出自:银行合规考试

数字证书认证方式个人客户单笔交易限额为20万元，日累计限额为（）。
银监会行政审批项目计划清减比率达到（）
A:20%
B:25%
C:30%
D:50%
转授权是指商业银行管辖分行对（）的授权。
A:总行
B:所辖分支行
C:本行有关业务职能部门
D:本行的企业客户
个人理财业务中，应实行职责分离、相互制衡做到负责客户营销的不得办理业务（）
A:接待
B:咨询
C:操作
D:拓展
金融机构从事衍生产品交易业务的监督机构是（）。
A:人民银行
B:银监会
C:国家外汇局
D:人民银行和银监会
股份有限公司的公司章程由发起人制定，并经公司创立大会通过，于公司成立后对公司股东具有约束力的自治性规章，但这种约束力不涉及（）
A:参加过公司创立大会的股东
B:公司股东名册上的全体股东
C:公司成立后新加入的股东
D:已转让全部股份的原公司股东
（）是由商业银行向借款人发放的用于购买各类型住房的贷款。
A:自营性个人住房贷款；
B:公积金个人住房贷款；
C:个人住房组合贷款；
D:个人住房消费贷款。
《银行业从业人员职业操守》对银行业从业人员在内幕交易方面有什么要求？
有限责任公司的股东享有下列哪些权利？（）
A:查阅股东会会议记录和公司财务会计报告
B:在公司登记后，可以抽回出资
C:公司新增资本时，可以优先认缴出资
D:依照约定按照出资比例分取红利
下列哪些材料是商业银行申请同城支行开业时应当向监管部门提交的（）
A:开业申请
B:申请人最近一年的财务报告
C:安全、消防设施的合格证明及相关证明的复印件
D:营业场所的所有权证或使用权证
自助设备的钥匙和密码领用、交接、更换时，必须在（）上进行认真登记，登记簿各要素应记载清晰、完整、准确。
“清算资金往来”科目是资产负债共同类科目，其余额轧差反映，而借贷方发生额是（）。
A:将大、小额支付往账、来账科目的发生额逐笔转入
B:将大、小额支付往账发生额转入
C:将大、小额支付来账发生额转入
D:将大、小额支付往账、来账科目余额转入
“九种人”是具体是指哪些人？
《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定对哪些账户实行核准制度，并颁发账户开户许可证（）。
A:基本存款账户
B:临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）
C:一般存款账户
D:合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户
E:预算单位专用存款账户
抵债资产开户行应每半年对抵债资产逐项进行检查，对预计可收回额低于其账面价值的，应当计提减值准备。
贷款人与借款人的后续合作应依据哪些情况确定（）。
A:贷款品种与借款人还款能力是否匹配
B:贷款额度是否与借款人经营状况匹配
C:贷款期限是否与借款人经营状况匹配
D:贷款利率是否与借款人财务状况匹配
网上银行证书存放介质主要是指（）。
A:动态密码令牌
B:信通卡
C:USBkey
D:柜员卡
内部控制有效性共分五级，即：有效、基本有效、关注、（）、无效。
A:基本关注
B:特别关注
C:基本无效
D:特别无效
银行业金融机构为确保与听力障碍客户的交流畅通，应优先提供（），防止手语服务不清晰造成误会。
合规经营，坚决落实信贷管理制度，主要包括落实哪些制度？
各级行信贷项目（）作为贷前条件落实管理的第一责任人。
A:有权审批人
B:调查人
C:审查人
D:复核人
内控缺陷按照影响内控目标的具体表现形式可分为（）
A:设计缺陷
B:运行缺陷
C:财务报告缺陷
D:非财务报告缺陷
银行账户管理系统只允许（）单位开立名称完全不一致的专用存款账户。
A:国家行政机关
B:一般企事业单位
C:军队、武警
D:粮、棉、油收购、社会保障、住房基金等社会公共单位
中国农业发展银行目前最主要的资金来源是（）
A:存款
B:债券
C:央行再贷款
D:财政拨款
信贷证明申请人发生（）情况，即被视作违约：
A:未经证明人同意，发生或实施重大经营体制变化，；
B:发生对其正常经营活动构成危险或对其履行项目主合同项下的义务产生重大不利影响的任何其他事件；
C:所承接的项目发生重大方案调整或项目业主发生重大经营变故以及国家有关政策变化导致项目无法进行；
D:歇业、解散、停业整顿、被吊销营业执照或被撤销。
（）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
A:大额支付交易
B:可疑支付交易
C:特殊支付交易
D:支付交易
（）应当在银行业金融机构提高残疾人客户服务水平方面发挥积极作用，推动银行业金融机构不断优化服务流程和服务标准，保障残疾人客户合法权益，促进社会和谐和银行业可持续发展。
银行业金融机构应在重要信息系统突发事件后30分钟之内将突发事件相关情况上报银监会或其派出机构信息系统应急管理部门，并在事件发生后（）内提交正式书面报告。
A:六个小时
B:12小时
C:24小时
D:48小时
依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
A:银行业监督管理机构
B:中国人民银行
C:人民政府
各级案件防控工作领导小组负责统筹管理全行案件风险排查工作，（）作为案件防控工作领导小组办公室。
A:安全保卫部门
B:法律合规部门
C:风险管理部门
D:办公室
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