出自:银行合规考试

平行金融债券
微小企业主贷款中，若营业执照所有人与实际经营者不为同一人，但为相互之间直系亲属关系时，借款人可以为（），但必须由（）提供连带担保。
A:营业执照所有人，营业执照所有人；
B:营业执照所有人，企业实际经营者；
C:企业实际经营者，企业实际经营者；
D:企业实际经营者，营业执照所有人
棉花收购贷款的贷款期限原则上根据借款人经营周期和还款能力由借贷双方协商确定。贷款期限最长不超过（）。
A:六个月
B:九个月
C:1年
D:2年
信贷业务坚持（）原则。
A:开户行调查，有权审批行审批
B:谁审批、谁调查
C:开行调查，上级行审批
D:开户行调查，开户行审批
邮政储蓄机构柜员在为客户开立个人存款账户业务时，需将客户出具的证件号码所有字符（中英文）完整输入到系统中。
保管箱业务的核心内容是“租”，银行服务的内容是保管箱场所及箱体设施的（）。
商业银行计算核心资本充足率时，应从核心资本项目中扣除商业银行对非自用不动产和企业资本投资的（）
A:25%
B:40%
C:50%
D:75%
小企业信贷业务审批权（包括信用等级评定、客户分类、核定授信额度和单项信贷业务审批权限）原则上集中在（）。
A:总行
B:一级分行
C:二级分行
D:县级支行
某企业2005年的利息费用为6万元，支付利息后，该企业的税前利润为2万元，则该企业的利息保障倍数为（）
A:0.33
B:0.75
C:1.33
D:3
银行业金融机构落实“双线”责任制，下列选项对责任分解描述正确的是（）
A:董事会以本机构风险防控承担最终责任
B:监事会承担本机构内部监督责任
C:高级管理层根据董事会授权，实施本机构风险管理
D:各前、中、后台职能部门、各级经营机构依据权责，承担相应的风险防控责任
战略风险管理的作用包括（）。
A:能够最大限度地避免经济损失
B:能够确保产品和服务的溢价水平
C:强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力
D:能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失
E:能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用
“新增客户”应在（）完成。
A:信贷员岗；
B:信贷营业网点信贷业务主管岗；
C:受理岗；
D:记账岗
下列哪一项不是小额贷款中可以获得财务信息的重要凭证？（）
A:经销合同；
B:租赁合同；
C:联营/进店合同；
D:一般收据
除影响毛利率外，价格风险的另一个重要影响是影响（）的价值。
A:存货；
B:成本；
C:收入；
D:产品
以资抵债资产处理变现价格，可根据同类资产的价格，由（）确定。
A:借款人
B:贷款人
C:价值规律
D:买卖双方协商
各银行营业网点应根据实际情况组建服务突发事件应急处理团队，（）为本机构服务突发事件应急处理的第一责任人。
A:网点负责人
B:管理行行长
C:运营主管
D:大堂经理
交通银行前期针对该项目已审批同意发放项目贷款的，借款人申请项目营运期贷款应提交以下资料：（）
A:借款申请。
B:项目自建成投产以来的经营情况和还款情况。
C:借款人及其主要股东最近一期经审计的年度财务报表和最近一期月度财务报表。
D:贷款行要求的其他资料。
银行业金融机构由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致银行金融机构两个（含）以上省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达半个小时（含）以上，或一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达3个小时（含）以上的突发事件，应属于（）。
A:特别重大突发事件（Ⅰ级）
B:重大突发事件（Ⅱ级）
C:较大突发事件（Ⅲ级）
D:一般突发事件
1981年我国开始在全国银行体系内正式实行的信贷资金管理体制是（）
A:统收统支
B:差额包干
C:实贷实存
D:资产负债比例管理
到期未收回的业务流程中对结息日次日逾期未付息的，调查人应在（）内向欠息客户发出催收欠息通知书，同时向保证人发出督促履行保证责任通知书
A:3个工作日
B:5个工作日
C:7个工作日
D:9个工作日
同时有权要求金融机构协助查询、冻结和扣划的单位有哪些？
如果票据金额以外币为单位进行记载，（）。
A:应当按照付款日的官方价格以人民币支付
B:应当按照付款日的市场价格以人民币支付
C:如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付
D:应当支付票载的外币
债务人或者第三人有权处分的（）权利可以出质。
A:汇票、支票、本票；债券、存款单；仓单、提单；
B:可以转让的基金份额、股权；
C:可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；
D:应收账款。
应解汇款解汇时，解汇方式为“转账（个人）”时，解汇入账账户只能是（）。
A:储蓄存折户
B:个人结算户
C:个人结算户和储蓄存折户
D:个人结算户和信用卡
紧急投诉的处理须严格按照时限要求执行，在（）个小时内回复客户。
A:12
B:24
C:36
D:48
赔偿请求人对复议决定不服或逾期不作出赔偿与否的决定的，赔偿请求人可以向下列（）机关申请作出赔偿决定。
A:赔偿义务机关所在地的基层人民法院赔偿委员会
B:赔偿义务机关所在地的中级人民法院的赔偿委员会
C:复议机关所在地的基层人民法院赔偿委员会
D:复议机关所在地的同级人民法院赔偿委员会
依据《商业银行内部控制指引》，对集团客户的授信要求：（）
A:实行统一授信管理，将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内；
B:核定集团总的授信额度
C:防止借款人通过多头开户、多头贷款、多头互保套取银行资金；
D:防止对关联企业授信的失控。
合规内控与操作风险管理系统不支持用哪个变量筛选检查报告（）
A:检查报告名称
B:检查方式
C:检查发现问题个数
D:检查报告出具时间
我国可采用的货币政策工具包括（）。
A:存款准备金
B:再贴现
C:公开市场业务
D:再贷款
在银行各类风险中，对声誉风险负有领导责任的是（）
A:董事会和高级管理层
B:风险管理部门负责人
C:网点负责人
D:柜员
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