出自:银行合规考试

银行应提示客户设置较为复杂的网上银行密码，不宜采用（）等作为密码。
A:简单数字排列；
B:生日；
C:电话号码.
贷款人应定期跟踪分析评估借款人（）的情况，并作为与借款人后续合作的信用评价基础。
A:履行借贷合同约定内容
B:财务状况
C:现金流情况
D:偿还贷款情况
以下属于贷前调查的内容有（）。
A:借款人信用情况
B:申请项目的经营合法性、合规性
C:担保情况
D:测定贷款风险度
E:按规定权限报批
以下属于特别重大突发事件（Ⅰ级）的是（）。
A:银行业金融机构由于重要信息系统服务中断对公众利益造成特别严重损害的突发事件
B:银行业金融机构由于重要数据损毁、丢失、泄露，造成经济秩序混乱或重大经济损失、影响金融稳定的突发事件
C:银行业金融机构由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达3个小时（含）以上的突发事件
D:银行业金融机构由于重要信息系统服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露，对银行或客户利益造成严重损害的突发事件
企业层面的内部控制指对兴业银行各业务均有影响的一系列控制过程，包括涉及以下哪些控制要素（） ①内部环境 ②风险评估 ③控制活动 ④信息与沟通 ⑤内部监督
A:②③④⑤
B:①②③④⑤
C:①②③④
D:①②④⑤
下列哪些重要物品移交时，须办理交接登记手续（）。
A:现金
B:库房钥匙
C:个人名章
D:业务公章
公开授信额度项下的具体信用业务的发放日，必须在公开授信额度的有效期限内，具体信用业务的到期日可超过公开授信到期日，但最长不得超过公开授信到期日（）。
A:3个月
B:6个月
C:9个月
D:12个月
开户行是贷后检查的（）
A:执行机构
B:管理机构
C:督导机构
假钞大致分为哪两大类？
根据全面合规原则（）
A:合规只是法律与合规部的责任
B:合规只是风险管理部的责任
C:合规是风险条线的责任
D:合规是兴业银行所有员工的责任
（）的授信主体为集团本部，根据集团合并会计报表核定最高综合授信额度，由集团本部统一承贷承还，对其下属子（分）公司不单独授信。
A:整体授信、统一使用额度
B:整体授信、分配额度
C:单独授信、汇总额度
D:总体授信、分解额度
贷款的展期加上原期限达到新的利率期限档次时，贷款利息（）利率计收利息。
A:仍按原合同
B:按新的期限档次
C:从贷款之起按新的期限档次
D:从展期之起，按新的期限档次
商业银行内控制的目标（）
A:确保高级管理人员知法守法
B:确保员工熟知各项规章制度
C:确保风险管理体系的有效性
兴业银行内控评价工作由（）及审计部独立评价三部分构成。
A:关键岗位自检
B:业务部门自评
C:条线管理职能部门验收
D:法律与合规部门复评
有限责任公司股东对公司承担责任的范围是（）。
A:其所认缴的出资额
B:其所认购的出资额
C:其所认缴的资本
D:其所持股份
流动比率的局限性是（）
A:流动比率将所有流动资产科目都视为可变现的金额，这会高估持续性经营企业的流动比率
B:由于考虑到了资产质量问题，因此速动比率优于流动比率
C:没有任何流动比率考虑到了债务偿还和流动资产变现时间的匹配问题
D:流动比率是静态的，反映的是某一时期的财务状况
属于一类客户评级类型的客户是（）
A:县级粮棉油储备客户
B:传统粮棉油收购及调销客户
C:政府全额补贴的化肥、羊毛、肉、糖储备客户
D:省级以上化肥、羊毛、肉、糖储备客户（非政府补贴）
什么是公开授信管理？
使用“客户贷款总账”查询时，总账日期输入当前月份，查询结果显示系统当前日期（）的数据。
A:前一天
B:不填
C:前二天
正常类小型企业的间隔期检查内容包括（）：
A:企业在我行结算是否正常；
B:货款归行率是否与我行融资占比相匹配；
C:资产及负债总量、结构变化是否正常；
D:抵（质）押物保管和价值、权属是否发生变化。
凡办理自动柜员机钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作，必须（）、（），并做到手续清楚、责任分明、数字准确、账款相符。
简要列明理财产品按风险等级划分，从高至低，理财产品风险评级可分为？
信贷人员在同一服务辖区工作满（）年的，应进行岗位轮换或跨社交流。
A:2
B:3
C:4
D:5
下列选项属于棉花政策性贷款业务的是（）。
A:棉花调销贷款
B:棉花收购贷款
C:国家储备棉贷款
D:棉花预购贷款
国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由：银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起（）内作出决定。
A:三十日
B:一个月
C:六个月
D:九个月
什么是操作风险事件？
企业为生产商品、提供劳务、出租给他人，或为管理目的而持有的、没有实物形态的非货币性长期资产是（）
A:虚拟资产
B:无形资产
C:固定资产
D:或有资产
以下对借款人权利描述中错误的是（）
A:可以自主向主办银行或其他银行的经办机构申请贷款并依条件取得贷
B:有权按合同约定提取和使用全部贷款
C:有权拒绝借款合同以外的附加条件
D:有权自主向第三人转让债务
个人小额质押贷款坚持（）的原则。
A:以存定贷
B:凭证质押
C:到期归还
D:逾期扣收
属于分期还款方式的，在约定还款日期，如借款人不能偿还对应的约定还款金额，该期贷款金额于次日起在系统中按照（）管理。
A:正常贷款
B:逾期贷款
C:关注贷款
D:不良贷款
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