出自:银行合规考试

（）是银行的基本业务，是银行资金的主要来源。
A:存款业务
B:贷款业务
C:中间业务
D:清算业务
营业网点负责人每月检查本网点“99999钱箱”及柜员钱箱不少于（）次。
A:2
B:6
C:4
D:8
下列关于关联方的授信余额说法正确的是（）
A:兴业银行对关联方的授信余额实行比例控制
B:对单一关联方的授信余额不得超过兴业银行资本净额的10%
C:对单个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额不得超过兴业银行资本净额的15%
D:兴业银行对全部关联方的授信余额不得超过兴业银行资本净额的50%
重大内部交易的内部审查程序包括（）
A:额度执行
B:交易形式、交易条件
C:风险暴露及风险影响
D:以上均是
当事人不服地方人民法院第一审判决的有权在判书送达之起（）内向上一级人民法院提起上诉
A:5
B:10
C:15
D:30
政府投融资类客户直接认定为（）
A:AAA级
B:AA级
C:A级
D:A-级
反映借款人资产质量（或资产利用效率）的财务指标有（）
A:总资产周转率
B:销售收入增长率
C:应收账款周转率
D:存货周转率
个人贷款信用分析的常用方法有（）
A:财产评估法
B:经验判断法
C:信用评分法
D:借鉴参考法
E:期限判断法
对借款企业的非财务因素分析的主要内容包（）
A:企业营运能力因素
B:行业风险因素
C:经营风险因素
D:管理风险因素
E:还款意愿因素
个人住房（一手楼）按揭贷款期限最长不超过（）。
A:30年
B:25年
C:20年
D:10年
公司合并时，合并前的债权债务（）。
A:消灭
B:由新设公司承担
C:由债权人承担
D:由公司和债权人共同承担
根据《中华人民共和国担保法》中涉及抗辩权的条款，下列哪种说法正确？（）
A:只有连带责任保证人享有抗辩权。
B:债务人放弃对债务的抗辩权，保证人也相应丧失抗辩权。
C:债务人放弃对债务的抗辩权，保证人仍有抗辩权。
D:只有一般保证的保证人享有抗辩权。
第三人提供担保，未经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人（）。
A:继续承担相应的担保责任
B:不再承担相应的担保责任
最低收购价粮食的粮权属于（）。
A:中储粮总公司
B:中储粮直属库
C:中央政府
D:收储企业
根据《现金管理暂行条例》规定，银行开户单位之间的经济往来，应该（）
A:使用现金结算；
B:必须转账结算；
C:除按《条例》规定的范围可以使用现金外，应当通过开户银行进行转账结算；
D:自由决定使用现金或进行转账结算。
以下对贷款人义务描述正确的是（）
A:公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件
B:公布所经营的贷款的种类、期限和利率
C:审议借款人的借款申请，及时答复贷与不贷
D:有权要求借款人随时提前归还贷款
E:对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密
稽核意见书或稽核处罚决定一般应于派出单位领导审批稽核报告后（）工作日内作出，送达时间为被稽核单位签收的时间。
《湖南省农村信用社商业助学贷款管理办法（试行）》规定商业助学贷款的期限最长为借款人在校学制年限加6年，且最长不超过（）。每年的借款金额不超过6000元。
我国管理人民币的主管机关是（）
A:银行业监督管理委员会
B:中国人民银行
C:各商业银行
D:国务院
以下哪些符合《不宜流通人民币挑剔标准》（）。
A:纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的。
B:纸币票面裂口2处以上，长度每处超过5毫米的；裂口1处，长度超过10毫米的。
C:纸币票面有纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的。
D:纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的；不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的。
E:硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的。
2012 年起实施的《商业银行理财产品销售管理办法》，督促银行做好产品分级及客户风险评估工作，并在理财产品销售中将（）放在首位。
A:风险提示
B:产品宣传
C:盈利水平
D:客户分类
预算金额在400万的项目，应通过（）进行审批。
A:省联社社员代表大会
B:省联社理事会
C:省联社项目建设领导小组
D:项目管理办公室
以下哪一项不是服务的个人特性层面的因素？（）
A:服务客户时采用的态度
B:服务客户时采用的行为
C:服务客户时采用的语言
D:服务客户的流程设计
银监会“十三条”规定：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。
A:了解你的客户
B:了解你的客户账
C:了解你的客户其他存款
D:了解你的客户业务
银行收到企业对账回单后，对未达账项只需核对其总额是否相符。
常见的具有风险缓释作用的质物有哪些？
使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，恶意透支，数额在（）万元以上的，应予以追诉。
A:10000
B:5000
C:15000
D:20000
个人客户签约网银必须使用（）。
A:户口本
B:军官证
C:有效身份证，且身份证号码必须为18位
D:港澳通行证
下述哪项措施可以做为设计缺陷已经整改的判断标准（）
A:已对缺陷样本采取补求措施
B:对缺陷样本涉及的相关责任人进行问责
C:补充抽样检查未发现类似执行缺陷
D:已对相关制度进行完善
审计部对合规工作的检查和评价结果，应及时通报（）。
A:董事会
B:高级管理层
C:主管部门
D:同级合规管理部门
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