出自:银行合规考试

房地产开发贷款的贷后管理主要做到（）。
A:认真执行限制性条款
B:加强资金监管
C:细化收贷计划
D:加强非现场监测和现场检查
商业银行合规管理职能不应与内部审计职能分离。
当发现商户出现（）等现象，收单机构应及时监控和调查处理。
A:交易量突增
B:频繁出现大额、整数交易
C:异常时间交易
D:交易量突减
（）是指客户授信额度到期后或客户发生重大不利变化的，前台业务部门应重新发起客户授信方案的申报。
A:额度重检
B:授信方案调整
C:评级更新
D:额度冻结与解冻
开户行客户经理是贷款发放经办人，应对合同和借据要素的真实性、（）负责，对抵（质）押物（权）的真实性、合规性负责。
A:准确性
B:合规性
C:完整性
D:有效性
按照有关规定只能在某一城市或地区内从事业务经营活动的银行业金融机构（地区性金融机构），申请开办电子银行业务或增加、变更需要审批的电子银行业务类型，应由其（）申请。
A:总行（公司）向中国银监会
B:总行（公司）向所在地中国银监会派出机构
C:法人机构向所在地中国银监会派出机构
D:法人机构向中国银监会
请简述《湖南省内部审计办法》规定内部审计机构履行职责时，具有哪些权限？
采取委托调查的，（）应对调查结果负责。
A:有权审批行客户部门
B:受托调查部门
C:有权审批行信贷管理部门
D:开户行
连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任。
A:三个月
B:六个月
C:两个月
D:一个月
质押贷款，质押物估价取值的主要风险点（）。
A:质押物价值
B:估价报告
C:质押率
数据上报用户负责向人民银行征信服务中心报送农业银行个人征信数据，权限包括（）和查看自己的基本资料和权限等。
A:报文预处理
B:报文报送
C:报文上报情况查询
D:修改登录密码
银行业从业人员应当尊重同事，禁止带有任何歧视性的（）。
A:语言
B:攻击
C:诋毁
D:行为
全面合规管理系统中有权维护系统机构的用户角色是（）
A:一般用户
B:合规联系人
C:分行系统管理员
D:总行系统管理员
融情报中心具备（）基本功能
A:收集金融信息
B:分析金融信息
C:分发金融信息和分析结果
D:情报交流
办理贷款业务应遵循国家法律法规和金融法规制度，执行国家经济、产业、土地和环保政策，贷款投放优先支持农户、个体工商户和涉农企业，优先支持（）。
A:绿色经济、低碳经济和循环经济
B:蓝色经济、环保经济和循环经济
C:黄色经济、环保经济和循环经济
D:绿色经济、低碳经济和环保经济
柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”，即（），使柜员之间相互监督和相互制约。
A:同开库
B:同进库
C:同核对
D:同在库
E:同出库
F:同锁库
贷后检查中审核存货的哪些方面（）
A:存货跌价损失准备审核
B:存货真实性审核
C:存货计价审核
各营业网点应按照会计档案管理办法的有关要求，妥善保管不动卡待销卡清单、已销卡清单及（）清单，确保不动卡清理业务资料的真实性、完整性。
中期贷款的展期期限一般不得超过（）。
A:原贷款期限
B:原期限的一半
C:三年
D:两年
中国银行业文明规范服务工作指引是根据下面哪些行规行约制定的（）。
A:《中国银行业文明服务公约》
B:《中国银行业自律公约》
C:《中国宪法》
D:《银行业从业人员职业操守》
个人客户通过网上银行办理活期存款转定期存款业务起存金额为（）。
A:100元
B:10000元
C:50000元
D:50元
交易金额在5万元（含）至20万元（含）之间的，经综合柜员授权可以办理，经支局长授权也可以办理；交易金额在20万元（不含）以上的，须经支局长授权办理。
下面哪项不属于典型的信用工具（）
A:信用卡
B:期权
C:债券
D:股票
小额贷款公司是属于不持有金融牌照、完全无监管的信用中介机构。
办理个人开户时，要确保客户信息的（）。
A:真实性
B:完整性
C:有效性
D:安全性
客户经理制是银行经营理念（）
A:从“以产品为导向”向“以客户为导向”转变的结果
B:从“以市场为导向”向“以产品为导向”转变的结果
C:从“以客户为导向”向“以产品为导向”转变的结果
D:从“以服务为导向”向“以产品为导向”转变的结果
贴现行信贷部门要重点审查持票人与出票人或其直接前手之间具有真实的（）关系，并按照《贷款通则》和信贷制度审查是否符合贴现的条件
A:商品交易
B:长期合作
C:资金融通
D:物资交换
社团贷款牵头社的确定实行“（）”的原则。
A:上级主管部门指定
B:民主推举
C:份额大者牵头
D:谁营销、谁牵头
信贷新规则中“六个严禁”的具体内容是什么。
信贷产品开发的原则是（）
A:安全
B:方便、快捷
C:价廉
D:流动
E:赢利
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