出自:银行合规考试

内部交易不包括（）
A:有形资产交易
B:无形资产交易
C:人员往来
D:资金与劳务提供
商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（）的原则。
A:发展优先
B:效益优先
C:服务优先
D:内控优先
电子支付的类型按电子支付指令发起方式包括（）.
A:网上支付
B:电话支付
C:移动支付
D:自动柜员机交易和其他电子支付。
（）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况
A:商业银行行长
B:商业银行董事长
C:商业银行监事长
D:商业银行监事会
属于非系统评级客户的（）
A:政府投融资类客户
B:机关法人客户
C:银行类金融机构
D:挂账类客户
对于农户小额信用（担保）贷款可以简化合并流程，按照（）模式进行管理。
A:一次核定
B:用时审核
C:随用随贷
D:余额控制
E:周转使用
F:动态调整
金额在（）的挂账，须经由二级分行运行管理部经理和分管行长同意后并报省分行运行管理部备案。
A:10万元以上
B:10万—50万（不含）
C:100万以上
D:50万元以上
存款人撤销银行结算账户，银行应收回（）。
A:各种重要空白票据
B:结算凭证
C:业务凭证
D:对账单
如果贪污数额较小，情节轻微的，一般也不以贪污罪论处，而给以（）处分。
银监会消费者权益保护部门作为银行业消费者权益保护工作委员会的办事机构和联席会议的牵头单位，主要职责是（）、（）、（）、（）。
政策指令性固定资产融资占用（）额度
A:政策指令性非专项
B:政策指令性专项
C:商业性非专项
D:商业性专项
《银行业消费者权益保护工作指引》所称银行业消费者是指（）和（）的自然人。
下列可用于权利质押物的是（）
A:存货
B:机器
C:厂房
D:存款单
三农个人贷款信用等级有效期结束后，如客户再次申请授信，无须重新发起评级。
在“综合信息查询>客户综合信息查询”页面中，点击“客户贷款情况查询”，能够查询到客户的（）、贷款借据、相关合同对照、贷款展期情况。
A:贷款合同
B:流程审批情况
C:贷款发放情况
我国对外债实行（）。
A:存量管理
B:流量管理
C:规模管理
出票人在汇票上记载“不得转让”字样的（）。
A:票据无效
B:此项记载无效
C:汇票不得转让
D:可以背书转让
客户基本信息检查内容主要包括：企业的贷款发放、支付及偿还情况、（）、外部环境、财务状况、关联交易及利润分配、影响偿债能力的特别事件等。
A:资金营运状况
B:财务报表真实性
C:管理层动态
储户李某2004年3月存入银行10万元1年期存款，利率1.98%，10月人民银行提高储蓄存款利率，1年期存款利率上调至2.25%，这笔存款到期提取时，银行应如何计付利息？（）
A:按存单开户日挂牌公告的1.98%计付利息
B:根据调整前后的不同利率分段计息
C:按照调整后的利率2.25%计付利息
对个人住房贷款，管户客户经理在（）个工作日内应对个人住房贷款进行首次跟踪核查。
A:30
B:20
C:15
D:10
省联社规定，县级行社要设立专职稽核部门，按员工总数（）或按每5网点配备1名专职稽核人员。
A:2%
B:3%
C:4%
D:5%
《湖南省内部审计办法》规定，县级以上人民政府审计机关负责指导和监督本行政区域内的内部审计工作，履行下列哪些（）职责。
A:制订内部审计工作制度
B:监督有关单位建立健全内部审计工作机制
C:指导内部审计的开展
D:检查、评价内部审计工作
E:指导、监督内部审计师协会依法履行职责
对于逾期超过（）天的贷款，一级支行信贷业务部应出具《中国邮政储蓄小额贷款款逾期催收通知书》。
A:3；
B:10；
C:15；
D:30
银行承兑汇票业务保证金账户可以作为承兑申请人结算账户。
贷款担保管理应遵循四个原则（）
A:从严控制信用贷款，坚持“能质押不抵押、能抵押不保证、能保证不信用”的原则
B:动态评估抵（质）押物价值并适时调整抵（质）押率
C:抵（质）押率要控制在法律法规和农业银行规定的范围内
D:对特殊情形的抵（质）押担保，必须坚持审慎原则
下列选项中不属于合规建设关键方面的是（）。
A:完善合理的规章制度
B:独立有序的组织机构
C:形式多样的市场调研
D:及时有效的培训
商业银行应按授信审批意见实施授信。授信条件发生变更的，商业银行应及时（）。授信条件未落实或发生变更未重新审批的，商业银行不得实施授信。
A:收回贷款
B:重新审批
C:变更授信
D:催收
（）是我国会计核算工作最高层次的规范。
A:会计法
B:企业会计准则
C:票据法
D:金融法规
农信社信贷准入对象中的重点客户是指哪些？
中央储备粮油及轮换贷款、国家储备棉贷款、国家储备糖贷款、粮食最低收购价贷款和国家临储粮油贷款展期如何办理？
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