出自:银行合规考试

依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行给集团客户贷款时，应在贷款合同中约定，贷款对象有下列情形（）之一，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息
A:提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
B:未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的
C:利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的
D:拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的
E:出现重大兼并、收购重组等情况，贷款人认为可能影响到贷款安全的
F:通过关联交易，有意逃废银行债权的
口头挂失的办理方法？
注册验资需开立临时账户的，应出具（）或有关部门的批文。
A:基本账户开户许可证
B:验资报告
C:企业名称预先核准通知书
D:营业执照
邮储银行发生哪些情况况，授权将自动终止？
CM2006系统粮油库存管理模块填报要求：从其他企业购入（调入、竞拍）粮油时，变动方式要选择（）
A:收购
B:调入
C:移入
D:转入
下列关于设立同城支行拨付营运资金的说法哪些是正确的（）
A:由商业银行总行拨付营运资金的，拨付金额应在总行可拨付资本金之内，即总行资本金总额的60%之内
B:由分行拨付营运资金的，拨付给同支行的营运资金累计不得超过分行可运用营运资金的60%
C:外国银行分行拨付给同城支行的营运资金累计不得超过分行可运用营运资金的50%
D:外国银行分行可运用营运资金是指扣除30%生息资产之后剩余的资金
高级管理层履行以下反洗钱的哪些职责（）。
A:领导全行履行反洗钱职责，有效管控反洗钱合规风险
B:按年度向董事会提交反洗钱工作报告，及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件
C:指导审计部门对反洗钱工作履行审计职责
D:审议全行反洗钱工作政策、规划和重大事项
西方称什么为“桥试融资”。（）
A:短期商业票据
B:银行承兑汇票
C:票据发行便利
D:浮动利率票据
会计业务印章的保管和使用应按照（）原则。
A:印证分管，人离章收
B:印证分管
C:业务不相容，印证分管
D:人离章收业务不相容
《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是（）。
A:最低资本要求
B:信用风险控制
C:监管部门的监督检查
D:市场纪律约束
E:金融创新
项目实施情况检查，主要包括（）等
A:建设资金到位及使用
B:工程进度
C:还款计划执行
D:本息偿还
E:总投资实施
客户凭储蓄卡进行交易时，柜员操作失误，出现错录发生额，客户尚未离开柜台时，必须凭储蓄卡进行冲正，并由客户输入密码，经（）授权方可进行撤消交易
A:综合柜员或会计主管
B:网点负责人
C:双人核对
D:复核员
凡属以下类型之一的，不得发放个私贷款（）
A:国家明令关停和禁止发展的
B:盲目扩张、低水平重复建设的
C:不符合国家产业政策，污染环境、浪费资源的
D:利用淘汰设备或生产技术落后、产品质量低劣，没有发展前途的
请简述《商业银行内部控制指引》对商业银行各个部门岗位的风险责任。
借记卡基本功能包括：储蓄账户管理功能、消费支付功能、转账结算功能、（）和境外支付功能。
A:投资理财；
B:代收代付；
C:网上银行；
D:自助服务。
当前，可以发放的证券公司贷款有（）
A:外汇质押贷款
B:个人存单质押贷款
C:股票质押贷款
D:固定资产贷款
理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明（）
A:第三方专业评价机构名称
B:刊登或发布评价的渠道
C:刊登或发布评价的日期
D:以上都选
借款人应当在贷款到期前，向贷款人申请贷款展期。是否展期由（）决定。
A:借款人
B:贷款人
C:保证人
D:借款人与贷款人协商
支持符合条件的银行稳步实行信贷资产证券化业务，选好基础资产池，进行信贷结构调整，将盘活出来的资金，优先用于（）等重点领域。
A:三农
B:小微企业
C:非标资金池业务
D:融资类业务
贷款发放成功后，贷款行应在（）个工作日内通知借款人每期还款日及首期还款金额，并通知借款人领取借款合同、借据和还款计划表。
A:3；
B:5；
C:7；
D:10
借款人未按照约定的贷款用途使用借款的，贷款人可以（）
A:停止发放贷款
B:提前收回借款
C:解除合同
D:借款已归借款人所有，对其用途贷款人无权干涉
客户在网点申请变更账户密码时，必须是本人亲自办理并填写“密码申请书”，并根据要求提供相关账户对应的本人实名证件和凭证。
地方储备粮油贷款与地方调控粮油贷款相同点包括（）
A:贷款利息及亏损占用由地方政府给予补贴，具有较高的安全性
B:一般采用信用贷款方式
C:贷款期限一般为一年，可办理展期
D:承贷企业自行承担贷款风险
信贷业务责任管理
金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（）。
A:税务机关
B:中国人民银行
C:银行监督管理委员会
D:公安机关
银行案件风险属于（）的范畴，是银行工作人员（内部人）发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫等）案件造成银行资金财产损失和声誉损失（不良社会影响）的风险。
A:信用风险
B:道德风险
C:政府风险
D:操作风险
办理开立人民币单位银行结算账户的经办人应为（）。
A:会计人员
B:法人
C:出纳人员
D:财务主管
对存款加码、利润加码、中间业务加码问题突出的（原则上超过5%），或者设立时点性指标、额外设立单项或临时性指标、单纯以市场份额或排名设立指标等违规问题的，监管部门要采取（）等措施，坚决查处和纠正不合规、不合理的做法。
A:高管谈话
B:限制准入
C:降低监管评级
D:罚款
内部控制应当贯穿（）全过程，覆盖兴业银行及其所属单位的各种业务和事项。
A:决策
B:执行
C:评价
D:监督
对于行政处罚案件，银监会或其派出机构负责人或主席会议、局长会议应当根据审查结果，分别作出（）决定。
A:确有应受行政处罚的违法行为的，根据情节轻重及具体情况，作出行政处罚决定
B:违法行为情节轻微，依法可以不予行政处罚的，作出不予行政处罚的决定
C:违法事实不能成立的，不得给予行政处罚
D:违法行为已构成犯罪的，在作出相应行政处罚决定的同时，移送司法机关追究其刑事责任
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