出自:村镇银行

商业银行风险的基本种类有（）。
A:信用风险
B:市场风险
C:操作风险
D:流动性风险
E:国家风险
F:声誉风险、法律风险和战略风险
一般账户的开立条件是存款人因借款或其他结算需要，可以在（）以外的银行营业机构开立一般存款账户。
A:基本存款账户开户银行
B:专用存款账户开户银行
C:临时存款账户开户银行
D:借款账户开户银行
非法吸收公众存款罪客体是：国家的货币管理制度。
中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，可能会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。
村镇银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件。
第五套人民币100元正面主景是毛泽东头像，背面主景是人民大会堂。
我国银行开办的外币存款业务币种主要有九种，其他可自由兑换的外币不能直接存入账户，需由存款人自由选择诸多货币中的一种，按存入日的外汇牌价折算存入。
村镇银行属于农村中小金融机构。
在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，这一理念包括下列哪几个部分（）
A:管风险
B:管法人
C:管内控
D:管机构
E:提高透明度
储蓄所升格为分社应当符合分社设立条件，储蓄所、分社升格为信用社应当符合信用社设立条件，农村商业银行、农村合作银行、村镇银行的分支机构升格应当符合支行或分理处设立条件。
信用证是由银行根据申请人的要求和指示，向受益人开立的载有一定金额，在一定期限内凭规定的单据在指定地点付款的书面保证文件，是一种五条件的银行支付承诺。
申请开办衍生金融产品交易业务，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。
国际收支中的经常项目反映的是一国同国外资金往来的情况。
监管部门应该根据商业银行小企业贷款的风险、成本和核销等具体情况，对小企业不良贷款比率实行差异化考核，适当降低小企业不良贷款比率容忍度。
法人机构变更名称，名称中应当标明“农村商业银行”、“农村合作银行”、“村镇银行”、“贷款公司”、“信用合作社”、“联合社”、“联社”和“农村资金互助社”等机构种类的字样，并符合惟一性和商誉保护原则。
村镇银行管理暂行规定是根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》等有关法律法规制定的。
为保证新型农村金融机构稳健发展，各银监局要根据实际，合理配置监管资源，切实采取有针对性的措施，加强对新型农村金融机构的指导、服务和监管。
申请开办离岸银行业务应当符合以下条件：（）。
A:最近1年无重大违法违规行为
B:达到规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好
C:外汇从业人员符合开展离岸银行业务要求，且在以往经营活动中无不良记录，其中主管人员应从事外汇业务5年以上，其他从业人员中至少50％应从事外汇业务3年以上
D:风险管理和内控制度健全有效
E:有符合开展离岸业务的场所和设施
哪些存款账户实行人民银行核准制度（）。
A:基本存款账户
B:临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）
C:预算单位专用存款账户
D:合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（以下简称“QFII专用存款账户”）
银行业监督管理机构根据村镇银行业务发展和当地客户的金融服务需求，结合非现场监管及现场检查结果，依法审批村镇银行的业务范围和新增业务种类。
银行卡是指由银行发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部功能的信用支付工具。
经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以直接予以冻结。
金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。
申请募集次级定期债务和申请发行次级债券，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。
下列筹建村镇银行，申请人应提交的文件、材料不包括（）。
A:筹建申请书
B:可行性研究报告
C:筹建工作方案
D:发起人或出资人基本情况及除自然人以外的其他发起人或出资人最近半年经审计的会计报告
出口押汇在国际上也叫议付，即给付对价的行为。
境内非金融机构企业法人投资入股村镇银行，应符合以下条件：（）。
A:在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格
B:有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录
C:财务状况良好，入股前上一年度盈利
D:年终分配后，净资产达到全部资产的10%以上（合并会计报表口径）
我国货币政策的目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。
农村中小金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员应符合下列基本的任职资格条件：（）。
A:有完全民事行为能力
B:具有良好的守法合规记录，具有良好的品行、声誉
C:具有担任金融机构董事（理事）、高级管理人员职务所需的相关知识、经验及能力，具有良好的经济、金融从业记录
D:个人及家庭财务稳健
E:具有担任金融机构董事（理事）、高级管理人员职务所需的独立性
各级监管机构应结合当前经济金融形势和小型微型企业贷款的风险点，及时做好小型微型企业贷款的风险提示与防范工作。
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