出自:银行合规考试

贴现票据到期前（）天，经营部门应及时通知会计部门办理委托收款
A:5天
B:10天
C:15天
D:20天
根据《商业银行内部控制指引》，内部控制应当包括的五要素有：内部控制环境（）监督评价与纠正。
A:风险识别与评估
B:内部控制措施
C:信息交流与反馈
D:风险管理
兴业银行关联交易监管报表或定期财务报告审计所需的相关数据收集，采用（）的方式开展。
A:系统后台提取
B:手工统计
C:系统后台提取与手工统计相结合
D:以上都不对
对信贷资金支付的信贷审核包括但不限于（）
A:审核支付证明材料和书面支付委托的真实性、完整性和有效性必要时，可到借款人交易对象的经营处所或项目所在地进行现场核实，或采用函证、电话询问等方式核实
B:审核资金用途是否符合借款合同约定重点关注是否存在可能发生挤占挪用贷款、是否为虚假贸易背景等问题
C:审核收款人是否为借款人的交易对象，是否与借款合同约定的贷款资金用途相适应
D:审核付款金额（或本借款合同项下累计付款金额）是否超出借款合同约定额度，是否与借款人购进商品或接受劳务的数量、价格相符，是否与工程进度相符，是否与借款人经营情况和资金周转等实际情况相符
E:审核借款人是否存在挤占挪用先期贷款资金、信用等级下降、生产经营发生重大变化等可能危及我行贷款资金安全的重大信用风险如存在此类问题，应停止或审慎支付贷款资金
分析建立和推行具有中国特色的职位分类制的重大意义。
银监会定义中商业银行内部交易包括（）
A:金融市场交易和衍生交易
B:理财安排
C:资产转让
D:再保险安排
空白重要凭证的出售柜员不得兼办账户密码的预留、重置等业务及（）系统的管理、操作
A:客户管理
B:信贷业务
C:支付密码
D:办公自动化
内部控制评价工作应当在全面评价的基础上，关注重要业务单位、重大业务事项和高风险领域，是指内部控制评价应遵守（）原则。
A:全面性
B:重要性
C:客观性
D:主观性
个人征信查询系统内容中居住信息，不包括的是（）。
A:证件信息
B:工作单位姓名
C:邮政编码
D:居住状况
新设法人融资客户
授信额度调整需满足的条件是（）
A:客户调增政策指令性非专项授信额度，由开户行发起流程，逐级报有权审批行签批调增，并在CM2006系统中签发电子审批书
B:购销储和非购销储政策指导性非专项额度调增均由开户行发起流程，逐级报有权审批行调增
C:非购销储政策指导性非专项额度因贷款年中收回，CM2006系统进行相应额度调减，导致年内等额续贷时需调增额度的，由有权审批行等额审批调增
D:商业性非专项授信额度调增由开户行发起流程逐级报有权审批行调增，并在CM2006系统中签发电子审批书
什么是商业银行的一般关联交易？
开户行客户部门应指定客户经理受理借款人调整还款计划的申请，对相关情况进行调查核实，形成书面意见，并填写（）
A:《中国农业发展银行调整中长期固定资产贷款分期还款计划申请书》
B:《中国农业发展银行借款合同还款计划变更协议》
C:《中国农业发展银行调整中长期固定资产贷款分期还款计划审批表》
D:《中国农业发展银行调整还款计划变更协议》
新准入在省域内经营的化肥客户申请农资贷款应达到以下条件。一是注册资本不低于（）万元。二是近两年年经销额不低于（）万元。三是近两年净资产收益率不低于2％。四是近两年月平均资产负债率不高于90％。
A:1000、3000
B:500、1000
C:500、2000
D:1000、2000
借款人可向农发行提出调整还款计划的申请，调整还款计划包括（）
A:提前还款
B:暂不还款
C:推迟还款
D:取消还款
客户经理有下列行为之一的，处以300元－3000元罚款；情节严重的给予通报批评、警告至记过纪律处分，形成不良信贷资产要负责清收（）
A:未按规定进行贷后检查
B:未按规定进行帐户监管
C:未及时催收利息
D:上报资料弄虚作假
下列哪个属于反洗钱行为的上游犯罪活动（）
A:毒品犯罪
B:贪污贿赂犯罪
C:破坏金融管理秩序犯罪
D:盗窃犯罪
分期还款制度是一种基于（）的贷款管理技术
A:成本收益理念
B:精细化管理理念
C:“以客户为中心”理念
D:“现金流”理念
非法吸收公众存款罪的主体是一般主体，即年满十八周岁具有刑事责任能力的自然人，单位也可以构成本罪。
消费者有权要求银行在（）阶段（）告知与所选择贷款产品相关的中间业务收费项目、收费标准。
A:贷款申请；全面
B:贷款审批；全面
C:贷款申请；部分
D:贷款审批；部分
金融风险是指金融机构在货币资金的借贷和经营过程中，由于各种不确定性因素的影响，使得（）发生偏差，从而发生损失的可能性。
A:预期利率和实际利率
B:预期风险和实际风险
C:预期投入和实际投人
D:预期收益和实际收益
现金整点后每捆应在绳头结扣封签，在封签上应（）。
A:注明社名
B:券别金额
C:封捆日期
D:加盖封捆人名章
哪些办贷环节实行无纸化审批管理（）
A:贷款业务受理
B:贷款业务调查
C:贷款业务审查
D:贷审会审议
E:贷前条件落实作业监督
商业银行流动性资产包括（）
A:现金
B:超额准备金
C:短期内到期的贷款
D:活期存款
E:中央银行借款
对于申请提前还款的借款人，经审批同意后，开户行客户部门应填写（）提交财务会计部门
A:《中国农业发展银行调整还款计划通知单》
B:《中国农业发展银行借款合同还款计划变更协议》
C:《中国农业发展银行调整中长期固定资产贷款分期还款计划审批表》
D:《中国农业发展银行调整还款计划变更协议》
无纸化办贷后，各审批行不接受纸质文本资料，各行业务办理以电子流程为主，电子资料和（）将作为认定责任的依据。
A:相关纸质文本
B:电子流程
C:签字的调查审查审批表
D:以上都是
ROCA体系中的C代表（）。
A:Control控制
B:Compliance合规
C:CorporateGovernance公司治理
D:Consolidation并表
关于拨打客户手机的注意事项中，（）是错误的。
A:在双向收费的情况下，说话更要简洁明了，以节约话费
B:可以先拨客户的手机
C:在嘈杂环境中，听不清楚对方声音时要说明，并让对方过一会儿再打过来或您打过去
D:在公共场合打手机，说话声不要太大，以免泄露机密
在银行信用的“6C”分析中，属于管理因素的是（）
A:品德和能力
B:资本和担保品
C:资本和经营状况
D:经营状况和事业连续性
涉及关联交易的外规有（）
A:《公司法》
B:《商业银行法》
C:《证券法》
D:《企业会计准则》
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