出自:银行管理

以下关于银行业金融机构说法不正确的是（）。
A:银行业金融机构可以向第三方提供个人金融信息
B:银行业金融机构应严格区分自有产品和代销产品
C:公平公正制定格式合同和协议文本
D:不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息
当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉。上一级人民法院的裁定为终局裁定。
下列关于银监会发布《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的说法正确的有（）。
A:引入了差异化监管理念
B:综合考虑我国商业银行实际及相关国际标准
C:要求在信息系统和数据精细化程度方面具备更好的基础
D:经银监会批准实施资本计量高级方法的银行，定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息
E:经银监会批准实施资本计量高级方法的银行，定期披露与流动性覆盖率有关的定性信息
下列信息披露中，属于资本充足率的信息披露内容的有（）。
A:风险管理体系
B:资本数量、构成及各级资本充足率
C:信用风险、市场风险、操作风险的计量方法
D:内部资本充足评估方法
E:薪酬的定性信息
银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且（）以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件。
A:5万人民币或1万美元
B:5万人民币或2千美元
C:1万人民币或2千美元
D:1万元人民币或1千美元
商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。
A:1年
B:2年
C:3年
D:5年
（）是指检查人员执行检查工作时。对被检查单位检查期内全部或几个方面的全部凭证、账簿、报表及其整个经营业务事项进行周密的、全面的检查的一种方法。
A:问询法
B:审阅法
C:详查法
D:复算法
风险管理欠缺包括：同业存放业务的对象和期限过于分散，风险高；同业存放业务的结构不合理、稳定性差，受季节性等因素波动的不稳定存款占比低，对商业银行的流动性有影响。
下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（）。
A:绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面
B:绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核
C:绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合
D:绩效考核采用关键绩效指标（KPI）和平衡计分卡等绩效管理方法
吸收成员单位存款的种类不包括（）。
A:单位活期存款
B:单位定期存款
C:单位基本存款
D:单位协定存款
银行承兑汇票是以虚拟的商品交易为基础。
组织实施现场检查时，检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书，检查人员少于2人或未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。
固定资产贷款的监管要求包括（）。
A:全流程管理
B:加强风险评价
C:强化合同管理
D:加强贷款发放和支付审核
E:强化法律责任
（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。
A:资产利润率
B:净息差
C:成本收入比率
D:风险资产利润率
备用信用证按开证行保证性质的不同，可分为（）。
A:进口信用证和出口信用证
B:可撤销信用证和不可撤销信用证
C:跟单信用证和光票信用证
D:即期信用证和远期信用证
部分国家和地区为节约有限的监管资源．由政府或监管部门发起成立了金融督察服务机构作为（）的庭外纠纷解决机构，金融督察服务机构不代表政府或金融机构任何一方的利益，中立、独立地解决金融纠纷。
A:高效
B:便捷
C:独立
D:成本较高
E:成本较低
根据《商业银行监管评级内部指引》商业银行在信息科技内外部审计方面，应重视（）。
A:近三年信息科技审计覆盖率
B:近三年信息科技内（外）审整改率
C:近两年信息科技内（外）审整改率
D:近三年内（外）审工作中信息科技专项审计占比
E:近两年内（外）审工作中信息科技专项审计占比
下列不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是（）。
A:最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30％
B:财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币
C:现金流量稳定并具有较大规模
D:母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于2亿元人民币
（）是指由商业银行经营、管理及其行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
A:国家风险
B:战略风险
C:声誉风险
D:信用风险
（）被认为是现代内部审计的开始。
A:1935年
B:1941年
C:1949年
D:1945年
货币经纪公司外汇市场交易经纪业务的产品包括（）。
A:外汇期权交易
B:外汇掉期交易
C:外汇近期交易
D:外汇远期交易
E:外汇即期交易
向中央银行贷款包括向中央银行借款业务和再贴现业务。
消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币10万元。
商业银行应将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系，建立和制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件，最大限度地减少对社会公众造成的损失和负面影响。
监管评级应当遵循的原则不包括（）。
A:全面性原则
B:及时性原则
C:系统性原则
D:差异性原则
商业银行利率风险的计量分析方法包括（）。
A:收益分析法
B:敏感性分析法
C:情景分析法
D:基本指标分析法
E:经济价值分析法
财务顾问是指资产公司以其（）等为基础，接受企业、各级政府等客户委托，为其在不良资产交易、并购重组、投融资、财务管理、企业管理等领域提供的咨询顾问服务。
A:财务管理
B:发展战略
C:系统资源
D:行业经验
E:专业知识
商业银行应当每年一次对其自身衍生产品业务情况进行评估，并将上一年度评估报告一式两份于每年一月底之前报送监管机构。
下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。
A:是中央银行提供流动性供给的重要渠道
B:主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求
C:一般期限为1～3个月
D:发放方式为质押方式
为了提高市场份额，一些商业银行盲目提供保底承诺的理财产品，甚至采取搭售储蓄存款的方式销售理财产品，利用理财计划或产品进行变相高息揽储，一旦理财产品的预期收益水平不能实现，客户承担理财收益损失时，有可能会进行投诉，从而造成银行法律风险。
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