出自:反洗钱

对于客户风险等级分类结果为高风险客户或者高风险账户持有人，要加强对其金融交易活动的监测分析，对符合可疑交易报告要素的交易，应尽量了解资金（）的身份情况。
A:交易频率
B:交易对手
C:交易时间
D:交易量
具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（）。
A:中国人民银行
B:中国银行业监督管理委员会
C:中国证券监督管理委员会
D:中国保险监督管理委员会
银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）
A:姓名或名称
B:身份证件或身份证明文件的种类
C:身份证件或身份证明文件的号码
D:联系方式
金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？（）
A:资金监测
B:组织建设
C:制度建设
D:内控制度
信托公司在设立信托时，应当（）
A:核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
B:核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
C:核对委托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D:核对委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
简述反洗钱内部控制制度的概念及特征。
银行承兑汇票经银行承兑后，到期日出票人未备足款项，承兑银行可据此对该商业汇票提示付款的持票人拒绝付款。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于（）。
A:商业银行
B:城市信用合作社
C:邮政储汇机构
D:农村信用合作社
E:金融资产管理公司
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是（） 。
A:建立业务关系
B:为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务
C:客户由他人代理办理业务的
D:客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的
根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）
A:金融机构主管
B:金融机构有关人员
C:非金融机构工作人员
D:金融机构反洗钱工作人员
实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。
银行的资本有几种？银行的资本对银行风险控制有什么作用？
商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）、（）、（）、为存款人保密的原则。
金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由什么部门制定？
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
A:银行结算账户
B:定期账户
C:储蓄账户
D:匿名或假名账户
查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经（）或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。
A:法院
B:公安局
C:中国人民银行
D:银监会
制定《反洗钱法》的目的是什么？
下列哪项不是中国人民银行或者其省一级派出机构在反洗钱调查中采取询问措施必须满足的条件？（）
A:询问必须在金融机构的营业场所进行
B:询问的事项必须是与调查的可疑交易活动有关的事项
C:询问的对象仅限于金融机构有关人员
D:询问必须制作询问笔录并由被询问人员签字或者盖章
下列哪一项不是反洗钱现场检查主查人的职责。（）
A:决定现场检查进度
B:组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书
C:管理被查单位提供的业务档案和有关资料
D:确认现场检查结果
银行业监督管理部门对金融机构高级管理人员任职资格的审核，分哪几种制度？
为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定（）。
A:刑法
B:可疑交易报告制度
C:反洗钱法
D:大额交易报告制度
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪些名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施？
从账户开立和使用的特征来看以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）
A:长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕
B:用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平
C:同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符
D:开立账户的法人实体，参与一个组织或者基金会的活动
对刑法第191条、第312条规定的被告人“明知”的事项进行认定，应结合的因素包括（）
A:被告人的认知能力
B:接触他人犯罪所得及其收益的情况
C:犯罪所得及其收益的种类、数额
D:犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素
中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报（）、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。
A:中国银行业监督管理委员会
B:中国人民银行
C:金融机构总部
D:反洗钱监测中心
银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（）等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。
A:地域、行业
B:身份、国籍
C:交易目的
D:交易特征
根据<中华人民共和国反洗钱法）第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款（）
A:违反保密规定，泄露有关信息的
B:故意提供虚假材料的
C:拒绝、阻碍反洗钱检查的
D:未指定专人联络现场检查事项的
主要业务部门、客户经理在业务拓展过程中，应坚持（）原则，加强对客户实际控制人、实际经营业务和规模、财务状况、主要产品、主要交易对手信息的了解。
A:存款自愿
B:了解你的客户
C:为储户保密
D:取款自由
委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（）
A:金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任
B:第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任
C:金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
D:金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任
内部控制通常包括五个要素，即内部控制环境、（）、内部控制措施、（）、监督评价与纠正。
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