出自:反洗钱

发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。
A:国务院有关部门、机构
B:司法机关
C:联合国安理会
D:公安局
保险产品特别是投资型理财产品，与投资的关联程度越高，其相应的洗钱风险（）。
肇庆市地下博彩业案：案情介绍 2006年5月，人行肇庆中支在对肇庆市邮政储汇局反洗钱现场检查过程中，发现一些银行客户帐户存在可疑交易情况，并及时移交肇庆市公安局，联合组成了“8.17“专案行动小组。一举捣毁了利用香港六合彩和足球赛进行网络赌博的犯罪团伙，涉案金额高达2亿多元。 从可疑交易记录及破获案件秘获取的证据来看，犯罪嫌疑人为逃避打击，频繁开户和销户，大量银行账户使用期普遍在两个月左右，最长不超过一年。例如，犯罪嫌疑人刘××在某行开立5个账户，已注销的4个账户使用期限为1-3个月，最长的也不足1年。并且账户销户前短期内发生大量支付交易，刘××已销户的上述4个账户中，3个账户均在销户前10天发生大量支付交易，共发生交易笔数90笔，金额达624.93万元。 犯罪嫌疑人梁××等在省内外不同地区设立了活动窝点，采取变换交易地点、跨地区作案的手段，利用银行提供的资金汇划便利服务，采取异地存入现金，本地提取现金的办法，逃避监管和侦查，给打击工作制造障碍。其中，肇庆和广州两地是犯罪嫌疑人活动窝点的主要集中地，由于肇庆市地处山区，经济欠发达，单笔大数额交易晚引起监管部门的注意，而在经济发达地区，金融机构大数额现金的进出不易引起监管部门的注意，犯罪嫌疑人充分认识到了这一点，在广州以及珠三角其他发达城市开设大量银行账户，相互间进行转账结算。其中大数额的资金交易主要集中在发达地区的银行开立的账户之间，而当这些账户和在肇庆本地开立的银行账户之间发生交易时，则化整为零，以此逃避反洗钱部门的监管。 以犯罪嫌疑人刘××操作的手法为例，2005年其账户存、取交易共534笔，金额2380.47万元，取款以刘××自办为主，存款则以他人代办为主。根据银行留存的刘××账户交易凭证，发现166笔取款的经办人均为刘××，而162笔存款中有130笔为他人代存或转存。其中现金交易469笔，金额2008.55万元，占全年交易总额的84.38%。从刘××名下账户存、取款凭证上登记的身份证看，涉嫌“地下博彩小庄”交易的人员主要以中青年为主。 简述从肇庆市打击地下博彩业得到的启示
反洗钱工作责任制的涵盖范围应上至单位领导、部门负责人，下至每项具体工作的直接责任人。
检察机关不得对存款采取（）。
A:查询
B:冻结
C:扣划
D:都不正确
银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（）
A:地域、行业
B:身份、国籍
C:交易目的
D:交易特征
金融机构如果有合理理由排除疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动。则不能将所发现的交易作为（）报告。
A:大额交易
B:可疑交易
C:异常交易
D:正常交易
从多国破获的案件来看，目前恐怖组织最常用的一种涉恐资金转移方式是（）。
A:通慈善机构和非营利性组织转移资金
B:通过非营利性组织转移资金
C:非法超过我国边疆漫长的国境线直接携带入境
D:通过虚构贸易的方式经合法的结算通道进入国内
《中华人民共和国反洗钱法》中“短期”、“长期”、“大量”、“频繁”用语的含义如何？
金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告（）
A:3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符
B:5个工作日内资金集中转入、分散转出，与客户经营业务明显不符
C:10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准D.10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付
根据《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》（汇发〔2004〕66号），境内卡在境外消费或提现形成的透支，（）。
A:持卡人可以用自有外汇资金偿还，也可在发卡金融机构购汇偿还。
B:持卡人只能用自有外汇资金偿还
C:持卡人只能在发卡金融机构购汇偿还
D:持卡人只能在金融机构购汇偿还
中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。
网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。
对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向什么机构报告？
开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些。
A:拟开立账户的对公客户
B:法定代表人
C:开户经办人
D:经营部门负责人
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。
A:向有关部门核实
B:查看
C:核对并登记
D:询问
以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
A:外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B:被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C:已经或正在接受行政或司法调查的客户
D:有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户
什么机构在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合?
下列有关可疑交易说法正确的是（）
A:我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述
B:金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断
C:我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断
D:我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号，以下简称3号令）颁布时间是（）年
A:2016
B:2017
C:2006
D:2007
什么是离岸账户？
恐怖分子为银行客户，银行未按要求对恐怖融资资产实施冻结，造成银行经济、声誉损失的事件属于（）。
A:较大突发事件
B:重大突发事件
C:特别重大突发事件
D:不属于风险事件
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，你单位应报送以下可疑交易（）。
A:外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，但与其生产经营支付需求相符。
B:外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从关联企业的第三国汇入。
C:自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
D:多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）
A:建立在国家的司法系统里
B:通常具有检察部门的权限
C:通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告
D:主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理
E:在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用
自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
A:50
B:100
C:150
D:200
S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（）
A:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B:法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
C:长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
D:自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
营业利润率指的是什么？
金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
哪个国际公约首次要求缔约国将恐怖主义、恐怖组织和恐怖行为定为刑事犯罪？（）
A:《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D:《联合国反腐败公约》
对公客户开立银行结算账户（规定情况除外），一切手续核查无误，自正式开立之日起（）个工作日后，方可办理付款业务。
A:1
B:2
C:3
D:4
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