出自:银行业法律法规与综合能力

公司债券的期限为一年以下的不可以上市交易。
银行从业人员的下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是（）。
A:未经批准帮同事代班
B:不打听与工作无关信息
C:保管好自己的交易密码
D:对反洗钱信息保密
投融资和票据转贴现业务具有资金调控蓄水池和信贷规模调节器的作用。
商业银行非存款类资金来源包括（）。
A:同业拆借
B:央行贴现
C:债券回购
D:发行中长期债券
E:向中央银行借款
证监会负责监管的业务有（）。
A:股权众筹融资业务
B:互联网支付业务
C:互联网基金销售业务
D:互联网信托业务
E:互联网保险业务
以下属于寡头垄断行业的特征的有（）。
A:相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很大市场份额
B:企业生产和销售的产品没有合适的替代品
C:企业进入和退出市场比较困难
D:大量的企业生产同质产品
E:市场集中度高
债权人在破产申请受理前对债务人负有债务的，可以向管理人主张（）。
A:解除
B:抵消
C:撤销
D:赔付
根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（）。
A:指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B:制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
C:参与制定银行业金融机构反洗钱规章
D:在职责范围内调查可疑交易活动
E:对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
经济结构在一定程度上决定商业银行的经营特征。
下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是（）。
A:确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
B:确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
C:确保资产负债业务快速发展
D:确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
关于银行业的行政强制规则，下列说法正确的有（）。
A:银行有法定行政强制配合义务，但不可能成为行政强制当事人
B:金融机构接到行政机关依法作出的冻结通知书后，应当立即予以冻结，不得拖延，不得在冻结前向当事人泄露信息
C:行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的，金融机构应当自冻结期满之日起解除冻结
D:金融机构接到行政机关依法作出划拨存款、汇款的决定后，应当立即划拨；法律规定以外的行政机关或者组织要求划拨当事人存款、汇款的，金融机构应当拒绝
E:对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构，经银监会及其派出机构负责人批准，银监会及其派出机构可以申请司法机关予以冻结
《行政复议法》规定的行政复议基本原则包括（）。
A:合法
B:公开
C:公正
D:及时、便民
E:一级复议
从民事法律行为来说，甲商业银行授权其业务经理乙与客户商谈业务并签订合同，该代理属于（）。
A:指定代理
B:委托代理
C:业务代理
D:法定代理
“以客户为中心”是发达国家商业银行各业务线的共同理念，具体要求个人客户的基础金融服务由（）负责。
A:商业银行业务
B:财富管理业务
C:零售业务
D:金融市场业务
假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，不考虑定期存款的存款准备金率，则存款乘数为（）。
A:4.00
B:4.12
C:5.00
D:20.00
企业集团财务公司是指以（）企业集团资金集中管理和（）企业集团的资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。
A:降低；提高
B:加强；提高
C:降低；降低
D:加强；降低
根据《合同法》的有关规定，合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，正确的处理方法有（）。
A:应当予以返还
B:不能返还的，应当折价补偿
C:当事人恶意串通，损害国家利益的，因此取得的财产收归国家所有
D:双方都有过错的，应当各自承担相应的责任
E:有过错一方应当承担违约责任
描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金是（）。
A:核心资本
B:会计资本
C:监管资本
D:经济资本
商业银行定期披露的信息应包括财务会计报告、风险管理信息、公司治理信息、年度重大事项等。
构成金融安全网的三大支柱不包括（）。
A:业务层层审批
B:金融监管机构的审慎监管
C:最后贷款人制度
D:存款保险制度
按照授信形式不同，客户授信额度包括（）。
A:承兑汇票贴现额度
B:进（出）口保理额度
C:进（出）口押汇额度
D:贷款额度
E:开证额度
在金融工具中，兼具债券和股票特性的是（）。
A:证券投资基金
B:银行承兑汇票
C:人寿保险单
D:可转换公司债券
（）是《巴塞尔新资本协议》的第二支柱。
A:法律法规
B:监督检查
C:最低资本要求
D:市场纪律
高利转贷罪的犯罪主体是特殊主体。
良好的资金管理是商业银行安全稳健运营的基础。
下列关于银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》的表述中，错误的有（）。
A:要求我国商业银行一级资本充足率不低于10.5％
B:对我国商业银行设定了6年的资本充足率达标过渡期
C:我国商业银行应于2018年底前全面达到相关资本监管要求
D:将商业银行资本充足率监管要求分为最低资本要求，储备资本要求和逆周期资本要求
E:要求我国商业银行核心一级资本充足率不低于8％
下列关于合规风险说法，正确的有（）。
A:包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B:包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C:包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D:包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
E:合规风险一般独立于法律风险讨论
商业银行资本管理的内容包括（）。
A:开展资本规划、筹集、配置
B:开展资本监控、评价和应用
C:建立资本管理框架及机制
D:制定资本规划及年度计划
E:实施资本分配和考核
公司申请设立登记的日期，即为公司成立日期。
（）是指银行应进口申请人的要求，与其达成进口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后，银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为。
A:进口押汇
B:出口押汇
C:保理
D:福费廷
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