出自:反洗钱

与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在（）内明显增多，或者（）发生大量资金收付，属于可疑交易情形。
A:短期；频繁
B:长期；频繁
C:短期；偶然
D:长期；偶然
对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、（）或者经营状况等信息。
以下哪一项不是反洗钱检查方案内容（）。
A:检查对象
B:检查内容
C:检查范围
D:检查人员
检查组进行现场检查时，应对检查工作进行记录，编制《现场检查工作底稿》。检查组应对所编制的《现场检查工作底稿》的（）负责。
A:系统性
B:规范性
C:真实性
D:合规性
原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按（）顺序整理装订。
反洗钱协查档案纸质部分应按（）单独装订，应与其他反洗钱档案分开装订。
A:月度
B:季度
C:年度
D:最长期限
在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A:被保险人与受益人
B:投保人与受益人
C:投保人与被保险人
D:投保人、被保险人与受益人
根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（）。
A:立即采取冻结措施
B:告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求
C:立即提供客户的身份信息
D:立即提供客户的交易信息
银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方武报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或耆无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A:3
B:5
C:7
D:10
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，（）
A:应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
B:第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
C:金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任
D:金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任
分行复核人员对各营业机构提交的数据，再进行校验、汇总，大额交易报告在（）日工作日内上报总行（T为当日）。
A:T
B:T+1
C:T+2
D:T+3
根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是（）。
A:客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
B:侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。
C:侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。
D:金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）
A:要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性
B:若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕
C:若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。
D:涉及可疑交易的，是否已上报。
金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录（）
A:安全
B:及时
C:准确
D:完整
E:保密的原则
各分行、各条线（部门）应建立反洗钱培训档案，真实记录反洗钱培训时间、内容、签到、测试等情况，确保反洗钱工作人员接受了反洗钱培训，妥善保管好（）。
A:反洗钱培训档案
B:员工培训笔记
C:培训考试成绩
D:培训签到记录
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的应（）。
A:持续识别客户
B:重新识别开户
C:审核客户
D:开展尽职调查
甲于2006年2月8日申请设立有限责任公司，则甲（）缴纳出资额。
A:可以分期
B:须一次性
C:可以分两次
D:两次以上
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列哪些情况需要重新进行客户身份识别（）
A:客户行为或者交易情况出现异常的
B:客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
C:客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D:客户被公安机关立案侦查的
金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。
A:交易金额单笔人民币1万元以上
B:交易金额单笔人民币10万元以上
C:交易金额单笔外币等值10000美元以上
D:交易金额单笔外币等值1000美元以上
反洗钱领导小组负责听取全行（）风险等级分类情况。
A:产品
B:系统
C:业务
D:客户
金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。监控名单应至少涵盖以下内容（）。
A:我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单
B:其他国家（地区）发布且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单
C:联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单
D:人民银行官方网站反洗钱专栏“风险提示与金融制裁”项下所涉名单
核实确认不属于安理会有关决议名单范围的，（）应当在收到核实确认通知当日，立即终止交易限制措施。
A:金融机构
B:中国人民银行
C:银联
D:银监会
狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在什么时候？（）
A:开立账户
B:办理一次性交易
C:金融交易
D:可疑金融交易发生
根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的？
反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定“正式开立之日”为（）。
A:存款人办理开户手续的日期
B:中国人民银行当地分支行的核准日期
C:存款人办理开户手续的次日
D:中国人民银行当地分支行的核准日次日
各级机构协助中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循（）的原则。
A:合法
B:合理
C:效率
D:保密
E:审慎
客户洗钱风险等级管理审慎性原则是应充分了解客户身份、业务和（）。
A:交易对手
B:交易背景
C:交易信息
D:交易频率
下列措施中属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有（）。
A:剥夺政治权利
B:取消董事、高级管理人员任职资格
C:禁止从事银行业工作
D:经济处罚
E:纪律处分
（）是在华夏银行行长授权下的全行反洗钱工作管理机构，负责全行的反洗钱监督管理工作，并按程序向董事会（或下设专业委员会）提交报告。
A:总行会计部
B:华夏银行反洗钱领导小组
C:反洗钱工作办公室
D:反洗钱业务部门
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