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出自:银行风险经理
风险经理在检查时,发现某柜员的会计传票中有一张存款凭条上打印的客户名称与经办柜员名称一致,说明该柜员有()的可能性。
A:抹账未签字
B:应客户要求抹账
C:授权业务未审核
D:柜员自办业务
如果银行本身没有不当行为,银行客户的不当行为会不会导致对银行声誉的影响?()
A:可能会
B:一定会
C:两者没有联系
D:不会
现行信贷资产十二级分类中,农业银行内部,同一债务人在多个机构发生业务时,可以由不同机构分别做客户评价。
《中国农业银行风险经理管理办法(试行)》(农银发[2009]418号),派驻风险主管、一级分行向直属支行委派的派驻风险经理,为一级分行()或高级专员。
《民法通则》规定,诉讼时效期间为一年的有()
A:身体受到伤害要求赔偿的;
B:出售质量不合格的商品未声明的;
C:延付或者拒付租金的;
D:寄存财物被丢失或者损毁的。
根据《中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法》(农银发[2008]233号)规定,某小企业用打分卡测评等级为AA,拟提级至AA+,应如何操作?()
A:向上推翻,并报一级分行审批
B:向上推翻,并报二级分行审批
C:直接认定
D:不能提级
银行三农金融部绩效管理的目标有()。
A:2010年资产回报率达到0.5%,之后逐年提高到0.8%以上
B:2010年成本收入比力争控制在50%左右,2011-2017年,逐年降低到50%以下
C:不良贷款率持续控制在5%以下
D:拨备覆盖率逐年提高,2010年达到130%,之后保持在130%以上
《商业银行资本充足率管理办法》中规定,不同评级公司对同一国家或地区的评级结果不一致时,选择()的评级结果。
A:较高
B:较低
C:最高
D:平均
采购经理人指数(PMI)以百分比来表示,常以()作为经济强弱的分界点。
A:40%
B:50%
C:45%
D:55%
《中国农业银行市场风险限额管理办法》(农银发[2009]65号)仅针对交易账户设置了市场风险限额。
根据中国农业银行《小企业贷款风险定价管理办法》(农银发〔2006〕303号),定价测算是为了确保贷款定价充分弥补资金成本、操作成本、税负成本、预期损失和资本成本,并获取目标利润。
操作风险管理体系的具体形式不要求统一,但至少应包括以下基本要素()
A:董事会的监督控制;
B:高级管理层的职责;
C:适当的组织架构;
D:计提操作风险所需资本的规定。
根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法(试行)的规定,风险经理是指农业银行从事风险()、监测、控制和缓释等工作的专业人员。
A:识别
B:计量
C:分析
D:报告
应收账款到期前()天,经营行应及时提示卖方通知买方到期付款。
A:10天
B:15天
C:20天
D:30天
以下对操作风险点的理解完全正确的是()。
A:风险点是业务经营和管理活动中发生的违规问题
B:风险点是业务经营和管理活动中发生案件和风险的环节,如金库管理。
C:风险点是导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项。如未执行一日三碰库制度。
D:风险点是导致操作风险发生的风险因素。如自然灾害、硬件故障等
下列关于三农个人评级说法错误的是()
A:如果客户评级符合多项推翻条件,推翻级次不得累加
B:若推翻条件均为向上推翻的,可以上调级别最多的为准
C:若推翻条件均为向下推翻的,应以推翻后级别最低的为准
D:若出现同时符合向上和向下推翻条件的,应同时考虑向上推翻和向下推翻条件,并以抵消后的为准
对同时符合以下条件且已经将主要资产抵(质)押给银行的县域法人客户,可适度提高抵(质)押率,但抵(质)押率提高后最高不超过100%。()
A:信用等级AA级及以上,客户发展前景良好
B:客户及其主要股东、关键管理人员一年内在银行和其他金融机构贷款无不良信用记录
C:在银行开立基本存款帐户,承诺未经银行同意不在其他金融机构开立结算账户
D:客户实际控制人对该笔信贷业务追加连带责任保证担保
对事实风险客户要实施强制退出,除低风险业务外一律不得新增贷款。
商业银行资本充足率信息因特殊原因不能按时披露的,应至少提前()个工作日向银监会申请延迟。
A:三十
B:五
C:十
D:十五
融资流动性风险是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下,无法及时有效满足资金需求的风险。
商业银行的()应当对市场风险管理体系实施有效监控。
A:监事会
B:风险管理部门
C:董事会
D:高级管理层
预计损失是指银行基于安全性原则,根据当前所能获得的部分信息对未来可能形成的损失进行的初步估计。
商业银行的()应当了解本行采用的市场风险计量方法、模型及其假设前提,以便准确理解市场风险的计量结果。
A:董事会
B:高级管理层
C:与市场风险管理有关的人员
D:业务部门人员
在个人生产经营贷款受理中,若借款人及其配偶和自然人保证担保人的信用记录和债务余额存在()情形,银行可直接拒绝借款申请。
A:到期未还的金融债务(包括逾期贷款、信用卡恶意透支等)
B:最近1年内存在连续3期以上逾期记录
C:发生过逾期记录的
D:最近1年内存在累计6期以上逾期记录
根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求。
《特殊业务信息核对表》是针对()业务而设计的。
A:活期一本通
B:银行卡
C:定期一本通
D:存单
以共有财产抵押的,应取得()共有人同意以该财产设定抵押的书面文件。
A:1/3及以上
B:1/2及以上
C:2/3及以上
D:全部
商业银行应具备至少()年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,可使用()年期的内部损失数据。
A:5;3
B:3;5
C:5;4
D:4;5
根据《票据法》,下列有关汇票的说法正确的是()
A:汇票分为银行汇票和商业汇票;
B:汇票上未记载付款日期的,为见票即付;
C:汇票上未记载付款地的,付款人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地;
D:汇票上未记载出票地的,出票人的营业场所、住所或者经常居住地为出票地。
国际领先银行最普遍的、最广泛的用于综合考量商业银行盈利能力和风险水平的指标是()。
A:资产收益率(ROA.
B:净资产收益率(ROE.
C:风险价值(VaR)
D:D.风险调整后的资本收益率(RARO
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