出自:银行柜员

核定个人贷款的授信额度或单笔贷款额度，应重点关注借款人的（）。
A:婚姻状况
B:还款能力
C:收入来源
D:职业
若客户要将美元进行汇出汇款，并要求全额到帐，则招商银行应预先扣收手续费（）
A:200元人民币
B:25美元
C:35美元
D:200元港币
发布贷后管理红色风险信号的情况包括（）。
A:企业贷款形成不良，或有信贷资产形成垫款
B:企业被取消生产经营主体资格
C:企业实际控制人有涉毒、涉赌、涉黑等不良行为
D:企业从事违法活动及涉嫌重大违规受到有关部门处罚等预计对信贷资产安全构成严重危害
准贷记卡密码挂失手续办妥后，当场不能核实确认持卡人本人身份的，应在7日内进行调查核实后为其办理。
根据《国际借记卡到期换卡操作规程》，客户应在各类国际卡有效期到期日前（）到开户当地的任意网点办理旧卡到期换新卡的业务。
A:一个月
B:7天
C:30天
D:三个月
资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括（）。
A:直接投资
B:各类贷款
C:证券投资
D:各类存款
E:贸易收入
委托贷款本金通过表外委托贷款科目进行登记确认。
金融机构应按规定保存客户的账户资料，自销户之日起至少保存（）年。
A:5年
B:10年
C:15年
D:20年
以下有关储蓄账户冻结说法正确的有（）
A:账户部分冻结改变主账户状态，未冻结部分能正常办理结算交易，主账户能办理调整交易
B:司法冻结90天后自动解冻，不论大小月、闰年等一律对年、对月、对日计算
C:冻结状态下可以同时办理正式挂失、密码挂失，但不能办理口头挂失
D:冻结可通兑办理，但须执行"谁冻结谁解冻"的原则
E:冻结金额不包括账户的保留余额
境内个人投资者以自有外汇投资B股的，其本金和投资收益不得结汇。
自动还款注册、修改业务需转出账户本人办理，注销业务（）。
A:可由转出账户本人办理
B:可由转入账户本人办理
C:可由转出账户或转入账户本人办理
D:可由转出账户和转入账户本人办理
关于个人黄金交易，下列说法错误的是（）
A:个人客户只能在柜台办理黄金投资交易业务开户签约
B:个人客户办理黄金交易应预先开立个人华夏借记卡
C:个人客户通过华夏银行办理黄金交易，必须通过华夏银行取得黄金交易编码
D:个人客户选择网上银行渠道办理黄金业务，须先进行网银“个人客户开户”交易
企业发生以下哪种情况，外汇局可将其列为C类企业。（）
A:未按规定履行报告义务
B:转口贸易收支差额占支出比率大于20%且现场检查无合理解释
C:因存在与外汇管理相关的严重违规行为被国家相关主管部门处罚
D:未按规定办理贸易外汇业务登记
下列哪项描述单位银行结算账户的存款人在银行开立基本存款账户是正确的（）
A:1个
B:3个
C:5个
D:根据需要开设
电子商务业务中，申请开通特殊交易限额功能的特约单位应符合的条件中错误的是（）
A:该客户具有较高社会知名度；
B:其可在线支付的业务范围应为受益人明确且可追溯的业务或者其他总行许可的业务；
C:一般情况下，该客户应在工商银行开立一般存款账户；
D:一般情况下，客户申请的单笔支付限额应与其单件商品或服务价格的最大值相符。
金穗贷记卡个人卡额度调整业务管理部门为（），负责拟订业务流程和制定相关政策制度。
A:发卡行
B:二级分行
C:总行信用卡中心
D:总行人力资源部
办理汇入汇款的退汇时，如果收款人拒绝退汇，应（）。
A:要求收款人在2个工作日内退汇
B:要求收款人在5个工作日内退汇
C:在回复电文中说明相关款项的解付日期和收款人拒绝退汇的事实
D:要求收款人在3个工作日内退汇
国内信用证项下买方押汇业务下，买方信用风险不包括（）。
A:买方自身经营管理不善或其它原因导致其财务状况恶化，不愿或无力履行还款责任
B:买方未及时归还银行融资款项
C:银行对单证审核有误
D:买方办理货物加工、销售、转卖后，将所得货款挪作他用
以下业务符合在新系统的通用记账功能模块下办理的业务（）
A:意外情况的处理
B:没有业务系统支持的业务的账务处理
C:没有差错处理功能支持的业务差错调整
D:系统内客户转账业务
在季度结息前，会计人员应认真检查各计息账户有关要素的准确性和正确性，主要包括：（）
A:由于计息积数是由系统每日滚动累计生成，因此日常业务中如遇需要调整积数应及时调整
B:应检查上期结息所发现的问题是否得到纠正
C:对本期内新开账户要着重检查利率代号、利率浮动方式、浮动值、计息周期、自动扣账标志等，如有误应立即选择相关交易予以修正，确保计息无误
D:利率代号项应输入相应贷款利率所对应的利率代号。遇国家利率调整时，系统将自动调整该利率代号所代表的利率
惠农卡主卡申请分为批量申请和单独申请两种模式。批量申请由与发卡行开展涉农代理项目合作的（）代理申请。
A:个人
B:政府组织
C:机构
D:企事业单位
以下属掉期外汇买卖的特征的是（）。
A:金额相同，
B:起息日相同，
C:起息日不同，
D:交易方向相反。
验印系统中，已抽卡为印鉴变更后在临时日期内的印鉴卡。（）
基本存款账户不可以在异地开立。
柜员密码每（）天须修改一次，否则不能进行正常交易。
A:30
B:60
C:90
D:15
卡乐付刷卡提示“卡关闭，错误代码RCC01111”可能是什么原因（）。
A:卡状态不对
B:非标准银联借记卡
C:电信线路问题
D:卡乐付未升级
金穗贷记卡支持的无磁无密预授权交易特约商户不包括（）。
A:淘宝网
B:携程酒店预订
C:麦考林预定
国际收支出现严重失衡时，外汇局可直接将资金流与货物流规模与结构存在异常的重点监测企业列为B类或C类企业。
超过等值100万元人民币（含）的大额现金.转账业务，需由网点（）审批。
A:会计主管
B:储蓄主管
C:分管行长
D:营业室经理
通过比较几期报表中各项目数据，反映经营活动变动情况的预算分析方法是（）。
A:水平分析法
B:垂直分析法
C:趋势分析法
D:比率分析法
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