出自:银行高管

理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（）以上。
A:30%
B:50%
C:70%
D:90%
《金融违法行为处罚办法》规定金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，应当（）。
A:给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款
B:对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用查看直至开除的纪律处分
C:情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D:情节特别严重的，由监管部门直接对有关责任人员采取强制措施
依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联法人或其他组织不包括（）。
A:商业银行
B:国有资产管理公司
C:公司法人
D:企业集团
如果存折户名错误需要更改，由预算单位财务人员出具证明，证明内容包括（）。
A:单位名称
B:职工姓名，身份证号，存折账号，修改后的存折户名
C:加盖单位财务章。
根据《商业银行法》的规定，下列说法错误的是（）。
A:禁止利用拆入资金发放固定资产贷款
B:拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要
C:可以将拆入资金用于资
D:拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金
商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求，商业银行应采取有效措施及时（）金融创新带来的新风险。（《商业银行金融创新指引》第5条）
A:识别、计量、监测、控制
B:认识、计量、监测、控制
C:识别、计量、监测、防控
下列有关概率比例规模抽样的表述中，正确的是（）。
A:抽样分布应当近似于正态分布
B:与低估的账户相比，高估的账户被抽取的可能性更小
C:每个账户被选中的机会相同
D:余额为零的账户没有被选中的机会
（）建立金融监督管理协调机制，具体办法由其规定。
A:国务院
B:银监会
C:中国人民银行
D:全国人民代表大会常务委员会
违法发放贷款罪的主体是（ ）。
A:银行信贷资金
B:银行存款
C:信贷人员自有资金
D:银行工作人员
村镇银行的股权设置按照（）有关规定执行。
A:《中华人民共和国银行法》
B:《中华人民共和国会计法》
C:《中华人民共和国审计法》
D:《中华人民共和国公司法》
违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额（）的罚款。
A:30%以上
B:30%以上等值以下
C:50%以上
国家开发银行外汇信贷业务担保种类繁多，涉及多国法律，各国法律体系的要求差异较大。设定担保品时，分行可在律师的协助下，针对担保品可能涉及的内容进行核实确认。
（）既可通过影响社会经济主体对商业银行服务的需求直接影响商业银行经营，也可通过影响一国国民经济的增长速度、增长质量和可持续性间接影响商业银行。
A:经济全球化
B:金融全球化
C:经济周期
D:经济结构
客户主动要求了解或购买产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。（）
“掌握客户信息，分析客户消费习惯，真正了解客户需求，进而满足客户需求”，是产品全生命周期管理中哪个环节的工作。（）
A:信息搜集
B:产品推广
C:产品销售和跟踪反馈
D:产品后评价和退出
银行业金融机构内部审计部门根据工作需要，经董事会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的（）进行评估。
A:独立性
B:客观性
C:审计费
D:专业胜任能力
《中华人民共和国电子签名法》开始实施的时间是（）：
A:2005年4月1日；
B:2004年8月28日；
C:2005年1月1日；
D:2005年1月31日。
自助银行
市场风险可以分为（）。（《商业银行市场风险管理指引》第3条）
A:利率风险
B:汇率风险（包括黄金）
C:股票价格风险
D:商品价格风险
E:股指风险
组织系统图的水平形态表示（）。
A:层次关系
B:职权关系
C:业务关系
D:分工或部门化
村镇银行主发起人持股比例不得低于村镇银行股本总额的（）%。
A:5
B:10
C:15
D:20
外金融机构投资入股中资金融机构可以用实物出资。（）
信息系统项目可行性分析包括以下方面（）。
A:技术可行性分析
B:经济可行性分析
C:运行环境可行性分析
D:法律可行性
个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以（　）的身份进行调查。
A:内部监督人员
B:客户
C:上级部门人员
D:管理人员
企业的关联方包括：（）  
A: 与该企业受同一母公司控制的其他企业
B: 对该企业实施共同控制的投资方
C: 对该企业施加重大影响的投资方
D: 该企业的合营企业
商业银行因解散、被撤销和被宣告破产而终止。
银期转账业务投资者支付的服务年费，由各分行根据总行机构业务部下发的账户清单，通过代收代付系统从投资者（）上定期直接扣划。
商业银行应遵循（）的原则，规范地披露信息。
A:真实性
B:准确性
C:完整性
D:可比性
中国人民银行应当于每一会计年度结束后的（）时间内，编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。
A:一个月
B:两个月
C:三个月
D:六个月
银行每个（）应至少组织一次对抵债资产的账实核对，并作好核对记录。
A:星期
B:月
C:季度
D:半年
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