出自:反洗钱

《贷款通则》系（）制定。
A:全国人大常委会
B:国务院
C:中国银行业监督管理委员会
D:中国人民银行
违反《中华人民共和国反洗钱法》，构成犯罪的，应依法追究（）。
A:刑事责任
B:民事责任
C:行政责任
D:以上说法都对
二级风险等级客户，省、市级分公司应（）审核一次。
制定《反洗钱法》的意义中不包括（）。
A:为金融机构创造良好经济收益
B:维护金融机构信誉及金融稳定的需要
C:有利于参与反洗钱国际合作
D:防范新的犯罪行为
最高额抵押权所担保的债权范围，不包括（）。
什么是可疑交易报告？什么是大额交易报告？
保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（）
A:在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系
B:在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质
C:适当延长客户身份资料的更新周期
D:在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度
《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（）罚款。
A:一万元以上五万元以下
B:五万元以上十万元以下
C:十万元以上二十万元以下
D:二十万元以上五十万元以下
2002年，建行某员工利用职务便利，挪用客户资金，那么，该员工应定（）。
A:挪用客户资金罪
B:挪用公款罪
C:挪用资金罪
D:渎职罪
反洗钱领导小组会议议题由发起部门在反洗钱领导小组会议召开前（）个工作日，将议题和材料以函件形式提交反洗钱工作办公室。
A:3
B:5
C:7
D:10
金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施由谁负责？（）
A:金融高管人员
B:直接责任人
C:金融机构负责人
D:反洗钱部门负责人
单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A:确认投保人与被保险人的关系
B:确认投保人与受益人的关系
C:确认被保险人与受益人的关系
D:核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E:核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成等级划分工作。
A:5个工作日
B:15日
C:10个工作日
D:30日
根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易（）
A:短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
B:资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
C:相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
D:企业日常收付与企业经营特点明显不符；
E:资金收付流向与企业经营范围明显不符；
F:个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。
在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
将下列哪些客户纳入低风险等级（）
A:客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。
B:各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等对公类客户。
金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。
公司合并，应通知债权人，债权人自接到通知书之日起（）内，未接到通知书的自公告之日起（）内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。
报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以（）客户为单位。
关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）
A:姓名
B:联系方式
C:证件种类
D:号码
营业机构提交重点可疑交易报告后，认定小组组长指定客户经理进行（）尽职调查，进一步获取单位或个人相关信息。
A:不需要
B:简化
C:标准
D:强化
关于银行承兑汇票保证金的协助执行，下列描述正确的是（）。
A:人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施
B:人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取扣划措施
C:如果金融机构已经对汇票承兑或已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施
D:承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施
《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，应做为可疑交易进行报告。
在客户申请解除保险合同时，必须开展客户身份识别工作标准为（）
A:人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的
B:人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的
C:人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金给付/赔付
D:人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的现金给付/赔付
履行客户身份识别的程序有哪些？
建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是（　）
A:《维也纳公约》
B:《巴勒莫公约》
C:《关于洗钱问题的四十项建议》
D:《联合国反腐败公约》
（）负责研究国内外同业反洗钱工作开展情况，积极参与反洗钱国内外合作。
A:反洗钱工作领导小组
B:反洗钱工作办公室
C:反洗钱监测分析中心
D:董事会下设专业委员会
根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（　）或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A:两人的代理协议
B:代理人的身份证件
C:被代理人的委托书
D:被代理人的身份证件
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