出自:银行合规考试

申请银行卡应当符合以下（）条件。
A:经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
B:有符合要求的风险管理和内部控制制度
C:有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统
D:有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构
E:最近3年内无重大违法违规行为
我国公司法规定，股份有限公司章程应当载明的事项包括（）
A:公司名称
B:经营范围
C:股东出资种类
D:注册资本
E:公司股份总数
以下不符合小企业标准的有（）。
A:房地产企业
B:纳入合并报表的集团成员企业
C:某市中山路小学
D:人数为82人，年销售额为2630万元的某批发企业
县级农信联社卡业务管理部门应由专人（） 管理保存的自动柜员机钥匙和密码。
银监会将采取（）措施，促进产业结构加快转型升级。
A:有保有压
B:有扶有控
C:有奖有惩
D:有进有退
下列属于内部控制的基本原则的是（）
A:全面性原则
B:重要性原则
C:制衡性原则
D:效益最大化原则
对于单位实施违法发放贷款和用账外客户资金非法拆借、发放贷款造成损失构成犯罪的数额标准，可按个人实施犯罪的数额标准（）掌握。
A:1至2倍
B:2至3倍
C:3至4倍
D:2至4倍
违反信贷和资金管理规章制度组织处理，不包括（）。
A:停职
B:调离岗位
C:责令辞职
D:扣发绩效工资
质权的消灭有（）情况。
A:因出质人清偿了债务
B:质权人实现了债权
C:质押财产灭失
D:质物转让
在CM2006系统中，借款合同日期、借据日期的逻辑关系描述正确的是（）
A:合同的起止日要覆盖借据的起止日
B:合同的提款有效期要小于等于借据到期日
C:借据的实际到期日要为最后一次展期到期日
D:合同签订日期可应等于合同申请日
二级分行及其以下机构负责处理的协助事项由一级分行根据实际情况确定，其中，协助有权机关扣划企业或个人存款原则上由（）办理。
A:一级分行
B:二级分行
C:一级支行
D:二级支行
某营业网点流动资产为1000万元，流动负债为2000万元，则该网点的流动比率为（）。
A:50%
B:200%
C:100%
D:150%
下列单位、组织不能作为保证人的有（）。
A:国家机关
B:公益性事业单位
C:企业法人的职能部门
D:主要财产所在地不在本国的外国投资者
国内某商业银行的核心一级资本净额为1200亿元，一级资本净额为1400亿元，资本净额为1850亿元。该银行采用内部评级法计算的信用风险加权资产为9600亿元，内部评级法未覆盖部分资产的信用风险加权资产（采用权重法计算）为2400亿元，该银行信用风险加权资产合计为12000亿元。该银行采用内部模型法计算的市场风险资本要求为8亿元，采用标准法计算的操作风险资本要求为102亿元。计算该银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率各是多少？
用语规范，以诚待人，语调适中，语气平和，语言亲切，提倡讲（）。
A:双语
B:普通话
C:英语
D:方言
准政策性收购信贷工作要继续坚持“保收购、保优质企业、不保劣质企业”的原则，择优支持资信好、风险承受能力强的粮食经营企业理性收购。
受理客户信贷业务申请的责任部门是（）
A:有权审批行客户部门
B:管理行客户部门
C:开户行会计部门
D:开户行客户部门
封闭式柜台服务区主要办理（）。
A:现金业务
B:部分非现金业务
C:传统型产品销售
D:中银理财服务
在服务的生产和消费过程中，下列哪项正确（）。
A:客户只是服务的接受者
B:客户不参与服务的生产和消费
C:客户之间不会相互影响
D:银行的服务人员和客户之间有互动，而且是相互影响的
按照反洗钱法的规定，金融机构对客户的交易信息在交易结束后应当至少保存（）。
A:三年
B:五年
C:十年
D:十五年
商业银行应具备与所开展同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，由一级分行对同业业务进行统一管理。
办理信贷业务的基本流程是（）、审议（若需）、审批、发放、监管、收回。
A:受理
B:调查
C:申请
D:审查
各级邮政代理金融业务管理机构负责与（）反洗钱领导小组沟通协调反洗钱工作事项，督促辖内邮政代理金融营业网点开展与反洗钱相关的工作。
A:上级银行机构
B:同级银行
C:监管部门
D:上级代理金融业务部门
银行业务服务收费明码标价应做到（）.
A:在营业场所的醒目位置提供相关服务价格目录或说明手册等，供消费者免费查阅，有条件的银行可采用电子显示屏、多媒体终端、电脑查询等方式明码标价。
B:使用电子银行等自助渠道提供服务的，应在收取服务费用之前，在醒目位置提示消费者相关服务价格，并保证消费者对相关服务的选择权。
C:银行应明确界定各分支机构同城业务覆盖的区域范围，通过营业场所公示、宣传手册、网站公示等方式告知消费者，并提供24小时查询通道。
D:在保障消费者知情权的前提下，引导消费者自由选择、自主交易，充分尊重消费者的选择权。
农发行行业信贷政策对不同行业可以选择哪几种支持方式？
对本单位监管统计的真实性，由金融机构的（）负责。
A:统计部门
B:统计人员
C:法人代表
D:主要负责人
票据上下列那些记载事项不得更改，更改的票据无效。（）
A:用途
B:票据金额
C:期
D:收款人名称
信贷资金最基本的特征在于（）
A:两权分离，到期还本付息
B:有约定期限
C:无偿使用
D:无约定期限
国内信用证项下卖方融资业务，借款人须符合下列条件：（）
A:信用等级A级（含）以上
B:生产经营正常，产品质量和服务较好，履约记录良好；
C:与信用证项下的购货方有稳定、良好的合作关系，销售回款正常；
D:我行要求的其他条件。
未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查记录的，按照《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对有关责任人处以500-1000元罚款。
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