出自:中国银行

自助发卡机清机加卡人员必须坚持双人领用、（）、核对账实，全程操作在视频监控下完成
A:清机加卡
B:清机
C:加卡
D:换箱
临柜人员在开立企业网银时，一般随传票装订的资料有（）
A:营业执照（复印件）
B:组织机构代码证（复印件）
C:法人身份证、经办人身份证、操作人员（复印件）
D:经办授权书
E:申请表（第一联）
管法人的一个重要抓手就是构建良好的公司治理。（）
记入国际收支的项目中属于资本项目的是（）。
A:贸易收支
B:劳务收支
C:直接投资
D:单方面转移
根据《担保法》规定，质物有隐蔽瑕疵造成银行其他财产损害的，应由（）承担赔偿责任。
A:银行
B:评估机构
C:借款人
D:银行和借款人共同承担
每（）营业终了前，由主管柜员或各柜员之间交叉卡把核对柜员钞箱并签章证明。
A:日
B:月
C:季
D:年
土地承包经营权、建设用地使用权等抵押的，在实现抵押权时，地役权（）转让。
A:不
B:单独
C:依次
D:一并
下列对001045交易描述正确的是（）
A:转出方账户必须有折
B:转入方账户必须有折
C:转出方账户必须无折
D:转入方账户必须无折
英国把银行监管职能从英格兰银行分离出来，成立了综合性的金融监管服务局（FSA），把原来的对商业银行、投资银行、证券、保险等9个金融服务监管机构的功能集于一身。（）
修订后的《OECD公司治理原则》与1999年版的原则相比，增加了一条原则，以下正确的是（）
A:公平对待股东
B:利益相关者在公司治理的作用
C:公司治理应当符合法治精神
D:确保有效公司治理框架的基础
网点在核实存量个人人民币存款账户相关身份信息真实性时，应如何正确选择联网核查业务种类（）。
A:对于PIDM系统，存款人在现场的联网核查业务种类选择“银行账户业务”
B:对于PIDM系统，不在现场的业务种类选择“个金其他”
C:对于PIVS系统，存款人在现场的联网核查业务种类选择“个金账户业务”
D:对于PIVS系统，不在现场的业务种类选择“其他业务”
对银行的流动性风险进行定性分析主要包括哪些措施（）
A:检查银行是否制定有效的流动性管理战略和政策
B:检查银行是否建立了有效的流动性管理程序
C:检查董事会、管理层和流动性管理人员是否对流动性和流动性风险管理有正确的认识和理解
D:检查银行是否建立了有效的流动性管理的内部控制体系
以下关于银行违规行为说法正确的是（）
A:银行违规行为是指银行违反国家有关银行业法律、法规、规章的规定从事经营活动的行为
B:银行违规行为主体为银行业金融机构或其工作人员
C:银行违规行为违反了国家有关银行业的法律法规的规定，即其行为性质有违法违规性
D:银行违规行为必须是已经实施了的，并产生了一定法律后果的行为
E:银行违规行为可以是作为，也可以是不作为
中国通商银行的成立，标志着我国现代银行的产生。（）
监管人员在熟悉现金流量分析基本原理和方法的基础上，应充分关注银行在现金流量分析中存在的哪些问题（）
A:不验证现金流量最终结果
B:未充分利用直接法和间接法进行比较分析
C:对三种活动产生的现金流量进行平行分析
D:缺乏对未来现金流量的预测
根据抽样原则，贷款样本中一般应该包含（）贷款户。
A:全部逾期贷款
B:全部非应计贷款
C:全部关注类贷款
D:全部次级类贷款
当前，世界金融监管遇到了（）等方面变化的进一步挑战。
A:政治
B:经济
C:技术
D:体制
（）制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策。
A:董事会
B:监事会
C:高级管理层
D:合规负责人
下列哪项不是境外金融机构作为发起人或战略投资者入中资商业银行应当遵循的原则（）
A:长期持股
B:外交优先
C:业务合作
D:竞争回避
BANCS暂付暂收款项挂账后，应尽快处理，不得长期挂账。各一级分行运营控制部门应牵头组织各业务部门，逐业务梳理挂账结清期限，对于无法明确挂账期限的，原则上不应超过（）个月逐笔对超期挂账实施催转。
A:1
B:3
C:6
D:9
外资银行营业性机构应当按照中国银监会的规定，每（）个月将跨境大额资金流动和资产转移情况报送其所在地中国银监会派出机构。
A:1个月
B:3个月
C:6个月
D:12个月
网点设备间应专人管理。监控录像主机登录密码应由（）掌握。
A:负责人
B:保安
C:专人
D:员工
提入行收到交换票据退票但未附退票理由书，应（）
A:入客户帐
B:做退票处理
C:通知客户重新办理提出
D:自行重新提出
存款检查人员发现疑点或问题，应独立与（）核对、跟踪彻查，并予确认，以实现保证真实的要求。
A:相关企业
B:经办人员
C:客户经理
D:银行负责人
汽车贷款中的二手车的贷款期限（含展期）不得超过（）
A:3年
B:4年
C:5年
D:6年
目前，各家银行在基金业务中，承担的是基金托管人的角色，并可直接进行基金发行与销售。（）
金融企业发生分立、合并、设立分支机构，以及主要工商登记事项发生变更时，在依法完成工商变更登记后（）内，应当向同级财政部门提交有关的变更文件复印件。
A:10天
B:20天
C:30天
D:60天
《企业集团登记证》是申请财务公司的（）时候应向银监会提交的材料。
A:开业
B:筹建
C:分立
D:解散
银行监管当局对中间业务内部控制检查的重点是评估银行董事会及高级管理层对中间业务内部控制过程的重视程度。（）
我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，银行必须向银监会既报告单一法人的资本充足率又报告集团并表的资本充足率，（）
A:前者的报告频率为季度，后者的报告频率为半年
B:前者的报告频率为月度，后者的报告频率为季度
C:前者的报告频率为半年，后者的报告频率为一年
D:前者的报告频率为半年，后者的报告频率为季度
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