出自:银行柜员

为防止银行结算账户业务处理“一手清”，可采取如下措施（）。
A:账户管理系统的一、二级操作员与三级操作员或高级业务主管不得由一人兼任
B:对于不再使用的操作员，人民银行分支机构或银行机构应及时进行删除
C:对于一定时期内不使用的操作员，应及时办理停用
D:账户管理系统的一、二级操作员不得由一人兼任
在内控合规管理信息系统中，以下关于检查底稿引用的正确表述是（）。
A:检查人员可引用其他检查项目已确认的底稿
B:检查人员可引用其他检查项目已审核的底稿
C:检查组长可对已引用的底稿进行“撤销引用”
D:检查组长可对已“撤销引用”的底稿进行“恢复引用”
下列有关银行汇票的规定正确的是：（）
A:签发现金汇票，申请人和收款人必须均为个人
B:单位和个人的各种款项的结算均可使用银行汇票
C:银行汇票持票人超过提示付款期限提示付款的，代理付款行不予受理
基金投资人可通过工行网上银行系统完成（）业务。
A:基金认购
B:基金申购
C:基金赎回
D:基金信息查询
人民币活期账户开户金额不得小于（），外币活期账户开户金额折合人民币不得小于（）
A:1元；10元
B:5元；50元
C:1元；20元
D:5元；20元
C级防护的提款箱应具有以下功能（）
A:防砸、防冲击、防撬
B:存储
C:记录
D:报警或定位
下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是（）
A:企业债券
B:商业票据
C:股票
D:可转让大额存单
E:回购协议
客户具备下列条件的，开户行可为其开通指定账户的通存通兑业务。（）
A:持有个人存款账户存折（卡）
B:设置个人存款账户密码
C:本人与开户行签订通存通兑业务协议
D:存款5万元以上
银行卡在ATM机每日累计取现金额不得超过人民币（）元。
A:10000
B:15000
C:20000
D:30000
资信证明、委托调查应加盖（）
A:业务公章
B:核算用章
C:核算事项证明章
D:结算专用章
商户收单业务风险中，（）主要是因特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险。
A:政策风险
B:信用风险
C:操作风险
D:内部风险
除对公客户工资支付以外的（）万元以上的大额现金取款须经营业经理审批、签章。
A:2
B:5
C:10
D:20
“黄金表外账户开户”交易，须输入（）。
A:企业代码
B:品种代码
C:规格代码
D:账户名称
金库双人管库，金库作业必须执行（）的“五同”规定。
A:同开库
B:同出库
C:同进库
D:同在库
E:同锁库
外汇票汇汇款的撤销分为（）。
A:收款人申请撤销
B:汇款人申请撤销
C:汇款人挂失汇票
D:汇票失效
农业银行准贷记卡申请人可以到指定农业银行网点或到（）（中心）领取准贷记卡。
农业银行经济资本计量涵盖的风险包括（）
A:信用风险
B:市场风险
C:道德风险
D:操作风险
对以下那种情况的申请人，可以直接拒绝其个人汽车贷款申请（）。
A:申请贷款日有欠款
B:连续三期不良信用记录
C:累计六期不良信用记录
D:申请贷款日欠供超过3期
年满16周岁不满18户周岁的客户应由其监护人代办，出具（）或当地公安机关出具的有效证明材料。
A:监护人的账户介质
B:客户本人的账户介质
C:本人有效身份证件
D:监护人有效身份证件
E:证明其监护关系的户
华夏银行采取买断式销售方式销售贵金属产品，买入1000枚，单价100元（不含税）。当季卖出300枚，单价120元（不含税）。季末，贵金属产品公允价值为90元/枚。已知销售贵金属产品适用的增值税税率为17%。则记入“贵金属买卖差价收入”科目的金额是（）。
A:3000元
B:6000元
C:7000元
D:20000元
各分行假币报送部门应于每月（）日前将本行清分中心发现的百元假人民币集中整理后，按照相关规定缴到当地人民银行中心支行。
A:1
B:10
C:15
D:20
根据《行长授权管理办法》规定，以下不属于授权管理职能部门职责的是（）
A:拟定、修订授权管理规章制度
B:组织开展基本授权、特别授权和授权调整工作
C:管理和维护授权管理信息系统
D:对越权人员进行处理
下列单位无权对个人存款进行冻结的是（）。
A:税务机关
B:审计机关
C:国家安全机关
D:公安机关
汇入行收到汇出行要求对汇款报文进行修改或止付的报文后，应当（）。
A:审核汇出行发来电文的真实性电汇
B:对尚未解付的汇入汇款，应停止按照原汇款指示解付
C:对已经解付的汇入汇款或因其他原因已无法修改原汇款指示的，应及时通知汇出行，但对由此引起的任何后果不承担任何责任
D:对已经解付的汇入汇款的，应及时联系收款人并积极协助汇出行收回资金
以下业务中，需要收取客户一定保证金的有（）。
A:法人客户即期外汇买卖
B:法人客户远期外汇买卖
C:法人客户掉期外汇买卖
D:个人实盘外汇买卖
一级分行及以下机构应建立（）的经济责任审计信息归集机制。
A:内控合规部门主导、业务主管部门配合
B:业务主管部门主导、内控合规部门配合
C:内控合规部门和业务主管部门共同主导
D:内控合规部门或业务主管部门主导
分行收到下列头寸报文，可以直接解付的有（）
A:总行境外帐户行直接发送的MT103报文，且报文中无53、54栏位时
B:非总行境外帐户行发送的MT910时
C:总行境外账户行直接发送的MT910报文时
D:总行境外帐户行联行直接发送的MT103报文，且报文中53栏位列明该境外帐户行
个人代理业务包括哪几种类型（）
A:代付
B:电话银行
C:网银
D:代收
信用卡透支余额资产形态按（）分类进行管理，分类标准及划分、减值准备金计提等工作，按总行相关规章制度执行。
A:三级
B:五级
C:十级
D:十四级
出具有条件贷款承诺函或贷款意向书后，在与客户发生信贷业务时（）。
A:可以直接办理
B:可以直接报备办理
C:必须根据信贷业务产品种类按权限、按程序报有权审批人审批
D:必须经客户管理行审批
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