出自:银行合规考试

开户行是贷后检查的执行机构，主要职责有（）
A:开展贷后现场检查，收集客户相关信息并核实真实性
B:对贷后检查信息及尽职情况进行分析、审查和签批
C:如实报告风险预警信息及重大事项，提出风险处置建议
D:落实上级行风险分析会决议或其他监管意见
客户信用等级的评定内容主要包括（）
A:信用履约、偿债能力
B:盈利能力
C:经营及发展能力
D:综合评价
银行应建立健全并有效执行基金销售人员的（）制度，加强对基金销售人员行为规范的检查和监督。
A:现金激励。
B:奖优罚劣。
C:持续培训。
D:24小时监控。
重大关联交易严格按照严格规定提交董事会或者股东大会审议通过后，应按照行内外信息披露管理要求，（）地履行对外信息披露业务。
A:及时、准确、完整
B:真实、完整
C:及时、准确
D:真实、准确
柜员临时离柜，应该怎么做？
内部控制评价的目标具体包括（）
A:保证各项经营管理活动严格遵循国家法律法规和兴业银行内部规章制度
B:改进内部控制程序，优化经营效率和效果，促进兴业银行发展战略和经营目标的实现
C:强化各级机构内控合规意识，保障内部控制体系的有效运行
D:加强风险管理，保护各类资产安全
什么是递延资产？包括哪些内容？
农村基础设施建设和农业综合开发贷款对象不包括（）。
A:企业法人
B:事业法人
C:地方政府
D:其他经济组织
银监会及其派出机构应当按照预防为先（）的原则，在深入研究国内外金融领域消费者权益保护的良好实践，合理评估我国银行业消费者权益保护实施情况的基础上，制定银行业消费者权益保护工作的总体战略和制度规范，持续完善和健全相关监管体系。
A:教育为主
B:合理评估
C:依法维权
D:协调处置
哪些是新农村建设贷款项目审查中的风险点（）
A:借款人在它行有逾期贷款和欠息余额
B:借款人资产负债率95%
C:涉及农用地转用和集体土地征收的大型建设项目，分批次办理用地审批手续
D:项目资本金比例10%
下列说法正确的有（）。
A:买入价是银行从客户那里买入外汇使用的汇率
B:买入价是客户从银行那里买入外汇使用的汇率
C:卖出价是银行向客户卖出外汇时使用的汇率
D:卖出价是客户向银行卖出外汇时使用的汇率
E:中间价是官方用来公布汇率的汇价
以下可以视同为保证金的有（）
A:银行存单
B:国债
C:银行承兑汇票
D:政策性银行提供的反担保额度
下列财产中可以作为抵押物的是（）
A:土地所有权
B:机器设备
C:医院的医疗设施
D:依法被查封的财产
对固定资产贷款和项目贷款，以下哪种情形之一的，应采用贷款人受托支付方式（）。
A:单笔金额超过项目总投资5%且超过50万元人民币的贷款资金支付
B:单笔金额超过项目总投资1%且超过50万元人民币的贷款资金支付
C:单笔金额超过500万元人民币的贷款资金支付
D:单笔金额超过100万元人民币的贷款资金支付
《湖南省农村信用社会计基本政策》第五十六条规定，确系无法归还的现金长款，经批准后作为计入当期（）；确系无法追回的短款，经批准后计入当期（）。
A:利得；损失
B:收入；支出
C:利润；费用
D:收入；损失
银行业金融机构应配合城市建设等部门做好当地无障碍工程建设，有计划、有步骤、有目标地做好无障碍设施的（）工作。
办理银行承兑汇票贴现时，实付贴现金额怎么计算？
吞没卡的所有相关资料，应妥善保管（）。
A:10天
B:6个月
C:1年
D:2年
一般背书的相对必要记载事项是（）。
A:背书人
B:被背书人
C:“不得转让”字样
D:背书日期
根据商业银行法，商业银行的工作人员的职业操守规定是什么？
即期付款信用证项下打包贷款期限为自放款之日起至信用证有效期后半个月，最长不超过（）。延期付款信用证项下打包贷款期限最长不超过（）。
A:1个半月
B:6个半月
C:1年
D:2年
各行要规范对账行为，加强（）的账务核对工作，确保对账工作质量和资金安全
A:银企、辖内
B:银企、辖内、人民银行、同业往来
C:银企、同业往来
D:银企、人民银行、同业往来
信贷业务包括哪些内容？
定期一本通的主账户币种是人民币，其主账户的账户序号是（）
A:000
B:001
C:100
D:没有账户序号
固定资产净残值率大多是按固定资产原值的（）确定。
贷款人受托支付应经过管户客户经理信贷审核、（）等环节。
A:贷款资金支付有权签批人签批
B:放款信贷审核签批
C:会计人员会计审核
D:上级行审查
理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有下列情形（）
A:虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B:违规承诺收益或者承担损失
C:夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述
D:登载单位或者个人的推荐性文字
政策性融资客户或准政策性融资客户违反收购资金封闭管理的有关规定，发生挤占挪用收购资金的，应下调至（）级（含）以下。
A:A－
B:A+
C:BBB
D:AA
理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（）.
A:理财非存款
B:存款即理财
C:产品有风险
D:投资须谨慎。
银行业金融机构要对合作的融资性担保公司建立档案材料，强化（）管理，按季调查，按年评估。
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