出自:银行合规考试

（）由经营行直接认定
A:优质客户
B:调整
C:限制
D:淘汰客户
实时清算系统的汇划报文划分为（）两种类型。
A:24小时内和以外
B:实时和批量
C:汇款直通车和储蓄异地通
D:汇款直通车和即时通
《审计法》规定，被审计单位对审计机关依法作出的审计决定不服的，可以自审计决定送达之日起（）日内，提请审计机关的本级人民政府裁决。有特殊情况需要延长的，经法制机构负责人批准，可以适当延长，并告知审计机关和提请裁决的被审计单位，但延长的期限不得超过（）日。
A:30日、30日
B:60日、60日
C:30日、60日
D:60日、30日
监事会负责监督董事会、（）完善内部控制体系。
A:监事会
B:高级管理层
C:内部控制委员会
D:业务部门
控制测试是指评价人员通过选取一定数量的样本，对存在的关键控制进行测试，验证实际业务操作是否按照制度设计的控制要求执行，以判断被评价机构控制运行的有效性。
尚福林指出，下一阶段要按照年初确定的工作目标，进一步深化改革，改进服务，防范风险，加强监管，积极支持稳增长、调结构、惠民生，坚决守住不发生（）区域性金融风险的底线。
A:全面性
B:全局性
C:系统性
D:非系统性
向事业法人客户发放信用贷款必须同时符合的条件包括（）
A:AAA级
B:现金净流量（事业结余和经营结余）大于零
C:资产负债率在50%以下
D:无不良信用记录
系统对产生预警信息的客户的控制方式（）
A:警告
B:整顿
C:停牌
D:取消经营资格
按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）
A:集中转入，集中转出
B:集中转入，分散转出
C:分散转入，集中转出
D:分散转入，分散转出
反映企业负债程度的财务指标有（）
A:流动比率
B:速动比率
C:负债比率
D:负债净值比率
E:资产周转率
网银个人客户的认证方式有（），网银企业客户的认证方式有数字证书（USBKEY）。
CM2006系统粮油库存管理模块填报要求：“其他成品”回笼货款收贷时，变动方式选（）
A:一般销售
B:轮出销售
C:加工出库
D:调减
以下各项中，不属于个人经营类贷款主要特征的是（）。
A:贷款期限相对较短
B:贷款用途多样，影响因素复杂
C:风险较大
D:风险控制难度较大
公安机关、人民法院、检查机关冻结存款超过（），视为自动解冻。
A:一个月
B:三个月
C:六个月
D:一年
农村金融机构贷后管理中应当着重排查防范假名、冒名、借名贷款，包括建立贷款本息独立对账制度、不定期重点检（抽）查制度以及至（）的全面交叉核查制度。
A:至少一年一次
B:至少两年一次
C:至少一年两次
村镇银行最大股东或惟一股东必须是：（）
A:银行业金融机构
B:非银行业金融机构
C:大型企业
D:私营企业主
严禁员工与客户发生资金往来。
水利项目的主要特点不包括（）
A:公益性
B:基础性
C:战略性
D:市场性
开户行客户经理是贷款资金支付环节经办人，对借款人支付证明材料进行信贷审核无误后，应及时、如实、准确填制（），提出审核意见。
A:《贷款资金支付通知单》
B:《贷款资金支付委托书》
C:《借款合同》
D:《借款凭证》
信用卡透支取现单日一般不超过（）元。
《担保法》规定（）财产可以抵押。
A:抵押人所有的房屋和其他地上定着物
B:抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产
C:耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权
D:抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权
E:抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物
风险监管二级指标要求商业银行的不良贷款率不能超过其各项贷款总余额的（）
A:7％
B:6％
C:5％
D:4％
商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的（）制度。
A:请假
B:公休假
C:轮岗制度
D:离岗审计
商业银行的利率风险按照来源不同，可以分为（）。
A:重新定价风险
B:收益率曲线风险
C:基准风险
D:期权性风险。
自助设备保险箱钥匙和密码应（）。
A:分人管理，单线传递
B:统筹管理，双线传递
C:分人管理，双线传递
D:统筹管理，单线传递
借款人申请农业小企业贷款，除具备《中国农业发展银行信贷基本制度》规定的基本条件外，还应具备哪些条件？
最高综合授信额度
由于银行内部控制不严等导致操作失误，从而造成银行贷款损失的风险是（）
A:市场风险
B:信用风险
C:操作风险
D:流动性风险
（）负责信用发放和资金支付的信贷审核工作
A:开户行
B:管理行
C:审批行
D:代理行
在信用发放过程中，填制借款凭证应注意哪些事项？
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