出自:银行合规考试

分行管理部门编报操作风险事件信息时，下列哪项不用输入（）
A:事件编号
B:事件名称
C:数据期间
D:风险事件分类
协议存款利率说法正确的是：（）
A:由存款管理部门提出意见
B:与利率管理部门协商后确定
C:需有权审批人批准执行
D:利率管理部门确定利率定价
E:利率定价由总行根据全行资金状况及资金平均成本等确定。
（）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件
A:商业银行高级管理层
B:合规管理部门
C:合规管理部门负责人
D:合规管理岗位
无纸化办贷中，由（）在主流程中发起辅助审查流程。
A:主调查人
B:开户行客户经理
C:客户部门负责人
D:分管客户主管行长
地方政府融资平台是指由地方政府出资设立并承担连带还款责任的（）三类法人
A:机关法人
B:事业法人
C:企业法人
D:行政法人
出票人签发的汇票、本票的资金保证是指票据的出票人在承兑票据时，具有按票据支付的能力，包括可靠的（）和出票人从出票时起就具有（）。
银行消费者的（）是指银行消费者在购买、使用银行产品和接受银行服务时依法享有生命健康和财产不受威胁、侵害的权利。
银行客户服务中心具有（）的特点，包含的服务有咨询、查询、投诉、销售、信息等各类服务。
A:ONENUMBER接入
B:服务综合性强
C:服务流量高
D:人工密集
（）对已建立或拟建立信贷关系的客户，发现其符合集团客户特征，应收集整理客户本身及关联方有关资料，发起集团客户认定，根据关联企业分布区域逐级报共同上级行进行认定。
A:有权审批行客户部门
B:开户行
C:二级行客户部门
D:二级行信贷部门
营业网点客户现场投诉管理中，跨一级分行投诉处理原则正确的是（）。
A:遵照属地原则解决，由客户所在地机构牵头负责处理，客户所在地无我行机构的，由客户账户开户地机构牵头负责处理
B:客户所在地与账户开户地、交易发生地不一致的，属于必须由账户开户地处理的账户性问题，由账户开户地机构牵头负责处理
C:交易发生地机构不便直接接触客户处理相关事宜的，可委托客户所在地机构处理
D:涉及跨一级分行客户投诉的，协办机构需要在3个工作日内处理完毕并将处理结果反馈给处理投诉的一级分行
商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求（）.
A:对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；
B:遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；
C:掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；
D:具备相应的学历水平和工作经验；
E:具备相关监管部门要求的行业资格；
F:具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。
单位银行结算账户的审批管理模式有哪两种？
存单（折）专用章通过编列印章序号进行区分，由（）人员保管使用。
A:业务主管
B:经办人员
C:网点负责人
D:总会计
邮储银行及其工作人员不得有下列行为（）。
A:与代理营业机构共同编造不实数据、信息或材料
B:向代理营业机构支付协议意外的费用
C:对代理营业机构的相关收入不及时入账或截留收入
D:利用代理营业机构进行其他违法违规活动
客户信用等级可划分为（）个等级。
A:6
B:8
C:10
D:12
逾期还款记录是否会影响个人贷款的申请？
操作风险评估是指按照既定的评估标准和方法，从操作风险发生的（）等两个维度来评估操作风险并评估相应控制措施的有效性和控制效果，以确定操作风险是否可接受并明确操作风险应对策略的过程。
A:可能性
B:影响程度
C:业务领域
D:风险成因
（）应逐步推动建立不良客户信息共享机制，共同防范银行卡欺诈风险。
A:中国人民银行
B:省联社
C:银监会
D:银行业协会
县级联社领导班子成员要将辖内哪些客户作为贷款工作联系点，重点进行贷后维护？
《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范（试行）》中对特别重大突发事件（Ⅰ级）是如何定义的？
根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，营业网点履行以下反洗钱职责（）。
A:根据客户身份识别及持续识别情况，在反洗钱系统中录入非现场监管信息
B:甄别日常可疑交易，对系统预警的客户开展尽职调查，按规定报告可疑交易
C:发现涉嫌洗钱的异常交易或行为的，及时按要求报告可疑交易
D:按规定及时补录补正反洗钱数据
（）是贷款分类的重要参考指标。
A:借款人身份
B:贷款的担保
C:逾期天数
D:借款人的资信状况
严禁下列机构进行担保（）。
A:国家机关（经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外）
B:以公益为目的的事业单位、社会团体，包括学校、幼儿园、医院等
C:企业法人的职能部门和无企业法人书面授权的分支机构
D:不具备法人资格和偿债能力的主管部门和行政性公司；
一家有限责任公司经股东大会决议，决定变更公司类型为股份有限公司、该公司法律顾问在审查发起人拟订的方案时，提出几条意见。下述意见中哪些符合我国法律的规定？（）
A:发起人只有现公司的全部现有股东4人，不足法定人数
B:新公司注册资本800万元，未达到法定最低限额
C:新公司设股份100万股，拟对外募集70万股，高于法律规定的比例限制
D:原公司现有资产总额500万元，负债200万元。发起人仅以原公司资产作为出资，可以缴纳其应认购股份的全剖股款。
《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户可以提取现金（）。
A:一般存款账户
B:基本存款账户
C:临时存款账户
D:专用存款账户
受突发事件或偶然因素影响非计划暂停电子银行服务，在正常工作时间内超过（）个小时或者在正常工作时间外超过（）个小时的，金融机构应在暂停服务后（）小时内将有关情况报告中国银监会，并应在事故处理基本结束后3日内，将事故原因、影响、补救措施及处理情况等，报告中国银监会。
什么是利润？信用社利润是怎样构成的？
如在农发行开立信贷资金存款账户，该类账户在（）科目下设立
A:单位活期存款
B:单位应急存款
C:个人活期存款
D:个人应急存款
借款人具有如下哪些权利？（）
A:在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务。
B:有权按合同约定提取和使用全部贷款。
C:有权向贷款人的上级和中国人民银行反映、举报有关情况。
D:可以自主向主办银行或者其他银行的经办机构申请贷款并依条件取得贷款。
简述借款人自主支付有权签批人制度和AB角制度的内容？
首页 <上一页 153 154 155 156 157 下一页> 尾页