出自:银行合规考试

属于商业银行短期借入资金的是（）
A:同业拆借
B:向中央银行借款
C:贴现
D:证券投资
E:资本性债券
在办理贷款质押担保时，原则上应当优先选择（）等价值相对稳定、变现能力较强的质物。
A:金钱
B:存款单
C:国债
D:银行票据
CM2006系统粮油库存管理模块填报要求：因核定成本变动而收回部分贷款时，变动方式选（）
A:一般销售
B:轮出销售
C:加工出库
D:调减
对出现哪些情形的基层信用社、分社和联社直属经营机构，要坚决将所有贷款审批权上收至县级联社？
营业期间收取现金必须随时放入票箱，成扎（）万元以上要锁入营业间保险柜。
A:1
B:2
C:3
D:5
下列哪些交易或行为，应作可疑交易报告（）。
A:短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C:没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D:提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
E:自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
法律性审查的内容主要包括（）
A:文件条款是否违反法律法规和司法解释的规定；
B:文件条款之间是否有冲突；
C:文件条款是否有歧义；
D:文件条款是否有效维护中国邮政储蓄银行合法权益。
金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或者当地分支击缶报告以下反洗钱信息（）
A:执行客户身份识别制度的情况
B:协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
C:向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D:中国人民银行已发要求报送的其他反洗钱工作信息
金融约束论中提出的特许权价值是指（）。
A:掌握审批权所特有的价值
B:经过特殊批准而获得的价值
C:由实施金融约束为银行创造的平均租金
D:由实施金融约束为银行创造的收入
贷后定期检查的内容包括（）。
A:信贷合同执行情况
B:客户经营情况
C:客户财务状况
D:担保情况
甲、乙两个国有企业拟设立一家股份有限公司，对于该股份有限公司发起人的下列说法，哪项是正确的？（）
A:该股份有限公司的发起人必须有5人以上
B:该股份有限公司的发起人必须有2人以上
C:全部的发起人在中国境内有住所
D:须有半数以上的发起人在中国境内有住所
在农业银行申请办理非融资性保函业务（不含低风险）的客户，必须按农业银行信用等级评定标准，信用等级在（）级（含）以上客户。
A:A
B:A+
C:AA
D:AA+
内部控制评估体系建设项目旨在满足《企业内部控制基本规范》的要求，其基本任务包括（）
A:建立和完善满足《企业内部控制基本规范》要求的内部控制体系
B:对内部控制进行评价和披露
C:对识别的内控缺陷进行有次序的整改
D:建立持续的内控监督过程
新的信贷管理基本制度在部门设置、分级授权、贷款审议、个人贷款流程、贷款担保、大额贷款管理等方面均作了调整，较好地配套了（），更加切合当前信贷管理实际。
A:贷款新规
B:三个办法一个指引
C:新一代信贷管理系统
D:贷款全流程管理
将一项现时义务确认为负债，需要满足负债的定义，还应同时满足的条件有（）。
A:与该义务有关的经济利益很可能流入企业
B:与该资源有关的经济利益很可能流出企业
C:由企业过去的交易或事项形成
D:未来流出的经济利益的金额能够可靠的计量
E:由企业拥有或控制
操作风险事件的直接损失包括（）
A:法律成本
B:监管罚没
C:对外赔偿
D:声誉受损
根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（）。
A:财务状况
B:业务状况
C:业务单据
D:客户的风险承受能力
E:个人隐私
银行卡按信息载体不同分为（）
A:人民币卡
B:外币卡
C:磁条卡
D:D.芯片（I卡
银行业金融机构在制定收费服务价目时严格遵守哪些（）原则。
A:合规收费。
B:以质定价。
C:公开透明。
D:履行责任。
E:减费让利。
目前，网银系统提供的报表有（）。
A:证书统计
B:开/销户统计
C:转账统计
D:登录统计
属于《中国邮政储蓄银行法律性文件审查管理办法》法律性文件范围的选项有（）
A:各类借款合同及从合同、类采购合同；
B:各类委托代理协议、银行承兑协议、联营协议、合作协议；
C:各类保函、公告、声明、对外出具的资金证明或存款证明；
D:贷款承诺书、贷款意向书、信贷证明、保密协议；
商业银行应严格按照监管部门的监管要求及本行风险管理制度，对已实施授信进行（）。
A:四级分类
B:六级分类
C:五级分类
D:风险分类
在风险影响评级中，财务影响是指风险事件所引起的直接财务损失，共包含法律成本、监管罚没、资产损失等（）类损失形态。
A:4
B:5
C:6
D:7
下列选项中，不属于中国银行业监督管理委员会行政处罚种类的是（）
A:警告
B:记过
C:罚款
D:没收违法所得
为提高申请受理效率、降低经营成本，贷款行应拓宽业务受理渠道，受理方式包括（）。
A:柜台现场受理
B:电话受理
C:网络受理
D:信函和电子邮件受理
授权书主要内容包括（）
A:授权人全称及主要负责人姓名；
B:受权人全称及负责人姓名；
C:授权事项及限制性要求；
D:授权期限及责任；
商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。
A:10%
B:20%
C:25%
D:50%
信用贷款评级授信的主要风险点（）。
A:评级真实性
B:评级人身份
C:评级结果调整
《湖南省内部审计办法》规定，被审计单位或者被审计对象应当自收到审计报告征求意见稿之日起（）日内向审计组反馈书面意见。
A:5日
B:10日
C:20日
D:30日
对于跨省辖市申请票据贴现业务的贴现申请人必须同时符合以下（）条件。
A:省内邻近省辖市客户。
B:当地农行的优质以上客户。
C:本地集团客户在异地的成员企业申请贴现的，申请人和其前手还必须有上下游贸易关系
D:必须报省分行审批。
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