出自:银行合规考试

办理银行汇票业务出现（）情况之一时，应当主动发出查询。
A:银行汇票密押错误
B:银行汇票专用章不清晰
C:银行汇票上压数机压印的金额模糊不清
D:其他需要查询的事项
金融诈骗罪是指以（）为目的，采用虚构或隐瞒真相的方式，进行集资、贷款以及票据、金融凭证、信用证、外汇、出口退税、保险、有价证券等方面的诈骗活动，数额较大，应依法承担刑事责任的行为。
（）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告
A:合规管理部门
B:合规负责人
C:合规管理岗位
D:分管合规的领导
低值易耗品稽核的重点：是否确定了专人管理，（）是否相符，人员调离后是否进行了移交。
A:账、卡、实物
B:账、卡、簿
C:账、卡、簿、表、实物
D:账、卡、簿、表
在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是（）。
A:制定操作风险管理战略及总体政策
B:定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程
C:制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设
D:建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理
普通柜员每日签到并请领尾箱后，必须与综合柜员核点现金和凭证实物，核对现金、凭证实物与“柜员轧账单”内容是否相符。
未经消费者（）的信用卡，消费者有权拒付发卡银行就该卡收取的任何费用。
A:设置密码
B:使用
C:授权
D:激活
资产的流动性，主要表现为银行资产的变现能力及成本，资产变现能力越强，所付成本越低，则流动性越（）
A:弱
B:强
C:没有影
D:有影响，但不确定
填制借款合同应注意如下事项（）。
A:合同填制与用信批复要求保持一致
B:合同要素完整、准确、规范
C:主、从合同相互衔接
D:从合同可不加盖骑缝章
商业银行应采取有效措施切实保障客户信息安全，加强电子资金转移和支付环节的身份识别管理。从客户银行账户扣划资金时，原则上应由账户所在银行完成电子资金转移与支付交易的（）。
A:安全保护
B:安全认证
C:信息安全
D:身份认证
以下哪些是属于资源采购类项目？（）
A:网络系统的建设与改造；
B:安全系统的建设与改造；
C:省联社安全体系规划咨询；
D:标准化软件的购置与升级。
A信用社在20×6年发现，20×5年漏记一项固定资产折旧费用150000元，所得税申报表中未扣除该项费用。假设20×5年适用所得税税率为25%，无其他纳税调整事项，该公司按净利润的10%、5%提取法定盈余公积和任意盈余公积。请计算前期差错并编制有关项目的调整会计分录。
以下哪项支出不属于征地和拆迁补偿支出（）
A:土地补偿费
B:安置补助费
C:拆迁补偿费
D:土地平整费
营业网点客户现场投诉是指在邮储银行营业网点现场直接受理的（）等。
A:客户口头投诉
B:网点意见簿投诉
C:客户来电投诉
D:信函投诉
在代收代付业务中，以下哪项不属于消费者应尽的义务？（）
A:在银行开立结算账户
B:向银行提供个人资料和账户信息
C:确保账户正确、状态正常、资金足额
D:向银行支付代收代付手续费
有权机关查询、冻结、扣划存款通知书回执应加盖（）。
A:业务清讫章
B:业务公章
C:结算专用章
D:受理凭证专用章
兴业银行应当对整个集团的内部交易进行并表管理，关注由此产生的不当利益输送、（）和其他队银行集团稳健经营的负面影响。
A:风险延迟暴露
B:监管套利
C:风险传染
D:以上均是
在对粮棉油收购、农村产业化经营、新型农业经营主体等“三农”领域加大信贷支持的同时，要（）引发的信用风险。
A:严防市场价格波动
B:自然灾害
C:经营主体能力不足
D:以上都是
商业银行合规风险管理指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（）
A:部门规章
B:规范性文件
C:行为守则
D:职业操守
E:行政法规
F:经营规则
银行理财产品费率高低与产品（）等因素相关。
A:是否保本的特性；
B:理财投资的资产类别；
C:理财产品管理复杂程度；
D:客户购买金额。
企业内部控制应当与企业（）、（）、（）和（）等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。
A:经营规模
B:业务范围
C:竞争状况
D:风险水平
企业在披露分布信息时，要求在（）中，按照分布报告准则的要求，分别来披露营业收入的组成
A:说明事项
B:资产负债表附注
C:利润表的附注
D:另附报告
“短期”系指（）个工作日以内，“长期”系指（）年以上。
A:3；1
B:10；1
C:3；3
D:10；3
银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的（）。
A:预警性
B:动态性
C:建设性
D:独立性
在担保合同有效期内，贷款行与借款人协议延长借款合同履行期限，贷款行应当事先要求借款人提交保证人或抵（质）押人同意继续担保的书面意见，并将其作为抵（质）押合同的必要附件。
信贷担保法律审查的内容主要包括（）三个内容。
A:担保人主体资格
B:担保意思表示
C:担保物合法性
D:保证人担保能力
按照担保法的规定，下列财产不可以抵押的有（）
A:耕地
B:宅基地
C:医疗设施
D:抵押人所有的机器设备
E:公益设施
有关国有独资公司的表述，不符合法律规定的有（）
A:国有独资公司的公司章程由公司董事会依法制定，并报国有资产监督管理机构备案
B:国有独资公司设立董事会，董事会成员为3——9人，由国家授权投资的机构或者国家授权的部门按照董事会的任期委派或更换
C:国有独资公司不设股东会，由国有资产监督管理机构授权公司董事会行使股东会的部分职权，决定公司的重大事项
D:国有独资公司就是指国家单独出资、由国务院或者地方政府授权本级人民政府国有资产监督管理机构履行出资人职责的有限责任公司
以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（ ）名信贷人员完成。
A:1
B:2
C:3
D:4
（）主要设有借方发生额、贷方发生额和借方、贷方余额四栏，一般适用于借、贷双方反映余额的账户。
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