出自:反洗钱

根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。（）
A:进入金融机构进行检查
B:询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C:查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D:检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》自（）起施行。
A:2009年9月11日
B:2009年9月21日
C:2009年11月11日
D:2009年11月21日
大额交易和可疑交易报告制度是金融机构反洗钱的核心义务之一。
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中所称的恐怖融资是指下列行为：（）
A:恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B:以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C:为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D:为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（）
A:对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B:对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C:不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D:根据影响因素的变化随时调整等级分类
目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位（）
A:海关
B:中国人民银行
C:公安部
D:国务院
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列交易不属于可疑交易的是（）。
A:短期内集中转入、分散转出且不能合理解释的
B:短期内相同收付款人之间频繁发生收付且不能合理解释的
C:提前偿还贷款，与其财务状况不符
D:以现金购买理财的
反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密？
金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪。
《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A:县（市）
B:区
C:设区的市
D:省
（）负责全国的反洗钱监督管理工作。
A:中国人民银行
B:银行业监督管理委员会
C:国务院反洗钱行政主管部门
D:国家外汇管理局
客户风险等级划分四要素指的是：（）、（）、（）、（）。
按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
A:国务院
B:中国人民银行
C:公安部
D:金融监管部门
在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的。银行应及时调整其客户风险等级分类并（）。
A:加强身份识别措施强度
B:终止交易
C:报告客户可疑交易行为
D:拒绝交易
商业银行市场风险主要有哪几类？
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为？
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）
A:个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
B:个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C:个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款
D:金融机构内部调拨资金
人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（）
A:投保人有效身份证复印件
B:被保险人有效身份证复印件
C:法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件
D:业务员有效身份证复印件
下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）
A:客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B:金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C:为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D:金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
汽车金融公司的主要资金来源是什么？
（）风险子项是指金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。
A:业务
B:地域
C:客户特性
D:行业（含职业）
对于保险费金额（）且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A:人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
B:人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上
C:人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上
D:人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上
协助有权机关冻结单位帐户，下列描述错误的是（）。
A:如遇被冻结单位帐户存款不足冻结数额时，银行在规定的冻结期内对该单位的往来帐户办理冻结交易手续
B:冻结期从冻结的当日起开始计算
C:冻结期至期满当天营业终了时为止
D:如需延长，应重新办理冻结手续
反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。
银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登-（）等信息。
A:收款人的姓名、账号、住所
B:汇款人的姓名、住所
C:汇款银行的名称和地址
D:汇款人职业、工作单位
除有特别规定外，公司（）收购本公司股份。
A:可以
B:不得
C:经批准
D:经备案
2003年9月，中央机构编制委员会在制定中国人民银行职能转变后的新“三定”方案中明确规定：“原由公安部承担的组织协调国家反洗钱工作的职责转由中国人民银行承担。”
如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。
金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下哪些反洗钱信息（）
A:执行客户身份识别制度的情况
B:协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
C:向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D:反洗钱宣传和培训的情况
以现场检查事实和评价为基础，结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。
首页 <上一页 16 17 18 19 20 下一页> 尾页