出自:银行合规考试

内部控制室商业银行（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
A:董事会
B:监事会
C:高级管理层
D:全体员工
会计核算必须经过复核，实行钱帐分管，核算质量要达到（）六相符。
如集团内仅有一家成员企业拟（已）与农发行建立信贷关系，且其与其他成员企业之间关联交易比较透明，在经营、财务、资金上的独立性较强，经共同上级行客户部门认定，可将其视同（）进行管理。
A:单一法人客户
B:集团客户
C:特殊类客户
D:事业法人客户
甲将其面值10万元的凭证式国库券为乙提供担保。下列说法正确的是（）。
A:这种担保属于权利质押
B:这种担保属于动产担保
C:甲应将该国库券交债权人占有
D:甲可以将该国库券交债权人占有，也可以自己占有该国库券
金融工具具有哪些特征（）。
A:偿还性
B:可转让性（流动性）
C:安全性
D:收益性
按信用性质汇票分为（）和（）。
除牵头行提供担保外，邮政储蓄银行参与的银团贷款中，牵头行在银团贷款合同规定的期限内任一时点所持贷款份额不低于（）
A:20%
B:30%
C:40%
D:50%
（）作为特殊的代收代付业务中，银行同时作为收付指令的发出人和执行人。
A:代付企业工资
B:代付企业福利
C:代收水电费
D:信用卡约定还款
银行预测企业发展前景时应分析的因素有企业是否（）
A:有切实可行的发展规划
B:进行了短期金融资产的投资
C:注重人才开发
D:有好的产品市场
E:对固定资产进行了全额投保
采购环节的主要风险表现在以下（）方面
A:原材料价格
B:购货渠道
C:企业的采购量
D:应收货款
以下属于银行营业网点服务突发事件的是（）.
A:业务系统故障；
B:网点客流激增；
C:客户突发疾病；
D:干扰他人或不合理占用银行资源的行为；
E:客户投诉.
中国邮政储蓄银行各级案件防控领导小组会议原则上（）召开一次。
A:每年
B:每季度
C:每月
D:每周
企业网上银行注册的受理机构须是其（）。
A:省内农村信用社任一网点
B:结算账户开户机构
C:基本账户开户机构
D:账户开户机构所属县级机构的任一网点
借款合同属（）。
A:无名合同
B:实名合同
C:有名合同
D:规章合同
业务运行流程应做到（）。
A:统一规划
B:统一设计
C:统一建设
D:统一执行
E:统一管理
信用社会计凭证定期装订最长不得超过几天（）。
A:5
B:10
C:15
D:7
以下哪一点属于设计缺陷的整改标准（）
A:已对缺陷样本采取了补救措施、以尽可能减少损失
B:已按照兴业银行相关制度规定、对缺陷样本涉及的相关责任人进行了问责
C:已对相关制度进行修订、或已对相关流程及系统进行优化改造，新的控制措施已可抵补潜在风险、实现相关控制目标
D:在相关整改措施运行一定期间后、实施补充测试未发现类似运行缺陷样本
贷款人应如何进行流动资金贷款审批？
根据《兴业银行员工合规档案管理办法》，以下属于员工合规档案信息的是（）
A:员工合规嘉奖信息
B:员工问责信息
C:员工违规积分信息
D:诚信举报信息
农信社应当与担保公司进行交叉违约约定，应当包括哪些内容？
《金融企业准备金计提管理办法》于（）起施行，《金融企业呆账准备提取管理办法》（财金[2005]49号）同时废止。
下列（）可用于银行评估未来挤兑流动性风险。
A:现金流分析
B:久期分析法
C:缺口分析法
D:情景分析
合规风险管理体系应包括以下基本要素（）。
A:合规政策
B:合规制度
C:合规文化
开户单位购买空白重要凭证，除在《收费凭条》上加盖预留签章外，还应（）。
A:持单位营业执照
B:持法人代表的身份证
C:填写购买人身份证件及号码
D:持单位介绍信
我们认为，在盘点技术比较好的情况下，实现（）左右的盘点准确度是一个在成本和风险把控之间的比较好的平衡。
A:100%；
B:90%；
C:80%；
D:70%
信用社现行对逾期贷款的罚息利率为按借款合同载明的贷款利率水平上加收（）。
资产负债表中的资产是根据其（）进行前后排列的。
A:收益性
B:重要性
C:流动性
D:时间性
办理汇兑业务的营业网点应设置（）岗位，确保职责分离。
A:业务主管
B:对公录入员
C:对公复核员
D:往账复核员
对固定资产贷款和项目贷款，具备以下情形之一的，应采用贷款人受托支付方式（）
A:单笔金额超过项目总投资5%且超过50万元的贷款资金支付
B:单笔金额超过项目总投资1%且超过50万元的贷款资金支付
C:单笔金额超过500万元人民币的贷款资金支付
D:单笔金额超过100万元人民币的贷款资金支付
市、县国土资源主管部门供应土地应当符合（）要求，防止因政府、政府有关部门的行为造成土地闲置
A:土地权利清晰
B:安置补偿落实到位
C:没有法律经济纠纷
D:地块位置、使用性质、容积率等规划条件明确
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