出自:反洗钱

金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向什么部门报告？
反洗钱调查的目的是什么？
北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）
A:中国人民银行营业管理部。
B:银监会。
C:北京银监局。
D:中国人民银行。
人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施？（）
A:询问
B:查阅、复制
C:封存
D:临时冻结
下列哪个国际公约规定洗钱犯罪的上游犯罪应包括所有严重犯罪？（）
A:《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D:《联合国反腐败公约》
“FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？
金融机构委托（）识别客户身份的，第三方必须按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
A:中介公司
B:金融机构以外的第三方
C:担保公司
D:融资公司
从业机构应当按照法律法规和行业规则规定的（），妥善保存开展客户身份识别、交易监测分析、大额交易报告和可疑交易报告等反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料，确保能够完整重现每笔交易，确保相关工作可追溯。
A:保存范围
B:保存期限
C:技术标准
申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）
A:开立基本存款账户规定的证明文件
B:基本存款账户开户登记证
C:存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D:存款人因其他结算需要，应出具有关证明
中国人民银行、公安部、国家安全部三部门于2014年1月联合发布《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令）的主要依据是（）。
A:《反洗钱法》
B:全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》
C:《金融机构反洗钱规定》
D:《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
下列哪些法律规章属于“一法四规章”（）
A:《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》
B:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C:《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》
D:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
较高风险客户重新审核期限为（）。
A:三个月
B:六个月
C:一年
D:三年
当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，同时审核代理人的有效身份证件就可以办理。
客户若为外国政要，为其开立账户应当报人民银行反洗钱处，并由其批准后办理。同时将该客户列为监控类客户，对其日常业务进行监控分析。
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中另一类名单是（）的决议确定的。
A:世界贸易组织
B:联合国大会
C:联合国安理会
D:联合国常务委员会
需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有（）。
A:信息收集
B:信息分析评估
C:非现场监管措施
D:信息归档
《境外机构人民币银行结算账户管理办法》中所称的境外机构，是指在境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构。
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。
A:每月
B:每季
C:每半年
D:每年
投保人对被保险人无可保利益，是财险业务在投保承保环节需要进行风险监控的点。
下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。
A:与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。
B:在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为
C:对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D:可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
2006年6月29日，在十届全国**常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案（六）》中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。
在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构如何进行操作？
下列业务中无需客户提供身份证件的是（）。
A:持卡上活期转存1万定期
B:当日累计取款5万以上
C:代办取款4.9万
D:现金汇款
我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的犯罪主体是（）
A:个人
B:个人和单位
C:单位
D:自然人和法人
根据最高院《关于审理与企业改制相关的民事纠纷案件若干问题的规定》，政府主管部门在对国有资产进行行政性调整、划转过程中发生的纠纷，当事人向人法院提起民事诉讼的，人民法院（）理。
自然人客户的“身份基本信息”包括哪些？
关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）
A:调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备
B:这也是反洗钱调查中的必经程序
C:人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由
D:通知期限的长短要视调查的性质和种类而定
E:需要金融机构进行准备的，应提前7天通知
洗钱风险自评估是指按照（）的原则，定期对内外部洗钱风险进行分析研判，评估本机构风险防控机制的有效性，查找风险漏洞和薄弱环节，采取有针对性的风险应对措施。
A:风险为本
B:规则为本
C:风险可控
D:风险防范
客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。
A:核对并登记代理人
B:核对并登记被代理人
C:核对并登记代理人和被代理人
D:核对代理人、核对并登记被代理人
以下情况应作为可疑交易报告上报的是（）
A:短期内资金分散转入、集中转出
B:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付
C:长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付
D:没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
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