出自:个人理财

按（）不同，信托可分为任意信托和法定信托。
A:信托关系建立方式
B:委托人或受托人的性质
C:信托财产
D:银行在信托中的角色
赵女士今年30岁，计划为自己设立一个风险保障账户，从今年开始，每年年末往账户里存入2万元钱，设年利率为6％，计算一下到赵女士60岁时，这笔风险保障金为（）元。
A:1240857.35
B:1534028.16
C:1333285.36
D:1581163.72
房地产与个人的其他资产相比，其特点不包括（）。
A:位置固定性
B:使用长期性
C:同质性
D:保值增值性
按财富观进行分类是客户分类中按内在属性分类的一种。
按照客户的人际风格把客户分为（）。
A:猫头鹰型
B:鸽子型
C:孔雀型
D:老鹰型
债券的收益率是购买债券的投资回报率。假设某债券面值为100元，以95元买入，债券年限为5年，票面利率为5%，那么该债券的收益率为（）。
A:5%
B:5.26%
C:6%
D:无法计算
以下对合伙制私募基金的运作机制说法错误的是（）。
A:由于投资范围、投资方式的复杂和无穷无尽，实践中往往采用“肯定性约束”的方式
B:无论是“优先收回投资机制”或是“回拔机制”均反映了国内普通合伙人在募集资金方面的困境，为吸引资金，在利益分配方面所作出的妥协与让步
C:允许有限合伙人同本合伙企业进行交易
D:有限合伙制私募股权基金的合伙事务一般由普通合伙人执行，但普通合伙人也可以将合伙事务委托第三方机构执行
了解客户、收集信息的渠道和方法有（）几方面。
A:开户资料
B:调查问卷
C:面谈沟通
D:电话沟通
E:心理咨询
谢君现年35岁，年收入100万，年支出自己的部分30万，家人50万。目前有房贷负债300万，假使希望维持家人生活费用30年，实质投资报酬率为3%，依照遗族需要法应有多少保额？（）
A:888万
B:980万
C:1280万
D:1868万
目前，中国理财师队伍普遍老龄化。
现金规划的核心是建立（），保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定．是针对家庭财务流动性的管理。
A:准备金
B:交易基金
C:应急基金
D:预防基金
下列属于金融资产的是（）。
A:收据
B:股票
C:购物券
D:货物提单
下列关于家庭生命周期阶段特征的说法，错误的是（）。
A:形成期主要指的是从结婚到子女婴儿期
B:成长期的收支状况为收入以薪水为主.支出随子女诞生后而增加
C:成熟期为储蓄增长的最佳时期
D:衰老期的投资主要以高风险类金融资产为主
E:成长期收入增加而支出较为稳定
许君准备10年后152万子女教育基金，下列哪种组合在投资报酬率5%无法达到子女教育金目标？（）
A:整笔投资50万，定期定额每年6万156.91
B:整笔投资40万，定期定额每年7万153.20
C:整笔投资30万，定期定额每年8万149.49
D:整笔投资20万，定期定额每年10万158.35
个人取得下列各项所得，必须自行申报纳税的有（）。
A:从两处或两处以上取得工资所得
B:取得应税所得，没有扣缴义务的
C:取得一次性劳务报酬所得
D:取得应税所得，扣缴义务人未按规定扣缴税款的
E:分笔取得发球一次性的劳务报酬所得
理财客户的总资产是100000元，其中流动资产30000元，长期证券投资10000元，固定资产60000元；短期内要偿还的负债有20000元，另有总额40000元的按揭贷款。则下列对该客户的偿付比率的表述正确的是（）。
A:偿付比率为0.6
B:B.偿付比率为0.3
C:C.偿付比率为0.4
D:从客户的偿付比率来看，不景气的经济对客户影响可以忽略
试论述个人理财的策略？
客户关系管理的最终目标是（）。
A:增加销售业绩
B:提升客户满意度、忠诚度
C:带来持续的业务
D:帮助银行实现其经营目标
家庭消费支出规划主要包括（）等。
A:住房消费计划
B:汽车消费计划
C:信用卡消费规划
D:现金消费规划
E:个人信贷消费规划
金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任，是指理财师的（）职业特征。
A:顾问性
B:专业性
C:综合性
D:规范性
基金申购中的前端收费是按持有时间划分费率档次的。（　）
孔子说，“信则人任焉。”下列从业基本准则与这句话体现的哲理最为一致的是（）。
A:诚实信用
B:守法合规
C:专业胜任
D:公平竞争
信托产品的风险包括（　）。
A:投资项目风险
B:项目主体风险
C:汇率风险
D:流动性风险
E:信托公司风险
证券公司应妥善保管客户的开户资料、妥托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于20年。
债券型理财产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定；债券型理财产品的市场认知度高，客户容易理解。
下列不属于财产税类的是（）。
A:房产税
B:城市房地产税
C:契税
D:车船使用税
在利率相同的情况下，人民币升值相对美元滞后，以美元计价的外汇理财产品的实际价值将会降低。（　）
以下关于境内个人理财的说法正确的有（　）。
A:个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B:个人理财业务是一般性业务咨询服务
C:个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D:个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E:个人理财业务是一种个性化、综合化服务
下列金融工具中属于间接融资工具的是（　）。
A:三年期国债
B:企业可转换债券
C:公司优先股票
D:银行短期贷款
以五年为期净现值法计算，下列何者购屋较租屋划算？折现率均用3%计，假设房租与房价5年内均不变，不考虑税赋与房贷因素及房屋持有成本。（）
A:年房租10万，购屋房价500万
B:年房租10万，购屋房价400万
C:年房租10万，购屋房价300万
D:年房租15万，购屋房价600万
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