出自:银行高管

业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须事先经对其授信的分行批准。（）
商业银行对卡户的管理过程中可能潜藏的风险包括___。
A:持卡人的资信能力变化风险;
B:持卡人的恶意透支风险;
C:信用卡的失窃风险;
D:信用卡的伪造及涂改风险;
E:真实持卡人的欺诈风险
专用存款账户
《金融违法行为处罚办法》规定，信托投资公司不得有下列行为（）。
A:以办理委托、信托业务名义吸收公众存款
B:以办理委托、信托业务名义发放贷款
C:不得违反国家规定办理委托业务
D:不得违反国家规定办理信托业务
借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定造成较大损失的贷款应属于五级分类中的可疑类不良贷款。（）
中资金融机构因境外金融机构投资入股而变更注册资本或股权结构的，无需办理变更手续。（）
银行业金融机构应对有关案件责任人员从重处理的情况是（）。
A:发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的
B:监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的
C:指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作发生案件的
D:案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的
根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构除按本办法第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚，其违规情形包括：（）
A:受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的
B:超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的
C:与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的
D:未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定签订贷款协议的
E:未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的
“章程”和“合约”是银行卡业务中的重要文件，前者规定了银行和持卡人的行为界限，后者规范了银行的行为。（）
《中华人民共和国物权法》规定，以（）出质的，当事人应当订立书面合同，质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。
A:应收账款
B:基金份额
C:股权
D:以著作权中的财产权
所有分行聘用的个人理财业务人员须具备相关监管部门要求的行业资格证书（如适用），参加由人力资源处组织的个人业务营销经理基础培训并通过（）。
A:合规培训
B:上岗资格考试
C:合规考试
D:上岗资格培训
《贷款风险分类指引》规定，商业银行在贷款分类中应当做到建立有效的信贷组织管理体制，形成相互监督制约的（），保证贷款分类的独立、连续、可靠。
A:激励约束机制
B:风险管控机制
C:风险评价机制
D:内部控制机制
会计档案保管必须保持整洁卫生，其中“五无”是指（）、（）、（）、（）、（）。
下列哪项不属于银行业金融机构的审慎经营规则（）
A:内部控制
B:资本充足率
C:资本收益率
D:资产质量
票据丧失，失票人应当在通知挂失止付后（）内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。收到“挂失止付通知书”之日起（）内，未收到人民法院的止付通知书的，自（）起挂失止付通知书失效。
申请办理银行承兑汇票时，承兑申请人应向开户行提交哪些下列资料？（）
A:银行承兑申请书;
B:营业执照或法人执照复印件、法定代表人身份证明;
C:上年度和当期的资产负债表、损益表和现金流量表;
D:商品交易合同原件和复印件
商业银行的经营是其对所开展的各项业务活动的（）。
A:控制和监督
B:调整和监督
C:组织和控制
D:组织和营销
拟任村镇银行合规部门负责人，应从事金融工作（）年以上。
A:2
B:4
C:6
D:8
采用合同书形式订立合同，在签字或者盖章之前，当事人一方已经履行主要义务，对方接受的，该合同成立。（）
依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定，高管人员领导不力、管理不严，导致辖内发生重大经济案件和安全事故的，按以下情形分别处理：涉案金额1000万元（含）以上，或造成损失100万元（含）以上的，给予本级高管人员和县（市、区）行社高管人员（）处分。
A:降职
B:撤职
C:留用察看
D:开除
计划工作的核心是（）。
A:制定目标
B:制定方案
C:做出决策
D:选择方案
农发行主管会计工作的行领导应按（）对网点重要空白凭证进行检查。
A:周
B:旬
C:月
D:季
再贴现业务由人民银行（）部门审批。
A:会计
B:清算
C:货币信贷
按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一的，授权人应调整以至撤销授权：（）
A:受权人发生重大越权行为；
B:受权人失职造成重大经营风险；
C:经营环境发生重大变化；
D:内部机构和管理制度发生重大调整；
E:其他不可预料的情况。
代销、寄销、赊销商品的款项，可以办理托收承付结算。（）
根据《物权法》规定，物权是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，包括（）。
A:所有权
B:用益物权
C:担保物权
D:继承权
应重点对（）等情况进行重点识别。
A:客户信息发生变更。
B:交易正常。
C:涉嫌洗钱。
D:国家有关部门要求协查的犯罪嫌疑人。
E:非账户规定金额以上的一次性交易。
商业银行在实施灾难备份切换时，信息科技部门应当向（）告知可能出现的数据损失情况，预警并防止出现二次中断风险。
A:风险管理部门
B:业务连续性主管部门
C:业务条线部门
D:业务连续性保障部门
资本充足率低于8%的农村信用社，其综合评级结果不应高于（）。
A:二级
B:三级
C:四级
D:四A级
银行业金融机未经批准设立分支机构违法所得五十万元以上的，应当接受怎样的罚款处罚？（）
A:没收违法所得
B:没收违法所得，并处违法所得三倍以下罚款
C:没收违法所得，并处违法所得两倍以上罚款
D:并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
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