出自:银行合规考试

“每日预警”考核范围：（）
A:2000年1月1日以后法人客户新增贷款所形成的五级分类不良贷款
B:2000年1月1日以后法人客户新增贷款中办理还旧借新和借新还旧所形成的五级分类不良贷款
C:2000年11月1日以后个人客户新增贷款所形成的五级分类不良贷款，
D:2000年11月1日以后个人客户新增贷款中违规办理还旧借新和借新还旧所形成的五级分类不良贷款
根据自然人一般农户信用贷款五级分类矩阵表，信用等级优秀的，贷款逾期181天－360天的一般应划为（）
A:正常
B:可疑
C:关注
D:次级
E:损失
以下属于假银行承兑汇票特征的是（）
A:无暗记
B:钢印或汇票专用章不清晰
C:承兑行名、行号不符
D:汇票颜色与真汇票差异较大
E:水印模糊不清
绝大多数商业银行的严重的流动性危机都源于（）
A:金融衍生品的交易
B:市场整体流动性风险的加大
C:宏观经济背景的恶化
D:商业银行自身管理或技术上存在的问题
整笔一次存入，分期支取利息，到期支取本金的储蓄形式是（）
A:零存整取
B:整存零取
C:存本取息
D:专项储蓄
单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（）
A:10%
B:15%
C:20%
D:25%
借款企业申请贷款时，应当在信用社开立（）或一般存款帐户。
下列不属于“四项制度”的是（）。
A:岗位轮换
B:干部交流
C:离任审计
合规管理第一道防线是（）
A:业务部门
B:合规管理部门
C:审计部门
D:各机构、部门负责人
流动性风险预警的内部指标／信号主要包括（）。
A:盈利水平
B:产品业务的风险水平
C:资产负债结构
D:资产质量
E:所发行的股票价格下跌
企业内部控制应当贯穿（）、（）和（）全过程，覆盖企业及其所属单位的各种业务和事项。
A:决策
B:发展
C:执行
D:监督
防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动，属于（）内部控制要点
A:资金业务
B:授信业务
C:会计业务
D:存款业务
商业性流动资金贷款实行（），重点关注借款人贷款物资保证率和偿债能力的变化，掌握货款归行情况，准确预警风险和判断借款人偿债能力，及时采取预防性或补救性措施。
A:封闭管理
B:约期管理
C:库贷挂钩
D:购贷销还
建立违规积分制度，对经营管理过程中发现的各类违规行为按照（）进行积分管理，并根据积分情况对相关责任人员进行责任追究和处理。
A:统一标准
B:上级要求
C:监管标准
D:检查要求
服务岗位人员应熟悉各项服务规程，（）。
A:全面掌握业务操作技能
B:熟练操作有关机具设备
C:努力学业务、练技能
D:提高服务综合素质
关于签订合同的要求，以下说法正确的有（）。
A:所签合同应要素完整
B:合同内容应合法严密
C:合同文字应明晰准确
D:主从合同应衔接
（）和（）以信贷管理系统矩阵分类结果为主，应尽量减少人为调整。
A:农户贷款；企事业单位贷款
B:自然人贷款；小微企业贷款
C:自然人其他；企事业单位贷款
D:住房按揭贷款；企事业单位贷款
县级行社负责开展银行卡收单专业化服务包括哪些？
商业银行不得向客户提供与其（）和风险承受能力不相符合的产品和服务。
A:真实需求
B:收入状况
C:个人兴趣
D:知识专业
商业银行与金融机构之间开展的以投融资为核心的各项同业业务。下列哪些选项属于同业业务类型（）
A:同业拆借
B:同业借款
C:非结算性同业存款
D:同业代付
市分行信贷监管员的职责主要有（）。
A:每季度对大额授信客户要进行一次现场风险监管，形成风险监管报告，并向省分行信贷管理部、市分行行长及贷审会汇报。
B:对所辖支行大额授信客户风险监管自律监管每季度至少1次，检查大额授信客户个数不少于该行大额授信客户总个数的80%。
C:督促、帮扶大额授信客户所在县支行做好大额授信客户风险监管工作，每季度至少1次。
D:及时预警、处置风险信号。
在小额贷款的申请受理环节中，借款人常见的骗贷行为有（）。
A:借款人提供的营业执照未及时年检；
B:借款人申请小额保证贷款，无法提供有效担保人；
C:借款人提供虚假身份证明；
D:保证人收入证明有虚高嫌疑
商业银行应进一步细化卡、证、章（）等环节的管理要求，加强制度执行力
A:领用
B:交接
C:作废
D:销毁
客户上年度核定的最高综合授信额度已到期，但本年度新的最高综合授信额度尚未审定的，可继续延用原最高综合授信额度（不包括公开授信），但沿用期限最长不超过（）个月。
A:6
B:3
C:12
D:15
调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。
棉花预购贷款
商业银行的（）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监控和评价。
A:内部审计部门
B:会计部门
C:信贷部门
D:信息统计部门
若借款人为非当地常住户口的，应提供在当地经营或居住满（）的证明材料。
A:6个月；
B:12个月；
C:24个月；
D:3个月
自出票日起超过（）年的长期未解付银行汇票，结转至营业外收入科目。
A:2
B:5
C:4
D:3
个人购（建）住房贷款属于（）
A:专项贷款
B:固定资产贷款
C:消费信贷
D:封闭贷款
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