出自:反洗钱

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可到（）等部门核实客户的有关身份信息。
A:公安机关
B:人民法院
C:工商行政管理机关
D:税务局
根据原始报文对其中的国家（）进行再次检查，必要时可要求分行提交确认不违反华夏银行反洗钱要求的说明，确保符合监控名单控制要求，无误后放行报文。
A:资金
B:信息
C:材料
D:机密
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得（）及其他相关替代性信息的，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A:收款人姓名或者名称
B:收款人住所
C:汇款人姓名
D:汇款人账号
下列属于可疑支付交易的是（　）。
A:单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B:金额20万元以上的单笔现金收付；
C:提前偿还贷款，与其财务状况明显不符；
D:个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（）。
A:反洗钱统计报表
B:反洗钱信息资料
C:稽核审计工作中与反洗钱工作有关的内容
D:客户身份资料
债务人转让贷款的，应当（）；债权银行转让贷款的，应当（）。
金融情报中心的基本功能有。（）
A:收集金融信息
B:分析金融信息
C:移送金融信息
D:情报交流
E:指导金融机构开展工作
《反洗钱法》施行的重要意义是什么？
境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括（）
A:华侨出具中国护照
B:香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C:台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D:外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件
客户身份识别工作应覆盖各项金融业务，各专业、各层级工作人员，特别是柜员和（）应根据各自的职责履行客户身份识别义务。
A:大堂经理
B:理财经理
C:客户经理
D:营业室经理
开立、变更对公银行结算账户，营业网点应审查对公客户开户申请书填写事项和证明文件的（）。
A:有效性
B:真实性
C:完整性
D:合规性
对开户资料不合规要求其限期更正，确实无法更正的，在客户来银行柜台办理业务时，不再向其出售（），督促其补齐或更正相关资料。
A:结算凭证
B:重空
C:支付密码器
D:一般凭证
中国人民银行或者其（）分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，金融机构及其工作人员应当予以配合。
1997年，亚太反洗钱组织包括南亚、东南亚、东亚及南太平洋地区的（）个成员国家和地区。
A:40
B:41
C:42
D:43
银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应（）。
A:立刻终止与客户的业务关系
B:通知客户更新身份资料
C:如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D:完整留存通知客户更新资料的工作记录
金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家的反洗钱法律规定，对不对？
在反洗钱现场检查过程中，反洗钱部门发现洗钱和恐怖融资案件线索的，要及时移交（）处理。
A:有权部门
B:合规部
C:监察部
D:稽核部
反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予（）。
A:行政处罚
B:行政处分
C:刑事处罚
D:行政拘留
根据《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定人民银行对金融机构反洗钱工作的监督管理职责有（）。
A:制定反洗钱工作制度
B:大额和可疑外汇资金交易报告制度
C:建立支付交易监测系统对人民币大额和可疑交易信息进行收集、分析
D:大额和可疑人民币资金交易报告制度
某甜品店为个人经营，经营范围为蛋糕、面包和冰激凌。2007年11月该店在某工商银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从B贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，账户的余额通常很小。经统计，2008年1月至2月该账户共收B贸易公司转账收入101笔，金额27，346，894.67元；提现79笔，金额12，848，900元，转账付出109笔，金额17，692，620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199，800元的交易多达59笔。

第1题，共3个问题
(简答题)上述交易情况是否符合可疑交易标准？

第2题，共3个问题
(简答题)如符合可疑交易标准，请说明符合哪些标准？

第3题，共3个问题
(简答题)A支行对于该交易应如何处理？
各级公司应当按照属地原则，对被当地人民银行、公安、检察、海关、人民法院和纪检监察等执法机构调查的涉嫌犯罪，省级分公司风险管理部门应在收到通知之日起（）个工作日内录入反洗钱信息管理系统的司法黑名单中，经总公司审核同意后名单生效，并纳入异常交易监控范围。
做好反洗钱工作的重要意义是是什么？
对于风险程度显著较低且能够有效控制其风险的客户，金融机构可直接确定为低风险客户。但此类客户不应具有以下任何一种情形（）。
A:频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户
B:与金融机构建立了或开展了代理行、依托等高风险业务关系的
C:客户交易单纯的只有水电费代扣业务
D:客户为非居民，或使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
A:基本存款账户
B:一般存款账户
C:专用存款账户
D:临时存款账户
“（）”的标准，应同时符合以下条件：一是客户回访成功，即已回访到投保人本人，根据回访内容明确告知有关事项，提示相应风险；二是客户对回访内容给予肯定回复，表示理解且没有异议。
选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）
A:国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B:国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C:商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D:法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
《境外机构人民币银行结算账户管理办法》中所称的境内银行业金融机构，是指依法具有办理国内外结算等业务经营资格的境内中资和外资银行。
进一步强化反洗钱工作措施，应重点关注以下可疑交易行为。（）
A:“蚂蚁搬家”式资金转移
B:账户过渡性质明显，资金快进快出
C:交易金额体现汇率特征
D:以非面对面的交易方式，账户被他人控制使用
《人民币银行结算账户管理办法》规定，临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。
A:1
B:2
C:3
D:5
银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？（）
A:《外汇申报单》
B:《提取外币现钞备案表》
C:《外汇业务审批表》
D:《涉外收入申报单（对私）》
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