出自:中国银行

商业银行票据操作时，应当计入“退票理由书”的事项有（）
A:所退票据的种类
B:退票的事实依据和法律依据
C:退票时间
D:退票人签章
按照保函的作用划分，银行业金融机构的保函业务可分为信用保函和融资保函两大类。其中信用类保函主要包括（）
A:借款保函
B:履约保函
C:租赁保函
D:海关保函
E:透支保函
F:有价格证券发行保函
内部评级体系使用的历史数据涉及三个方面（）
A:数量
B:质量
C:可获得性
D:可比较性
下列哪些业务存在信用风险（）
A:贷款业务
B:银行承兑汇票业务
C:贴现业务
D:外汇交易
E:同业拆借
银行业金融机构的财务管理包括（）
A:财务收入管理
B:经营成本管理
C:利润及分配管理
D:财产管理
E:内部资金管理
金融机构对电子银行业务处理系统、授权管理系统、数据备份系统的总体设计开发，以及其他涉及机密数据管理与传递环节的系统进行外包时，应经过金融机构（）或者法人代表批准。
A:股东大会
B:董事会
C:独立董事
D:电子银行管理部门负责人
企业网银批量代发工资入账时间为（）。
A:当日入账
B:D+1日
C:D+2日
D:D+3日
内部控制评价采取（）
A:描述制
B:评分制
C:加分制
D:加分和评分制
利率风险包括交易账户中的（）的风险。
A:期权性风险
B:利率风险
C:债券衍生工具头寸风险
D:债券风险
银监会2004年12月发布了《银行业金融机构内部控制评价试行办法》。（）
未进行股份制改造的商业银行.农村合作银行和邮政储蓄银行.政策性银行.城乡信用社和非银行金融机构，应由（）负责内部控制体系的建立.维护和改进。
A:董事会
B:监事会
C:高级管理层
D:内部审计部门
贷款分类对银行监管的作用体现为（）
A:贷款分类是银行审慎监管的基础
B:贷款分类是银行持续监管的基础
C:贷款分类提供了统一的监管标准和手段
宏观经济学和微观经济学的研究对象都是一国的国民经济，只不过研究角度不同。（）
风险评估完成后，监管人员需要填写（）
A:风险评估矩阵摘要表
B:日常监管分析报告
C:机构概览
D:风险评估说明书
下列关于顺查法和逆查法的说法正确的是（）
A:顺查法的优点是便于查证资料、取得证据，审查结果比较准确
B:顺查法的缺点是对一些项目的审查不够详尽，有时会有遗漏
C:逆查法的优点是交易发现检查线索，效果较好
D:逆查法技术难度较大
（）越高，则流动性越差。
A:资产流动性比例
B:备付金比例
C:国债占总资产比例
D:中长期贷款比例
行政复议委员会由（）、法律部门和监督检查部门的负责人组成。
A:现场检查组长
B:主监管员
C:监管处室负责人
D:行政复议机关负责人
（）是用于将国际支付业务中某些栏位的中文转换成电报明码或者将SWIFT报文某些场次的电报明码转换成中文汉字的查询交易。
A:21176
B:55473
C:55114
D:29427
前台用户向库管员上缴重空凭证时，重空凭证的状态为哪种（）
A:使用
B:未用
C:待销毁
D:内部作废
影响贷款损失的因素有（）
A:客户的品行
B:抵押品的价值
C:保证人的能力
D:银行的管理水平
三方联席会议通常在年度外部审计结束后举行，会议的主要内容包括（）
A:讨论被监管机构遵守审慎监管标准和监管法规的情况
B:商讨各项准备是否充足
C:研究内部控制方面存款的缺陷
D:解决经费不足
对于否决权，下列说法正确的是（）
A:在使用内部评级模型的银行中，任何个人都没有否决权
B:在使用内部评级模型的银行中，有些人员通常享爱否决权
C:在一定的条件下，并且在一定的次数范围内，个人可以否决评级的结果
D:在这样的情况下，银行应该明确规定具体的情况，即在何种情况下，银行的高级职员可以否决评级程序的结果，包括这种否决权如何行使，以及使用到何种程度，谁可以使用
E:否决的理由，应该有文件记载
如以人民币账户购汇购买外币旅支：购买旅行支票手续费：按照旅支购买金额乘以手续费比例再乘以汇买价。
作为定性并表监管的重要内容，监管人员应该熟悉银行集团的组织机构与内部关系，其中，组织结构是指（）
A:集团法律结构
B:风险管理框架
C:内部控制框架
D:人员素质结构
目前，国内商业银行不良贷款认定程序主要包括初分、审核和审批三个步骤。（）
从计量范围看，商业银行经济资本的风险资本组成部分有（）
A:信用风险资本
B:市场风险资本
C:流动性风险资本
D:操作风险风险
20世纪90年代以来发生的典型的商业银行市场风险损失案例包括（）
A:巴林银行交易损失案件
B:长期资本管理公司危机
C:中国银行哈尔滨分行携款潜逃案件
D:美国橙县破产案
客户如使用存折账户购买旅支，经办柜员需在系统中调用（）旅行支票有折转账签发交易。
A:20013
B:20064
C:20063
D:21067
票据诉讼的举证责任由（）的一方当事人承担。
A:被诉讼
B:出票人
C:当事人
D:提出主张
（）是指商业银行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证，包括贷款、贷款承诺、承兑、贴现、证券回购、贸易融资、保理、信用证、保函、透支、拆借、担保等表内外业务。
A:其他关联交易
B:授信
C:资产转移
D:提供服务
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