出自:银行合规考试

企业应当建立反舞弊机制，坚持（）、（）的原则。
A:惩防并举
B:惩处及时
C:重在预防
D:禁止滥用职权
银监会贷款新规对贷后管理的规定包括以下哪些内容（）。
A:账户管理
B:合同约束、策略调整
C:贷款展期
D:不良处置、核销管理
对账范围包括（）。
A:单位客户对账
B:系统内对账
C:外部机构对账
D:以上均不是
农村公共设施建设贷款不包括（）
A:农业生态环境建设
B:农村信息网
C:城镇基础设施
D:便民商业设施
借款人与贷款人的借贷活动应当遵循（）原则。
A:平等
B:自愿
C:公平
D:诚实信用
银监会依法统一监督下列哪些机构（）
A:银行
B:金融资产管理公司
C:信托投资公司
D:证券公司
E:保险公司
信贷监测分析工作的重要性是什么？
银行保函的基本形式有（）
A:跟单信用证
B:无条件保函
C:有条件保函
D:备用信用证
开户行系统管理工作描述正确的是（）
A:不得随意注销客户代码
B:放款前应核对贷款账号是否有效
C:若客户经营状态为停产，则系统进行刚性控制
D:年度审计的财务报告应及时上传系统
依据证监会、银监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》要求，上市公司董事会或股东大会审议批准的对外担保，必须在中国证监会指定信息披露报刊上及时披露，披露的内容包括（）。
A:董事会或股东大会决议；
B:截止信息披露日上市公司及其控股子公司对外担保总额；
C:上市公司对控股子公司提供担保的总额；
D:上市公司对除控股子公司外提供担保的总额。
国储棉贷款发放的额度按照国家下达的储备计划确定，具体包括棉花采购价款和入储的必要费用，其中费用一般包（）。
A:入库费用
B:配合公证检验搬倒费
C:加工费用
D:入储有关税金
（）的确定是押品价值管理的核心，是担保物价值能否客观实现的基础。
A:押品类型
B:押品质量
C:折扣率
D:风险系数
商户月退单金额比率超过（）％，或月退单笔数超过（）笔，收单机构要向商户书面发送预警通知，敦促其尽快采取整改措施。
各分支机构要与总行的绩效考评要求保持一致，（可以）自行制定考评办法或提高考评标准及相关要求。
商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（）和（）的价值观念。
抵债资产包括（）三大类。
上级派员对县级联社及其分支机构进行安全检查的“三证一陪同”的要求是指（）。
A:联社签发的介绍信
B:上级单位签发的介绍信
C:检查人员的身份证
D:检查人员的工作证
E:联社领导或保卫人员陪同
为了规范商业银行代理保险业务的经营行为，保护保险消费者的合法权益，促进商业银行代理保险业务持续健康发展，根据（）等法律、行政法规及规章，制定本指引。
A:《中华人民共和国保险法》
B:《中华人民共和国商业银行法》
C:《中华人民共和国银行业监督管理法》
D:《中华人民共和国中国人民银行法》
银监会《流动资金贷款管理暂行办法》规定，借款人申请流动贷款，应具备哪些条件？
在作业监督流程中，开户行客户部门负责人在放款复核环节的要件类页面，需要对“（）、（）”进行勾选保存。
A:资料完整性
B:资料真实性
C:合规合法性
D:资料页码
合规经理的工作职责主要有哪些？
办理项目搭桥贷款业务必须同时符合以下条件（）：
A:借款人符合我行行业信贷政策准入标准，生产经营正常，公司治理状况良好。
B:借款人及项目业主资信状况良好。
C:拟投资项目符合国家宏观经济政策导向和我行行业政策。
D:项目已列入国家发展改革委规划或相关政府部门已同意开展项目前期工作，或已按国家规定办理完成审批、核准手续。
E:拟投资项目资金计划合理、可行，资金来源能够落实，预计资本金能按期按比例到位。
（）是指个人向银行购买用于向境外支付的外汇，银行将外汇卖给外汇使用者，并根据交易发生之日的人民币汇率收取等值人民币的行为。
兴业银行的内部控制评估体系建设项目旨在满足（）的要求，体系需要包含内控框架的五方面要素，涵盖兴业银行五方面的控制目标，覆盖全行各项业务并持续有效地运行。
A:《中华人民共和国银行业监督管理法》
B:《中华人民共和国商业银行法》
C:《商业银行合规风险管理指引》
D:《企业内部控制基本规范》
贷款审查人、签批人可通过“签批要素调整”功能调整（）贷款要素。
A:贷款额度
B:贷款方式
C:贷款期限
D:贷款种类
在交通银行系统内两个（含）以上机构取得融资的，（）
A:相关融资办理行应将融资情况报送客户或客户总公司所在地融资办理行，由所在地融资办理行负责提出（评级）授信预案
B:与客户所在地我行分支机构无融资关系的，由各融资办理行的共同上级行提出（评级）授信预案，或由共同上级行指定的融资办理行汇总提出（评级）授信预案
C:由融资办理行提出（评级）授信预案
D:由总行提出（评级）授信预案
信贷业务人员对关系人申请的信贷业务应申请回避，不属于关系人的是（）
A:本行行长
B:本行行长的妻子
C:信贷业务人员的朋友
D:本行财会主管
邮政机构应将检查发现的问题及时整改并追究相关责任人责任，并将（）及时通报邮储银行。
A:检查结果
B:整改情况
C:责任追究情况
D:后续处理
下列哪一项不属于小额贷款客户财务信息的获取方式的（）
A:口头询问；
B:申请人提供的由业务上下游产生的书面资料；
C:信贷经理制作客户资产负债表；
D:申请人产生、提供给上下游的书面资料的备份
营业经理应逐笔审批自制的特种转账凭证及金额（）以上（含）的内部转账收付凭证。
A:5000元
B:5万元
C:10万元
D:1万元
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