减少投资人的资产收益
D:债券的到期时间越长，利率风险越大
结构性理财产品大致可以细分为（）。
A:外汇挂钩类
B:利率挂钩类
C:股票挂钩类
D:商品挂钩类
E:债券挂钩类
商业银行在开展个人理财业务时，下列行为被相关法律法规所禁止的有（）。
A:将理财业务作为高息揽储的手段
B:将储蓄存款产品单独作为理财计划销售
C:销售时无条件承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
D:销售的理财计划不能独立测算
E:销售的理财计划收益率为零
经依法核准的上市交易的股票、公司债券及其他证券，应当在（　）交易。
A:商业银行
B:证券公司
C:基金公司
D:证券交易所
期货交易的主要制度有（）。
A:会员制度
B:期货保证金制度
C:涨跌停板制度
D:逐日盯市制度
E:不限仓制度
某银行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍代理的基金产品时故意隐瞒最终责任承担者，并暗示消费者该银行是风险承担者，该工作人员违反了（）规定。
A:诚实信用
B:信息披露
C:礼貌
D:风险提示
E:守法合规
衡量一个人或家庭的财务安全，主要包括（）。
A:是否有稳定、充足的收入
B:个人事业是否有发展的潜力
C:是否有额外的养老保障计划
D:是否享受社会保障
E:是否有舒适的住房
任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。
将金融市场分为初级市场、二级市场、第三市场和第四市场的依据是（）。
A:交易的金融资产的期限
B:市场的规模
C:市场的重要性
D:金融资产发行和流通特征
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