出自:银行合规考试

银行可以通过（）获得客户满意与否的信息。
A:抱怨与建议系统
B:客户满意度调查问卷
C:客户主动反馈
D:柜面人员同客户的接触
大额取款（）以上需提前预约，且需要携带本人有效身份证件。
A:1万；
B:3万；
C:5万；
D:10万.
（）储蓄存款是存款时约定存期和取息期，一次性存入本金，分次支取利息，到期后一次支取本金的定期储蓄存款产品。
对企业存货必须关注（）
A:存货的适销性
B:存货的计价方式
C:存货存放地点
D:存货的构成
随资金市场资金供求关系的变化而定期调整的利率是（）。
A:固定利率
B:浮动利率
C:市场利率
D:官定利率
对展期贷款，除按照流动资金贷款的要求进行审查外，还应重点审查（）
A:借款人贷款使用情况、本息归还情况和经营效益
B:展期的理由以及展期期限、利率等是否符合有关规定
C:客户是否缴存了足额的风险准备金
D:抵（质）押物价值重估情况和变现能力或保证人的代偿能力及继续保证的承诺证明
无纸化办贷档案管理描述正确的是（）
A:信贷审批纸质档案分为信贷审批资料和信贷报批基础资料两部分，分别在审批行和开户行归档管理。
B:审批行在办贷过程中产生的调查（评估）报告、贷款资金计划和贷款利率审查意见、信贷担保法律审查意见、信贷审查意见、补充材料通知、补充情况说明、审议审批表、信贷审议意见表决单、信贷审议意见统计表、信贷审批书、作业监督放款核准申请表等相关资料在审批行归档。
C:除信贷审批资料以外的信贷报批资料均为信贷报批基础资料，在开户行归档。
D:开户行和审批行之间的经办行如产生需归档保管的报批资料，也移交给开户行进行归档保管。
下列哪些是管理交易管理岗的职责（）
A:线下采集并认定所辖机构内部人关联自然人名单，包括内部人及其近亲属信息
B:对录入数据的完整性、准确性、及时性负责
C:由于关联自然人清单涉及个人隐私，各级机构关联交易管理岗应按照“必需知道，最小提供”的原则，严格控制知悉范围并做好相关信息的保密工作
D:定期向全行公告关联自然人的信息
在西方国家，不同金融机构业务间的界线（）。
A:越来越模糊
B:越来越清楚
C:和原来一样
D:变化不定
从组织形式上看，我国的商业银行实行的是（）。
A:分支行制
B:单元银行制
C:集团银行制
D:连锁银行制
反洗钱实施现场调查时，调查人员不得少于（）人，并出示《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》。
A:一
B:二
C:三
D:以上均不对
（）负责辖内公司类贷款业务的全面管理，对客户评级、授信的组织管理，具体公司类贷款业务的营销、调查和贷后管理等。
A:公司业务部
B:个人业务部
C:风险管理部
D:业务发展部
个人信用信息基础数据库已经覆盖全国银行类金融机构各级信贷营业网点，包括（）以及部分住房公积金管理中心、小额信贷公司和汽车金融公司等。
A:政策性银行
B:全国性商业银行
C:地方性商业银行
D:农村信用社
E:财务公司
一般来讲，影响借款人流动资金需求的关键因素包括（）
A:存货
B:应付账款
C:现金
D:应收账款
目前，已经被公认为全球银行卡业务发展潜力最大的国家是（）。
A:中国
B:印度
C:美国
D:日本
引发通货膨胀的原因主要哪些？（）
A:成本推进
B:结构失调
C:需求拉动
D:货币贬值
客户银行账户与第三方支付机构首次建立业务关联时，应经双重认证，即客户在通过第三方支付机构认证同时，还需通过商业银行的客户身份鉴别，账户所在银行应通过（）直接验证客户身份，明确双方权利与义务。
A:物理网点
B:电子渠道
C:其他有效方式
D:联网核查
商业银行作为经济运行主体之一，应正视经济纠纷在所难免这一现实，积极完善（）防范机制，既不能消极回避，更不能怕产生社会负面影响而遮掩处事。
A:法律风险
B:信用风险
C:声誉风险
D:操作风险
中国邮政储蓄银行授权分类（）
A:基本授权和特别授权
B:直接授权、转授权
C:基本授权、一般授权、特别授权
D:直接授权、间接授权
强化基层营业机构管理，可在不断加强基层营业机构内部控制机制建设，完善流程管理、（）和现场监督等多种内部控制手段的配合使用。
A:基础设备管理
B:营业场所管理
C:系统控制
D:外部事件管理
根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款需要展期的，贷款人应审查贷款所对应的资产转换周期的变化原因和实际需要，决定是否展期。
对账率及对账回单收回率均应达到（）。
如果柜员在做短款挂账500元时，错做成“现金长款500元”，应如何更正？
当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照（）责任保证承担保证责任。
A:一般
B:连带
C:一般或连带
《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构对违反（）规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证
A:劳动法
B:合同法
C:票据法
D:会计法
下面不属于无形资产的是（）。
A:专利权
B:非专利技术
C:商标权
D:短期投资
自动柜员机如发生错款或存入假币，必须（）。
A:立即使用1533交易调整钱箱余额
B:立即报告上级管理部门
C:核实有关取（存）款人操作记录
D:核点现金实物
E:按照现金错款溢短处理的相关规定及时处理
我国商业银行采用的贷款方式有（）
A:信用贷款
B:企业贷款
C:担保贷款
D:个人贷款
E:票据贴现
商业银行发放消费贷款时，经常采用的信用分析方法有（）
A:经验判断法
B:趋势分析法
C:比较分析法
D:比率分析法
E:信用评分法
在合规系统中，内控缺陷模块共分为（）6个子模块。
A:缺陷认定
B:缺陷认定审核
C:整改任务分配
D:缺陷整改
E:缺陷整改审核
F:工作台通知
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