出自:中级经济师金融专业知识与实务

下列关于重要空白凭证说法正确的有：（）
A:严格执行重要空白凭证使用销号制度
B:临时离柜或营业终了，印章与重要空白凭证及时入箱（柜）上锁保管。不得将印章交他人代盖或代管
C:作废重要空白凭证、作废印章登记后应上缴行社统一销毁
D:会计主管或坐班主任每月对凭证库房和柜员使用重要空白凭证进行检查、核对
索赔
以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（）。
A:做市商
B:承销商
C:交易商
D:经纪商
人寿保险信托的委托人是投保人
下列说法中，属于通货紧缩标志的有（）。
A:价格总水平持续下降 
B:货币供应量持续下降 
C:社会失业率持续下降 
D:经济增长率持续下降 
E:国际收支持续顺差
个人信托业务种类有哪些？
以下哪一项不是信托的特点（）
A:信托融通长期资金的特征
B:信托方式的灵活
C:信托直接融资的特征
D:信托服务的多样性
目前，国际银行业较为通行的资产负债管理方法中，属于前瞻性动态管理方法的是（）。
A:缺口分析
B:久期分析
C:外汇敞口与敏感性分析
D:情景模拟
E:流动性压力测试
在二级市场上，决定债券流通转让价格的主要因素是（　）。
A:票面金额
B:汇率
C:票面利息
D:物价水平
E:实际期限
某地贷款的市场利率为8%，复利采用每季度支付一次，则其有效利率为（）。
A:8.24%
B:9.75%
C:10.58%
D:12.24%
窗口指导属于（）货币政策工具。
A:选择性
B:间接信用控制的
C:直接信用控制的
D:传统的
银行系金融租赁公司的劣势表现为（）。
A:企业信用信息量较少
B:融资成本相对较高
C:受监管制约较多
D:缺少灵活性
E:创新能力强
国际收支均衡是指（　）的收入和支出的均衡。
A:自主性交易
B:补偿性交易
C:经济交易
D:货币交易
狭义的信用风险的最大承受者是（）。
A:中央银行
B:证券公司
C:商业银行
D:一般性商业企业
在发生通货膨胀的情况下，实际利率会（）。
A:不受影响
B:升高
C:降低
D:上下波动
我国金融创新的环境不够理想，主要体现在（）。
A:金融创新缺乏系统性
B:金融创新缺乏规范性
C:创新的风险、价格和效益均无理性相关
D:金融体系仍存在一定的垄断
E:金融管制仍相当严重
证券经纪业务的特点有（）。
A:业务对象的广泛性和价格波动性
B:证券经纪商的中介性
C:证券发行商的专业性
D:客户资料的保密性
E:客户指令的权威性
受托人必须具有完全民事行为能力。
《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
为使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起，《新巴塞尔协议》在最低资本金计量要求中，提出（　）。
A:外部评级法
B:流动性状况评价法
C:内部评级法
D:资产安全状况评价法
通过分散化投资，投资者不可以分散掉（）。
A:个体风险
B:非系统性风险
C:系统性风险
D:公司风险
金融机构与雇员或客户签署的合同等文件违犯有关法律或法规，或有关条款在法律上不具备可实施性，或其未能适当地对客户履行法律或法规上的职责，从而蒙受经济损失的可能性，指的是（）。
A:法律风险
B:合规风险
C:利率风险
D:操作风险
下列关于自助设备的清机、加钞管理说法正确的是（）
A:自助设备的清机、加钞，必须实行“同进同出、同清点”双人操作，并在监控可视范围内进行，未按操作流程操作、未在监控下操作，以及有意遮挡操作等视为违规
B:自助设备清机加钞时必须双人一组，一人负责设备保险箱工作用钥匙，一人负责掌握设备保险箱密码。两人可以交叉轮换
C:离行式自助设备加钞时原则上应采用更换钞箱的形式进行加钞，在安全条件允许的情况下也可以采用直接加现金的方式进行加钞
D:自助取款设备备付现钞在装机前，须经有识别假币功能的点钞机及人工反假、过数
如果一国的国际收支因为本国的通货膨胀率高于他国的通货膨胀率而出现不均衡，则称该国的国际收支不均衡是（　）。
A:收入性不均衡
B:货币性不均衡
C:周期性不均衡
D:结构性不均衡
下面有关股票公开发行的描述中正确的是（）。
A:首次公开发行简称IPO，是指股票发行者第一次将其股票在公开市场发行销售
B:首次公开发行以股票为客观对象
C:首次公开发行由发行主体、中介结构、投资主体三者通过市场形成有机联系
D:股权再融资是指股票发行者第一次将其股票在公开市场发行销售
E:以上都正确
《关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见》（鄂农信发[2013]36号）规定，从2013年开始，各行社差旅费严格控制在营业收入（）以内。
A:1‰
B:2‰
C:3‰
D:5‰
下列选项属于汇率制度的内容的有（）。
A:规定影响和干预汇率变动的方式
B:规定本国货币对外价值
C:规定汇率的波动幅度
D:规定本国货币与其他货币的汇率关系
E:规定本国货币的升值或贬值
以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。关于首次公开发行股票的网下发行和网上发行，下列说法不正确的是（）。
A:首次公开发行股票，网下发行与网上发行要分别进行
B:证券承销商对询价对象销售股票的方式是网下发行
C:首次公开发行股票，参与申购的网下投资者要全额缴付申购资金，而网上投资者可以分期缴付申购资金
D:首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商要将网下发行部分向网上回拨
在各类金融机构中，最典型的间接金融机构是（　）。
A:投资银行
B:商业银行
C:证券公司
D:中央银行
委托人指定他人为受益人，则为他益信托，若指定自已为受托人，则为（）
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