出自:工商银行

虚假个人按揭贷款认定工作由（）发起
A:贷款经办行
B:二级分行信贷管理部
C:一级（直属）分行信贷管理部
D:一级（直属）分行风险管理委员会
营业网点负责人检查网点“99999钱箱”及柜员钱箱（）必须覆盖到所有柜员钱箱一次。
A:每3天
B:每周
C:每15天
D:每月
工商银行网上银行网址正确的是（）
A:www.icbc.com
B:www.icbc.net
C:www.icbc.com.cn
D:www.95588.com.cn
支票不可更改的事项有（）。
A:出票日期
B:出票人签章
C:付款人名称
D:出票金额
E:收款人名称
办理小微企业网贷通，不得接受第三方房地产抵押担保。第三方是指除经营者、实际控制人、主要投资者（均含其配偶）及其控股公司以外的企业或个人
逾期支取教育储蓄的，其超过原定期的部分，按照支取日活期储蓄存款利率计付利息，并对逾期期间的利息征收利息税。
（）是工商银行保密工作的领导机构。
A:中国工商银行保密委员会办公室
B:中国工商银行保密委员会
C:中国工商银行总行办公室
D:中国工商银行信息安全委员会
金融机构“未按照规定对职工进行反洗钱培训”或“未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作”情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正；并建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
下列各项会计业务处理要求中，符合谨慎性原则的有（）
A:不导致夸大资产
B:不扩大所有者权益
C:不虚增账面利润
D:扩大所有者权益
E:多计资产
可以办理现金支取的银行结算账户是（）。
A:信托基金账户
B:一般存款账户
C:单位银行卡账户
D:住房基金
客户申请的账户查询必须通过验证结算证、IC卡或验证客户密码的方式才能进行查询。
营业经理负责监督检查营业网点柜员设置是否符合事权划分的管理规定，核算业务流程是否严密。
跨境双向人民币资金池业务中关于人民币专用存款账户说法正确的是（）
A:专门用于办理跨境双向人民币资金池业务
B:账户内资金按活期存款利率执行
C:不得投资有价证券、金融衍生品以及非自用房地产
D:不得用于购买理财产品
E:可以向非成员企业发放委托贷款
F:如境外主办企业未开立基本存款账户，其开立的人民币NRA账户可纳入基本存款账户管理
下关于企业网上银行批量付款的说法中，正确的是：（）
A:每个批量包中可以同时向本*行和他行支付。
B:每个批量包没有笔数的限制。
C:对于批量包中含有收款方信息有误的指令，系统将对整个批量包拒绝处理并反馈错误信息。
D:在批量指令提交时，企业网上银行系统自动校验本他行收方账户信息。
下列对工行个人客户划分判断标准正确的是（）
A:私人银行客户：季度日均金融资产在800万元（不含）人民币以上
B:高端客户：季度日均金融资产100万元（含）～800万元
C:中端客户：季度日均金融资产5万元（含）～100万元
D:潜力客户：季度日均金融资产5万元以下，大学及以上受教育程度且年龄在16～28岁之间
E:普通客户：季度日均金融资产10万元以下，大学以下受教育程度或年龄28岁以上
在个人客户营销管理系统（简称PBMS）中，财富管理服务签约功能需要通过（）角色操作实现。
A:客户经理
B:财富客户经理
C:营销经理
D:大堂经理
银行承兑汇票的承兑银行，应按票面金额向出票人收取万分之（）的手续费。
A:一
B:二
C:五
D:三
外汇市场具有的特点包括（）。
A:是无形市场
B:是以造市商为核心的市场
C:存在双重交易结构
D:是12小时交易的全球最大单一市场
E:是24小时交易的全球最大单一市场
个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列（）可以转入个人银行结算账户。
A:继承、赠与款项
B:证券交易结算资金和期货交易保证金
C:货款
D:纳税退还
携出金额在等值5，000美元以内（含5，000美元）的，不需申领《携带外汇出境许可证》（以下简称《携带证》），海关予以放行。当天多次往返及短期内多次往返者除外。“当天多次往返”是指一天内出境或入境超过一次。
如内部账户开立范围标准为“4—本级及核算网点”，则允许在（）开立。
A:分行网点
B:物理网点
C:核算网点
D:以上均是
一级分行直接发放的贷款，通过（）可委托借款人所在地的二级分行进行贷后管理。
A:签订委托管理协议书
B:签订责任状
C:签订委托管理行职责
D:签订贷款行职责
由于电话营销为非面对面接触营销，在实施该种方式的接触营销时，应特别注意电话外拨人员的话术培训，切忌让客户感到自身隐私受到干扰。
电子档案的保管年限与纸制会计档案相同。
客户提取外币现钞当日累计等值（）万美元以下（含）的，可以为客户直接办理。工行需凭客户本人有效身份证件和经当地外汇管理局签章的《提取外币现钞备案表》办理提取外币现钞手续。
A:1
B:2
C:3
D:5
某网点营业终了发现短款人民币10万元，经查看柜员“1301--结算类当日交易明细清单”和监控录像资料核对现金付款过程。发现某柜员办理灵通卡付款业务时，同时收取了三位客户的现金，柜面有几堆现金，营业经理只是刷卡授权后便离开，收回陈姓客户签名凭证时向客户付款10万，退回客户灵通卡时又再次付款。 透过上述案件，请你简答该网点在办理业务时有哪些违规地方？
单位通知存款最低起存金额为（）万元，最低支取金额为（）万元，存款人一次性存入，可以一次或分次支取。
A:10；1
B:20；3
C:30；5
D:50；10
国内信用证项下买方融资属于现金管理的（）。
A:收款服务
B:付款服务
C:账户管理服务
D:风险管理服务
2009年工行首家推出了全新贵金属业务——（）积存计划。此项业务是客户在建立如意金积存账户的基础上，对工行如意金条进行主动积存或定期积存。对于积存的如意金，客户既可以选择赎回，获得现金，也可以到工行提取实物。
A:金行家
B:如意金
C:金如意
D:黄金宝
持有台湾居民身份证的个人可办理经常项目下往来大陆汇款，包括以账户持有人为收款人（即同名汇款）或其他收款人的台湾对大陆人民币汇款，汇款最高限额为每人每天8万元人民币
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