出自:银行合规考试

对凡来农业银行办理非交易转按贷款的客户，可以享受的优惠政策有：（）
A:业务操作中的抵押登记等费用由农行承担；
B:贷款利率按个人住房按揭贷款同档次基准利率下浮10%；
C:免保险。对客户已在他行办理保险的，由客户经理协助客户办理退保手续，退保返还保费归还客户；
D:根据客户情况，向客户推荐最适合的还本付息方式。具体还款方式有等额本息法、等额本金法、等额递增（减）法、等比递（减）法，最大限度的为客户节省还款开支；
兴业银行关联方划分为（）。
A:主要股东、董事、监事、高管关联自然人
B:主要股东、董事、监事、高管关联法人
C:内部人及其关联自然人
D:内部人关联法人
为了能快速处理好客户的投诉，银行对于客户的要求一律采取“没问题”的态度，尽快把客户打发掉。
营业终了柜员要将预留印鉴入抽屉上锁保管。
在贵金属业务中，银行的主要权利包括（）.
A:按照产品设计及交易规则，获得产品差价收益或手续费等收入
B:对客户违反交易规则的交易请求，银行有权拒绝执行或撤销交易结果
C:有权要求客户提供国家法律、行政法规及贵金属业务交易规则规定的证明文件、客户信息等
D:向客户揭示交易风险
“客户利息总账查询”查询出的内容包括本年累计应计利息，本年累计收息，本期应计利息，本期计息，本期实收利息，（）。
A:当前欠息余额
B:加罚息金额
C:减免息金额
综合业务系统中会计凭证有哪些组成？
开展RCSA工作时，操作人员在“流程基本信息”功能模块中需输入以下哪些内容（）
A:外部法规
B:内部制度
C:当前单位相关岗位人员信息
D:涉及该业务流程的IT系统
中长期流动资金贷款额度的确定依据是企业的（）
A:盈利能力
B:自有流动资金
C:负债能力
D:中长期流动资金缺口
《金融违法行为处罚办法》所称金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，具体包括下列哪些（）
A:银行
B:信用合作社
C:财务公司
D:信托投资公司
E:金融租赁公司
问：《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规风险指的是什么？
若单个债务人级别风险暴露超过所有级别风险暴露总量的（）%，商业银行应有经验数据向监管部门证明该级别违约概率区间合理并且较窄，该级别中所有债务人的违约概率都在该区间内。
A:30
B:35
C:40
D:45
问：董事会对商业银行经营活动的合规性应履行哪些合规管理职责？
福祥借记卡变动短信提醒服务的收费标准为（）
A:短信提醒服务费为每次1元
B:短信提醒服务费为1元/月，定制当月免费
C:短信提醒服务费为2元/月，定制当月免费
D:短信提醒服务费为5元/月，定制当月免费
国家助学贷款
依照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，对哪些犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动应采取相关的措施？
以存款单出质的，签发银行核押后又受理挂失并造成存款流失的，（）。
A:不应当承担民事责任
B:应当承担民事责任
贷款人应当建立（）的贷款管理制度。
A:审贷分离
B:分级审批
C:一次核定
D:随用随贷
贷款人的哪些行为，银行业监督管理机构要进行处罚？
自动柜员机因缺钞或缺纸造成停机不得超过（）分钟解决。
中国农业发展银行规定对地方政府投资建设的路网项目应由承担市政建设任务的（）承贷。
A:规划局
B:国土局
C:经济实体（城市建设投资公司、市政建设公司等）
D:财政局
目前，商业银行按照行政授权实施的行政管理行为涉及现金管理和（）两种行为。
A:支付清算
B:国库管理
C:收缴假币
D:储蓄业务
目前，银行业金融机构为银行消费者免除的人民币个人账户服务收费包括（）.
A:个人储蓄账户和个人银行结算账户的开户手续费和销户手续费。
B:密码修改手续费和密码重置手续费。
C:ATM机跨行取款手续费。
D:通过本行柜台、ATM机具、电子银行等提供的境内本行查询服务收费。
E:存折开户工本费、存折销户工本费、存折更换工本费。
根据《中国农业发展银行固定资产贷款管理办法》规定，固定资产贷款期限一般三至五年，最长不超过（）年
A:10
B:12
C:14
D:15
增加挂钩试点工作是有效推进（）的现实可靠的载体和抓手
A:“三农”发展
B:“三农”问题
C:城镇化
D:三化同步
新农村建设贷款调查评估重点评估（）
A:项目合规性
B:借款人（项目）现金流
C:借款人偿债能力
D:借款人（项目）财务生存能力
E:贷款担保
具有（）特征之一的企事业法人属于集团客户。
A:在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制
B:共同被第三方企事业法人所控制
C:主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制
D:存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润
现金流量表的编制方法有（）
A:顺算法和繁算法
B:直接法和间接法
C:应收应付法和实收实付法
D:简单法和直线法
开户行如何加强粮食收购贷款支付环节的监督？
出现以下（）情况银行不得为其办理票据业务。
A:无购销合同
B:购销合同标的金额小于贴现票据金额
C:购销合同与增值税发票相关要素不衔接
D:无财务报表
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