出自:银行招聘考试公共基础（常识）

在资信证明业务的管理中，以下说法正确的是（）。
A:同一份资信证明书最多可以为同一客户号下的1个账户出具证明
B:同一份资信证明书最多可以为同一客户号下的3个账户出具证明
C:同一份资信证明书最多可以为同一客户号下的5个账户出具证明
D:同一份资信证明书最多可以为同一客户号下的7个账户出具证明
关于签发农信银银行汇票的说法正确的是（）。
A:可以是计算机打印，也可以是手写汇票
B:必须手写汇票
C:可以不是计算机打印
D:必须计算机打印，不得手写汇票
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
A:一
B:五
C:十
D:二十
要养成定期梳理完善现行制度、流程的习惯，对监管部门的（）结论更要认真学习，对照整改。
A:问题评价
B:内控评价
C:内控表述
D:查出问题
银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。
已加入数据大集中系统农合机构的职责不包括以下哪个（）。
A:制定有关业务管理办法实施细则或操作流程
B:清算资金的管理、账务核对及汇差资金清算等
C:辖内系统日常管理、维护，组织二级业务培训
D:查询查复的处理等
银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A:1
B:2
C:3
D:5
案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的（）等因素予以认定。
A:职责内容
B:管理权限
C:职责分工
D:履职情况
票据登记查询主体进行登记查询票据信息时，不允许发生的行为有（）。
A:登记信息有误未及时更正
B:频繁更正登记信息
C:持有纸质商业汇票进行查询
D:恶意套取他人票据信息
E:未认真核实相关信息，致使登记信息与票据信息不符
有价单证的发售或签发（签发时需加签印章）应坚持（）的原则，按顺序使用并进行销号处理控制。
A:先付款后办理
B:先收款后办理
C:先收款后发售
D:先收款后签发
银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。
大集中系统出现故障，柜员在无法确定恢复正常营业时间的情况下正确的做法是（）。
A:应该让客户在营业厅等候
B:应该让客户回家，第二天再来办理业务
C:应留下客户联系电话，以便在恢复营业后及时通知客户
D:应该让客户到其他行办理
挂失办理分为两类，分别是（）。
A:口头挂失和正式挂失
B:非临柜挂失与临柜挂失
C:临时挂失和正式挂失
D:存款人挂失与代理人挂失
农合机构发起要求实时返回业务处理回执的借记业务，在规定时间内未收到业务处理回执的，可视业务为超时，应再次再发起原业务。
各银监局和银监会直接监管的银行业金融机构总部应于每季度后（）日内报送“案件挽回损失清单”。
A:3
B:5
C:7
D:10
省联社银信中心应设置的岗位有（）。
A:系统管理岗
B:人工查账岗
C:人工补录岗
D:业务管理岗
E:清算业务岗
各银行业金融机构原则上只对（）按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。
A:银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的。
B:银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的。
C:银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的。
D:银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯民法的。
以下对办理对公通存业务描述不正确的是（）。
A:客户委托受理机构办理对公通存业务时，应填写进账单或现金缴款单
B:经办机构收到客户提交的凭证，应认真审查凭证要素是否齐全、正确等
C:办理单笔交易金额1万元以下的现金通存业务，柜员应当核对经办人的有效身份证件
D:办理单笔交易金额1万元以上（含1万元）的现金通存业务，柜员应登记经办人身份信息，并留存身份证件的复印件
转账类系统异常期间对于涉及利息的支取交易做法正确的是（）。
A:柜员在无法核实本息合计数的情况下，手工填制交易凭证只需填写支取本金金额，并在凭证上注明利息尚未核算
B:柜员在无法核实本息合计数的情况下，手工填制交易凭证无需填写支取本金金额
C:需在凭证上注明利息核算情况
D:手工填制交易凭证只需填写支取本金金额与预估利息
银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应（）报送。
A:由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送
B:进行责任认定的机构向所在地银监会报送
C:银监会
D:被处罚人所在地银监会
批量业务的参数维护中，信用社或营业网点负责以下哪一项工作（）。
A:对省内部账标准账户的开立进行审核
B:更新并向各农合机构发布内部账编码表
C:参数维护的审批
D:业务登记编号在系统中的维护工作
《银行业金融机构案防情况统计表》统一以人民币填报。如涉及外币，应按照国家外汇管理局公布的人民币兑相应币种当日（）汇率折算确定。
A:8点
B:9点
C:12点
D:14点
案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。
属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为（）。
A:地区名+行名简称+统临001+报告期
B:地区名+机构各简称+统临001+报告期
C:机构各简称+统临001+报告期
D:行名简称+统临001+报告期
办理支付结算需要交验的个人有效身份证件是指哪些（）。
A:居民身份证
B:临时身份证
C:护照
D:武警身份证件
E:港澳居民往来内地通行证
个人通存通兑业务日日终清算前，因柜员操作失误产生的错账进行冲销及补正的具体规定不包括（）。
A:发起机构办理个人账户通存业务当日发现因操作原因导致的错账时，可使用存款冲销交易对错账进行处理，存款冲销交易是对原交易的全额冲销，冲销金额必须与原交易金额一致
B:原交易是个人账户通兑的，不能直接对原交易进行补正处理
C:发起机构可对当日办理的个人账户通兑业务以及已成功存款冲销的个人账户通存业务进行补正交易，补正交易只能进行借记补正处理，且补正金额必须与实际短款金额一致
D:原交易是个人账户通存的，需对原交易成功进行存款冲销后方可进行补正处理
开立单位银行结算账户，若存款人提供的证明文件种类为营业执照，《开立单位银行结算账户申请书》中不需填写以下哪一项内容（）。
A:经营范围
B:注册资金币种
C:注册资金金额
D:社会团体登记证书编号
下列关于案件调查的说法错误的是（）
A:案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门
B:银行业金融机构案件的调查实行专案负责制
C:银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度
D:银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
下列那些机构适用银行业金融机构案防工作评估办法（）
A:国有银行
B:政策性银行
C:股份制银行
D:外国银行
农合机构科技部门应对使用计算机处理会计核算数据和资料后形成的软盘、硬盘等电子介质进行整理，并按电子介质的技术要求提供保管环境，妥善保管，其保管期限与归档方法与纸制会计档案相同。
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