出自:反洗钱

下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（）。
A:对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
B:按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。
C:在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。
D:保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（）的发展脉络。
A:毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
B:黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
C:恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
D:贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
为提升承保环节业务处理速度对承保环节身故受益人指定项目进行优化，新单投保时受益人指定限定为被保险人的法定继承人（即被保险人的（）），若想指定上述关系以外的人为受益人的，需合同生效后至公司柜面办理变更手续。
金融市场是由（）和（）构成。
反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向什么机构举报洗钱活动？
银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查吗？
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密
A:检察机关
B:其他金融机构
C:监管部门
D:行政主管部门或者公安机关
（）对议题进行汇总整理，报反洗钱领导小组组长审批。
A:反洗钱各业务部门
B:反洗钱工作办公室
C:反洗钱领导小组副组长
D:总行会计部
配合总行反洗钱工作办公室编写反洗钱科目考试大纲、确定必考岗位范围的部门是（）。
A:分行会计部
B:总行合规部
C:总行人力资源部
D:分行反洗钱工作办公室
在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（）。
A:可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息
B:应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称
C:应要求境外机构补充汇款人账号
D:应要求境外机构补充汇款人住所
各机构应持续关注客户身份、经营、经济状况、办理业务及交易情况，适时调整客户的风险等级。对于出现变化、异常或对先前取得的身份信息发生怀疑时，应（）。
A:重新识别客户身份
B:开展尽职调查
C:关注客户
D:上报可疑交易报告
银行报送的反洗钱非现场监管信患按报送时期分包括（）
A:月度反洗钱信息
B:季度反洗钱信息
C:半年度反洗钱信息
D:年度反洗钱信患
证券公司在与客户建立业务关系、初次划分客户风险等级时，应与客户身份识别工作同时进行，并着重关注客户身份、地域、业务和行业风险因素。
《身份识别办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”包括那类人员？
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
（）有调查可疑交易活动的权利。
A:中国人民银行总行及其省一级分支机构
B:中国人民银行总行、省和市级分支机构
C:中国人民银行总行
D:证监会、保监会、银监会
《物权法》规定：严格限制以（）方式设立建设用地使用权。
金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构（）。
A:责令限期改正
B:对直接责任人员给予纪律处分
C:处20万元-50万元罚款
D:处1万元-5万元罚款
对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）
A:参与制定金融机构反洗钱规章
B:制定金融机构反洗钱规章
C:对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D:对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚
司法机关、公安机关、人民银行等有权机关已经立案调查或明确要求实施监控的涉嫌洗钱和恐怖融资的个人类客户应认定为（）客户。
A:高风险
B:较高风险
C:中风险
D:低风险
银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别（）
A:核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B:要求代理人出具经公证的委托代理书
C:登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
D:登记代理人所在工作单位和地址
反洗钱非现场监管数据报表包括（）
A:金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表
B:金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表
C:金融机构可疑交易报告情况报表
D:金融机构客户身份识别情况（重新识别客户）报表
金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（）
A:中华人民共和国反洗钱法
B:金融机构反洗钱规定
C:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D:金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
营业机构支付交易档案的保管及销毁按照中国人民银行《银行会计档案管理办法》中的规定执行，下列描述错误的是（）。
A:开、销户资料永久性保管
B:交易记录自交易记帐之日起20年
C:《可疑支付交易报告表》及有关记录自报告日起不少于10年
D:帐户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行。
根据《个人外汇管理办法》，个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，（）在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理。
A:单笔
B:短期内
C:当日累计
D:单笔或当日累计
客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。
为什么要制定《中华人民共和国反洗钱法》？
巴塞尔银行监管委员会的《银行业有效监管核心原则》的主线是什么？
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