出自:反洗钱

客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（）
A:保护商业秘密
B:保护个人隐私
C:妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D:妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（）
A:客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B:客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存五年。
C:金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D:在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
异地从事临时经营活动的单位，在其临时活动地可以开立（）临时存款账户。
A:一个
B:二个
C:三个
D:不限制个数
科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。
合理期限指针对（），合理确定某个客户能够及时更新有效身份证件或身份证明文件的期限。
A:每个具体个案
B:所有客户
C:所有金融机构
D:所有账户
汽车金融公司注册资本最底限额为多少人民币，其能设立分支机构吗？
中国人民银行根据国务院反洗钱行政主管部门授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。
《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。
A:20万元以上50万元以下
B:50万元以上200万元以下
C:50万元以上500万元以下
D:50万元以上800万元以下
金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）的罚款。
A:1000元以上5000元以下；
B:5000元以上10000元以下；
C:30000元；
D:1000元以下。
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取哪些措施进行现场检查？
进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和（）；否则银行业金融机构有权拒绝检查。
金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）
A:开展新的现场评估
B:要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告；
C:金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解；
D:要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注；
E:直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作组成员资格
合规管理部门与下列哪些部门应当相分离？（）
A:市场拓展部门
B:授信部门
C:财会部门
D:内审部门
金融风险的类型主要有哪几类？请列举出四类。
涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由什么部门依照有关法律的规定办理？
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（）报告。
A:大额交易
B:可疑交易
C:大额交易、可疑交易
D:综合报告
客户是恐怖活动嫌疑人或被通缉犯罪嫌疑人的，应向分行反洗钱工作办公室和（）当地分支机构及公安机关报告。
A:中国人民银行
B:反洗钱核查小组
C:反洗钱监控部门
D:反洗钱监测中心
如何处理规章中保存期限的不同规定？
金融机构发现或者有理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
调查可疑交易活动时，被调查金融机构的义务主要有（）。
A:配合调查义务
B:如实提供信息义务
C:不得拒绝和阻碍义务
D:中国人民银行规定的其他义务
代理存取款业务时，无论金额是否达到规定的限额，金融机构都应采取合理方式确认其是否代人办理存取款业务。
中国人民银行分支机构对（）执行反洗钱规定的行为进行现场检查。
A:辖区内金融机构的分支机构
B:上级行授权其现场检查的金融机构
C:地方金融机构
D:金融机构驻境外机构
我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。
银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各发卡网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。
应报告大额交易的金融机构规定的内容（）
A:客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告
B:客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告
C:客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
D:以上都不正确
反洗钱检查内容，其中组织建设情况检查内容不包括（）。
A:反洗钱岗位人员配备是否到位（专/兼职）
B:对反洗钱工作人员是否有与其工作相适应的考核措施
C:反洗钱领导小组及人员发生变动时，报备工作是否落实到位
D:反洗钱岗位人员、会计人员及客户经理等是否对反洗钱的有关规定熟悉掌握、是否切实履行了反洗钱职责
《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）
A:立法救济
B:行政救济
C:司法救济
D:国家赔偿
《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列（）机构。
A:商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行
B:保险公估机构、保险经纪公司
C:保险公司、保险资产管理公司
D:信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司
E:证券公司、期货经纪公司、基金管理公司
将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中，这是洗钱的哪个阶段？（）
A:犯罪阶段
B:放置阶段
C:离析阶段
D:融合阶段
关于反洗钱信息中心，下列说法中不正确的是（）
A:由国务院反洗钱行政主管部门设立。
B:接收、分析大额和可疑交易报告。
C:对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。
D:按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。
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