出自:反洗钱

客户洗钱风险等级管理持续性原则是应结合客户身份、业务和（）情况适时调整客户洗钱风险等级。
A:交易频率
B:交易对手
C:交易背景
D:交易变化
金融机构、非银行支付机构以外的其他从业机构通过网络监测平台向中国人民银行报送反洗钱和反恐怖融资报告、报表及相关信（）。
中国反洗钱监测分析中心根据工作需要，在（）市设立分中心，作为派出机构开展工作。
A:北京和上海
B:上海和天津
C:上海和广州
D:上海和深圳
简述《反洗钱法》对反洗钱调查权的限制。
营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（）
A:无法判断身份证件真实性
B:联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致
C:能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件
D:客户提供了真实、有效的身份证件
以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（）
A:2001
B:2004
C:2008
D:2010
调查可疑交易活动时，应具备的条件包括（）。
A:调查人员为二人
B:出示合法证件
C:国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
D:国务院规定的其他条件
客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。
对信用证开证保证金、银行承兑汇票保证金，各地法院可以（）。
A:查询和扣划
B:冻结和扣划
C:查询和冻结
D:都不正确
一次性金融服务是指，为不在本镊行机构开立账户的客户提供（）一次性金融服务。
A:现金汇款
B:现金存款
C:现钞兑换
D:票据兑付
关于反洗钱现场检查和反洗钱调查以下哪些说法是正确的（）
A:反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被检查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式。
B:中国人民银行或其分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C:中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责
D:中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定交易一方为（）的可疑不作为可疑交易报告。
A:武警招待所
B:劳教局
C:公安局幼儿园
D:交通厅交通运输服务部
目前反洗钱监控系统无法自动采集、需要人工新增的可疑交易报告标准包括：（）等8种。
A:客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
B:客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
C:法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D:外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
E:外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
F:多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（）。
A:对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款
B:对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C:建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D:不承担任何责任
反洗钱国际合作主要包括
A:加入并实施有关公约
B:司法协助和引渡
C:对等主管机关之间的合作
D:反洗钱信息交换
金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存。
A:10年
B:1年
C:5年
D:最长期限
华夏银行（）根据法律法规及监管要求，负责组织、协调全行的反洗钱工作。
A:会计部
B:反洗钱领导小组
C:总行
D:办公室
人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）
A:人民银行
B:人民银行的工作人员
C:侦查机关
D:侦查机关的侦查人员
从业机构应当建立健全（）和（），以客户为基本*单位开展资金交易的监测分析，对客户及其所有业务、交易及其过程开展监测和分析。
下列可以作为实名证件使用的有（）
A:临时身份证
B:学生证
C:机动车驾驶证
D:介绍信
银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理单笔（）的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。
A:人民币1万元以上
B:人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
C:人民币5万元以上
D:人民币5万元以上或者外币等值1万美元
2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为FATF观察员。
公安部公布恐怖活动组织及恐怖活动人员名单后，金融机构、特定非金融机构对名单所列组织和人员的资产应（）采取冻结措施。
A:在合理期限内
B:立即
C:在名单公布后5个工作日内
D:在名单公布后10个工作日内
（）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
A:中国银行业监督管理委员会
B:中国证券监督管理委员会
C:中国保险监督管理委员会
D:信托投资公司
什么是大额交易和可疑交易报告制度？
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括（）
A:专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范
B:对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确
C:将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一
D:要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作
E:规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
如对公单位持相关证件开立银行结算帐户如营业执照存在疑点，不可采取的核查方式为（）。
A:工商信誉网进行查询
B:银行工作人员双人到工商局进行核实
C:向单位经办人员询问
D:电话或信件方式向工商局核实
金融机构应将可疑交易工作贯穿于（）办理的各个环节。
A:开户业务
B:销户业务
C:结算业务
D:各项金融业务
对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）
A:未按照规定履行客户身份识别义务的
B:未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C:与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
D:违反保密规定，泄露有关信息的
E:拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
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