出自:反洗钱

“洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是（）
A:十九世纪末
B:二十世纪50年代
C:二十世纪70年代
D:二十一世纪初
为了保证个人存款账户的（），维护存款人的合法权益，2000年3月20日中华人民共和国国务院令第285号发布《个人存款账户实名制规定》，并从当年4月1日起实施。
A:安全性
B:真实性
C:严密性
D:隐秘性
对在“小金库”问题中负有责任的财会人员，除按规定进行处理外，还应（）；私分的款项如数追缴。
对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A:处二十万元以上二百万元以下罚款
B:对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C:处二十万元以上五十万元以下罚款
D:对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
金融机构可参考我国有关部门及国际权威组织发布的信息，重点关注存在较严重恐怖活动、毒品、走私、腐败、金融诈骗、人口贩运等犯罪活动的国家和地区以及支持恐怖主义活动等严重犯罪的国家和地区。属于地域风险子项中（）。
A:某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况
B:对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况
C:国家（地区）的上游犯罪状况
D:特殊的金融监管风险
有限责任公司成立后，发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，应当由（）；公司设立时的（）。
金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于（）应高于来自于其他国家（地区）的客户。
A:反洗钱、反恐怖融资监管到位国家（地区）客户的风险等级
B:反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级
C:反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级
D:反洗钱监管薄弱国家（地区）客户的风险等级
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由谁报告？
客户洗钱风险等级管理应遵循审慎性原则、保密性原则、（）。
A:持续性原则
B:谨慎性原则
C:真实性原则
D:及时性原则
金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒**的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。
常见的洗钱渠道有哪些？
金融机构配合反洗钱现场调查时应（）
A:提供必要的场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。
B:通知调查涉及机构、部门、人员届时到位，以便现场调查的顺利进行。
C:审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。
D:配合开展现场调查，包括安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助凤城有关资料。
金融机构应确保每一名员工都接受过反洗钱方面的培训，未经过培训的员工，不得上岗工作。
个人存款账户包括活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、（）存款账户以及其他形式的个人存款账户。
A:整存整取
B:整存零取
C:通知
D:零存整取
简述金融行动特别工作组（FATF）的客户尽职调查措施。
对公客户因合并、分立变更单位名称，但不改变开户银行及账号的，需出具（）及其上级主管部门的变更批准文件。
A:工商管理部门
B:企业董事会或股东会
C:中国人民银行
D:会计师事务所
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告（）
A:与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B:司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C:联合国按理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
D:中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（）。
A:流程建设
B:制度建设
C:日常教育
D:轮岗休假
金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告协助司法机关和（）打击洗钱活动的情况。
A:公安机关
B:行政执法机关
C:检查机关
D:办案机关
下列有关金融机构受理反洗钱现场检查的说法中错误的是哪一项？（）
A:《反洗钱调查通知书》中如果被调查单位名称不符或缺少调查单位公章的，金融机构可不予受理
B:调查人员少于两人且证件不齐的，金融机构可以拒绝调查
C:被询问人员有义务如实回答调查组所提出的任何问题，即使问题与调查事项无关
D:调查组需要对相关文件进行封存的，金融机构应当与调查人员对封存的文件、资料进行清点，核对无误后与调查人员一并在清单上签字或盖章
洗钱风险评估指标体系的基本要素包括（）。
A:客户特性
B:地域
C:业务
D:行业
营销部门负责结算账户市场营销，组织开展结算账户尽职调查。
交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A:1万美元
B:5万美元
C:10万美元
D:20万美元
甲某是个股民，最近他看好某只股票，认为其很有上涨潜力，决定大量购买，于是他从丙银行转帐60万转入其在乙证券公司的证券账户购买该股票，这笔交易（）。
A:应当由乙证券公司向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
B:应当由丙银行向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
C:应当由乙证券公司和丙银行分别向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
D:由乙证券公司和丙银行任意一方向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
同一自然人是两个以上单位的法定代表人、单位负责人或实际控制人的客户应采取（）。
A:简化型尽职调查
B:标准型尽职调查
C:加强型尽职调查
D:强化型尽职调查
《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被（）的文件、资料，可以予以封存。
A:转移
B:隐藏
C:篡改
D:毁损
中国人民银行或者分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的准确性和完整性。金融机构报送的信息不准确或不完整的，中国人民银行或其分支机构应及时发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》（附8），要求金融机构在（）个工作日内补充更正。
A:3
B:4
C:5
D:6
金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。
符合临时存款账户展期条件的，中国人民银行当地分支行应核准其展期、收回原（），并颁发新的临时存款账户开户许可证。
A:基本存款账户开户许可证
B:临时存款账户开户许可证
C:一般存款账户开户许可证
D:专用存款账户开户许可证
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