出自:银行合规考试

商业银行市场风险可以分为（）。
A:利率风险
B:汇率风险（包括黄金）
C:股票价格风险
D:商品价格风险
贷款授权方式一般分为（）
A:全部授权
B:部分授权
C:口头授权
D:授权书授权
E:总行发文授权
下面企业财务行为正确的是（）。
A:企业将长期投资划入短期投资，增加资产的流动性
B:企业未将已经建成投入使用的固定资产从在建工程转入固定资产，不计提折旧，提高利润
C:企业无形资产按照其使用年限进行摊销
D:企业将一年期内到期的长期负债列入长期负债项目，增加资产的流动性
代理机构熟悉银行业务的专职人员不得少于（）人。
A:3
B:4
C:5
D:6
下列哪种情况不属于银监会《固定资产贷款管理暂行办法》中贷款人应受处罚的情形（）。
A:向申请资料不齐备的借款人发放贷款，主管部门检查前由借款人补齐申请资料
B:在合同中约定，由借款人自主支付2000万元以下的贷款
C:超权限审批贷款后，审批行主动向上级行和主管部门报告
D:在与贷款同比例的项目资本金到位前不予发放贷款
产品流程定义是系统对各类贷款、（）、展期贷款等业务产品审批流程设置的必经流程环节。
以下（）不是防范票据业务风险应开展的工作。A.高度重视票据业务风险，认真落实监管要求B.强化合规管理，规范票据经营C.加强票据特殊条线人员管理D.加强与票据中介的协同合作
A:高度重视票据业务风险，认真落实监管要求
B:强化合规管理，规范票据经营
C:加强票据特殊条线人员管理
D:加强与票据中介的协同合作
地方储备粮
个人客户可在网银下挂（）同一证件类型且同一证件号开户的同名账户。
A:1个
B:2个
C:3个
D:多个
对于有章不循的责任人，要（）。
A:及时进行教育
B:对其进行审计
C:从严追究有关高管人员的法律责任
D:将其调离原岗位，并严肃处理
对稽查报告中所列问题，向被查单位发送《征求意见书》，被查单位（）内书面反馈意见，逾期不反馈意见视为同意。
A:5日
B:10日
C:15日
D:30日
表内授信不包括（）。
A:贷款
B:票据承兑
C:贴现
D:拆借
企业层面内部控制评价通常通过（）三个步骤来了解和记录企业层面控制的现状。
A:设计针对企业层面重要控制内容的调查问卷，明确控制目标和要求
B:根据对现状的了解，初步评价现有的企业层面控制是否满足控制要求
C:汇总和分析与相关部门沟通确认的缺陷，形成缺陷报告并提出整改建议
D:问责相关缺陷涉及人员
属于商业银行负债项目的是（）
A:储蓄存款
B:企业存款
C:票据贴现
D:证券投资
E:企业贷款
中国农业发展银行信贷审查主要包括（）
A:担保法律审查
B:材料完整性审查
C:内容合规性审查
D:风险性审查
对所有发生的业务事项，应填制或取得会计凭证，（）
A:按账户登记分户账
B:按会计科目登记明细账
C:按会计科目登记总账
D:按科目汇总登记总账
下列选项对商业银行同业业务授信管理政策描述正确的有（）
A:由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信
B:不得进行多头授信
C:不得办理无授信额度的同业业务
D:不得办理超授信额度的同业业务
审批主责任人有下列行为之一的，视情节轻重给予相应行政和经济处罚，形成不良要负责清收，构成犯罪的移交司法部门处理（）
A:审批信贷业务时应用政策法规不当，造成损失的
B:审批没有确定调查、审查、经营主责任人的信贷业务
C:逆程序审批信贷业务
D:向关系人发放信用贷款
挪用公款归个人使用具体包括以下三种情况：（）
A:挪用公款归个人使用进行非法活动
B:挪用公款归个人进行营利活动，并且数额较大的
C:挪用公款归个人使用进行营利活动，数额较小的
D:挪用公款用于非法活动、营利活动以外的用途，并且数额较大，超过三个月未还的
水利建设中长期政策性贷款主要是为了（）水利建设项目资金需求而发放的贷款
A:满足公益性、基础性、战略性
B:提升防洪安全、供水安全、粮食安全
C:提升经济安全、生态安全、国家安全
D:加强三化同步和城乡一体化建设
由于最低收购价粮食贷款对应粮食的储存时间往往是不确定的，为了便于签订借款合同并与财政部门的补贴政策对应，其贷款期限一般定为（）。
A:1年
B:半年
C:3个月
D:2年
在我国，破产制度仅适用于（）。
A:债务人
B:法人
C:企业法人
D:合伙企业
对消费者未按期足额归还的透支款项，发卡银行有权对其进行催收的相关人员包括（）。
A:消费者本人
B:担保人
C:消费者的直系亲属
D:消费者所在单位负责人
总行在全行范围内启动实施操作风险项目暨“三项管理”整合项目的背景和意义是（）
A:项目实施是满足外部监管要求的需要
B:项目实施是兴业银行强化资本管理和推进业务模式、盈利模式战略转变的重要路径
C:项目实施是兴业银行夯实管理基础、完善管理机制、积累管理数据的必要途径
D:项目实施是提高兴业银行案件防控工作质效和水平的重要基础
小额贷款的审批一般采取（）的方式。
A:单人审批；
B:审贷会；
C:报一级分行统一审批；
D:无需审批
作业监督三项工作的办理流程是：先完成（），再核准（），然后根据资金支付的进度在系统外完成贷款资金支付作业监督流程。
A:信贷借据作业监督流程
B:贷款前提条件落实作业监督流程
C:信贷合同作业监督流程
D:资金计划规模审批流程
国务院银行业监督管理机构应当（）监督管理程序，建立监督管理责任制度和内部监督制度。
A:公开
B:保密
C:适当公开
D:适当保密
可不评级的客户有（）
A:经营期不满两个会计年度或虽已满两个会计年度但根据经营计划远未达产且无法提供评级数据的新建客户B、拟建或在建客户
B:仅办理低风险业务的客户
C:世界500强在华控股子、分公司
要引导基层行树立科学健康的发展观、政绩观，完善绩效考评考核考评，增加（）、（）的考核权重，纠正片面追求市场占有率、谋求竞争优势而忽视风险、进行不正当交易的问题。
银行业金融机构应当建立银行业消费者权益保护工作的应急响应机制，主动监测并处理涉及银行业消费者权益保护问题的重大负面舆情和突发事件，并及时报告董事会或监事会 。
首页 <上一页 152 153 154 155 156 下一页> 尾页