出自:银行合规考试

岗位轮换和强制休假工作遵循（）原则。
A:防范风险、锻炼队伍
B:保障运转、有序流动
C:统筹规划、分级负责
D:加强监督、落实责任
合规风险管理体系不包括以下基本要素（）
A:合规政策
B:合规管理部门的组织结构和资源
C:合规文化
D:合规风险管理计划
统一授信是指对借款人在（）基础上，对借款人的贷款、贴现、银行承兑汇票（敞口部分）等表内外业务统一确定最高综合授信额度。
A:信用评级
B:贷款调查
C:贷款审查
D:风险评估
下面关于合规经理工作职责叙述正确的是（）
A:网点内控管理的“第一责任人”
B:主动接受网点负责人安排的工作
C:对本人权限范围内的业务进行把关审核
D:负责监督、检查派驻网点对各项业务规章、内部控制制度的执行情况。
企业财务报表未经审计的，信用等级不得超过（）
A:AA
B:AA+
C:AA-
D:A+
查询记录记载了个人信用报告在过去两年内被查询的情况。包括下列哪些内容。（）
A:查询日期
B:查询者
C:查询原因
D:查询金额
E:查询状态
合规管理部门应制定并执行（）为本的合规管理计划。
A:合规
B:业务
C:风险
D:经营
存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的（）（外币存款按当日公布的外汇（钞）买入价折成人民币计算）。各行也可以根据存单质押担保的范围合理确定贷款金额，但存单金额应能覆盖贷款本息。
A:60%
B:80%
C:90%
D:50%
银行业金融机构应当制定银行业消费者权益保护工作考核评价体系，并将（）纳入机构内部综合考核评价指标体系当中。
发卡银行应当对债务人本人及其（）进行催收，不得对与债务无关的第三人进行催收，不得采用暴力、胁迫、恐吓或辱骂等不当催收行为。
A:担保人
B:推荐人
C:直系亲属
D:单位领导
内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力。
对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人（），但法律另有规定的除外。
A:查询
B:冻结
C:支配
D:扣划
以下对借款人的限制性规定中描述不正确的是（）。
A:不得向贷款人提供虚假的或隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等报表资料。
B:不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营。
C:除依法取得经营房地产资格的借款人以外，不得用贷款经营房地产业务。
D:可以在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级机构取得贷款。
银行业金融机构对理财产品之间、自营业务与理财产品之间制定交易规范，从事关联交易时应遵循公平、市价等原则，防止违规转移（）
A:客户收益
B:内部收益
C:额外收益
D:客户资金
“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行（）次催收后超过三个月仍不归还的。
A:一
B:二
C:三
D:四
商业银行不得将（）单独作为理财产品销售，不得将理财产品与（）进行强制性搭配销售。
以下属于融资性保函的是（）
A:债券保函
B:工程项下预付款保函
C:借款保函
D:信托计划保函
会计人员不得代理下列哪些业务（）。
A:代理客户购买、传递、保管各类空白重要凭证
B:代理客户办理错账更正
C:代理客户进行对账结果确认
D:代理客户补盖票据或凭证上的签章
小额支付系统通存通兑业务，是指个人客户通过代理行依托小额支付系统，对本人或他人在开户行开立的（）个人存款账户实时办理资金转账、现金存取款和账户信息查询等业务。
A:人民币
B:本外币
C:外币
D:人民币、美元
承兑行客户部门应于银行承兑汇票到期（）工作日前通知出票人将票款（已缴存保证金外的差额部分）足额存入其账户用以偿付。
A:3个
B:5个
C:7个
D:10个
进行金融金融诈骗活动，数额较大的，处于5年以下有期徙刑或拘役，并处（）以下罚金。
A:二万以上二十万元以下
B:五万以上二十万元以下
C:五万以上五十万元以下
D:十万以上五十万元以下
稽核形式上的审查突出合规性审查，内容上的审查突出合法性审查，宜采取（）的稽核方法。
会计档案的查询、调阅和保管应严格执行（）。会计档案一律不准外借。
A:登记制度
B:查询制度
C:调阅制度
D:安全和保密制度
如果客户提出的要求超出投诉处理人员的职权的要求，客户投诉处理人员仍应当场予以回绝。（）
《商业银行资本管理办法（试行）》规定，特定情况下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本。逆周期资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。
农信银通存通兑业务对于柜员因操作失误产生的错账，如记账金额错误或记账反方可使用哪两个交易进行的补救？
流动性风险的预警信号包括（）
A:内部信号
B:外部信号
C:融资信号
D:宏观经济形势
E:债市信号
以下哪些是建立有利于合规风险管理的三项基本制度（）
A:案件防控制度
B:合规问责制度
C:诚信举报制度
D:合规绩效考核制度
办理并购贷款业务，需按照交通银行相关办法规定条件和《并购贷款尽职调查细则》要求对并购双方和并购交易进行调查分析，包括但不限于以下内容：（）
A:并购双方基本情况、经营情况及财务状况；
B:并购双方是否具备并购交易主体资格，是否具备从事营业执照所确立的行业或经营项目的资质；
C:并购协议的基本内容、并购协议在双方内部审批情况和在有关政府机构及监管部门的审批情况及进度；
D:并购方与被并购方是否存在关联关系，双方是否由同一实际控制人控制；
E:并购目的是否真实、是否依法合规，并购是否存在投机性及相应风险控制对策；
信贷监管员必须具备以下（）基本条件。
A:具备良好的职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，坚持原则，廉洁自律；
B:熟悉国家经济金融政策、法律法规；熟悉行业、产业政策；熟悉农行风险管理基本制度，熟悉各类信贷业务及处理流程，熟悉会计制度、财务制度；熟悉企业生产工艺、市场状况。
C:取得持证上岗资格
D:从事信贷工作满3年（含）以上，对于工作能力较强的信贷从业人员可适当放宽。
E:具有大专以上学历或助理经济师以上技术职称。
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