出自:银行合规考试

信贷基本制度
CM2006系统粮油库存管理模块中资金来源分为6类，包括（）
A:农发行政策指令性贷款、农发行政策指导性贷款
B:农发行商业性贷款（含龙头加工粮油购销流动资金贷款）、农发行商业性贷款（含龙头加工粮油购销流动资金贷款）回笼周转资金
C:其它银行贷款、企业其它资金
D:农发行商业性贷款、企业自筹资金
邮储银行2009年信用风险政策是什么？
挂失有效期的计算以客户办理挂失手续的次日为第一天。
在贷款调查环节，有权审批行分管客户部门的行领导的工作职责是什么？
（）是造成客户满意的因素，是银行单独提供给客户具有特色的服务，能使客户感到更满意、更忠诚的服务。
A:激励因素
B:保健因素
C:悬念原则
D:口碑因素
以下属于《巴塞尔新资本协议》内容的是（）。
A:首次提出了资本充足率监管的国际标准
B:强调商业银行的最低资本金要求、监管部门的监督检查和市场纪律约束
C:提出市场风险的资本要求
D:提出合格监管资本的范围
男士头发应做到（）。
A:前不抵眉、后不触领、侧不掩耳
B:男士不得蓄胡须
C:男士不可剔光头
D:以上三者
商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得（）罚款
A:一倍以上三倍以下
B:一倍以上五倍以下
C:一倍以上十倍以下
D:二倍以上十倍以下
贷款到期日或约定付息日未能按约定方式足额还本付息，开户行按相关规定（）。
A:办理催收手续
B:向法院申请支付令
C:申请强制执行
D:直接提起诉讼
对高等院校直接或事实认定为（），要提供教育部门列入国家211工程建设的学校名单。
A:A+级
B:AA级
C:AA+级
D:AAA级
借款人需展期还款，必须在贷款到期前（）向开户行提出展期申请。
A:10天
B:15天
C:20天
D:25天
依据证监会、银监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》要求，须经股东大会审批的对外担保，包括但不限于下列（）情形：
A:上市公司及其控股子公司的对外担保总额，超过最近一期经审计净资产50％以后提供的任何担保；
B:为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；
C:单笔担保额超过最近一期经审计净资产10%的担保；
D:对股东、实际控制人及其关联方提供的担保。
集团客户是否存在利用中国农业发展银行信贷资金（）不是中国农业发展银行信贷审查重点内容之一
A:投资于非我行业务范围
B:进行股本权益性投资
C:集团生产资金周转
D:转贷给其他公司
粮食加工企业使用粮食收购贷款期限和展期有何规定？
内部报告指标体系的设计应当与（）相结合，并随着环境和业务的变化不断进行修订和完善。
A:财务管理
B:经营管理
C:发展战略
D:全面预算管理
以下各风险都会给商业银行带来经营困难，但一般可能导致商业银行破产的直接原因是（）。
A:流动性风险
B:信用风险
C:操作风险
D:战略风险标准
对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。
A:40%
B:30%
C:20%
D:10%
“地区抵质押品汇总查询”可查询出内容包括客户名称、客户信用等级、贷款合同号、贷款方式、（）、抵质押合同号、抵押值及合同有效状态等情况。
A:贷款余额
B:押品取得日期
C:押品取得方式
较大额度的流动资金贷款应有（）参与调查。
A:法人机构班子成员
B:公司部经理
C:联社审查人员
D:风险部经理
对员工违规行为处理的还特别规定，受到通报批评和纪律处分的，应同时扣减绩效收入，该如何扣？
某企业不符合贷款条件，信贷员甲帮其隐瞒使其最终取得贷款4万元，该企业从贷款中取现500元感谢信贷员甲，暴露后信贷员退出500元.该信贷员的行为构成（）.
A:贪污罪
B:挪用公款罪
C:受贿行为
D:受贿犯罪
对于机房管理，部门负责人要（）检查。
银行业金融机构在有条件的营业网点为肢体残疾人驾驶或者乘坐的机动车设置（）。
下列假币（）属于伪造币。
A:复印
B:刻印
C:机制
D:拼凑
不属于员工违规处理种类是（）。
A:通报批评
B:扣减薪酬
C:纪律处分
D:法律处分
信贷管理“三化”是指信贷基础管理、信贷运作和信贷决策的（）。
A:制度化
B:程序化
C:规范化
D:统一化
国际汇款业务的风险交易实行授权操作。涉及的授权交易类别主要包括：（）。
A:大额交易
B:特殊业务处理
C:系统参数修改
D:机构及柜员维护等
贷款人应与借款人约定明确、合法的（），并按照约定检查、监督固定资产贷款的使用情况，防止贷款被挪用。
依据银监会《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象。（）
A:在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；
B:共同被第三方企事业法人所控制的；
C:主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；
D:存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。
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