出自:银行柜员

以下不属于贸易背景真实性风险点的是（）。
A:甲公司贷款2600万元，用途为购货，贷款先转入交易对手账户，未提供相关单据和增值税发票，后又转入某建筑工程有限公司
B:乙公司以购石油管套为名贷款13000万元，全部转入交易对手账户，交易对手营业执照经营范围没有油井管材、钻井配件
C:丙公司贷款4800万元，提供的两份《购销合同》签订时间相差3个月，供货方、产品名称、牌号商标、规格型号相同，单价相差近三倍
D:丁公司申请贷款3000万元购买轮胎，提供的《交易合同》显示货物总价值3560万元
综合业务系统中的柜员日结内容包括（）
A:现金尾箱日结
B:凭证尾箱日结
C:业务单据检查
D:机构日结
金库现金调拨系统（VCTS）中申请机构领款时应经（）主管授权。
A:二级
B:三级
C:九级
D:无需授权
收取短信银行月服务费的客户为（）。
A:签约短信银行未达到3个月的客户
B:签约短信银行4个月的客户
C:贷款客户
D:公众客户
所有从事帐务核算和会计制度管理人员必须按照（）的要求获得会计从业资格
A:《会计基本制度》
B:《银行会计基本规范指导意见》
C:《会计法》
D:《中国工商银行会计人员岗位工作规范》
如遇被冻结账户存款余额不足冻结数额时，银行应在规定的冻结期内对该账户办理冻结交易手续，只可划入不可划出，直至达到可冻结的数额。
一笔利率互换业务的履约保障可以是以下（）形式。
A:现金保证金
B:资金交易授信
C:存单质押
D:农行认可的其他形式担保
通常而言，出口信用保险融资是指客户、银行和（）三方签订的合作开展的融资服务
A:中国人民保险公司
B:中国出口信用保险公司
C:太平洋保险公司
D:中国平安保险公司
银行办理经常项下跨境人民币结算，应遵循（）等相关管理规定。
A:《跨境贸易人民币结算试点管理办法》
B:《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》
C:《境外直接投资人民币结算试点管理办法》
D:《外商直接投资人民币结算业务管理办法》
代理黄金业务的交易时间为经办网点营业日（节假日除外）的（），总行可视情况调整交易时间。
A:8：30-17：30
B:9：00-17：00
C:9：30-16：30
D:10：00-15：30
分行会计结算部负责所属分行的空白柜员卡的领用与保管，以及柜员卡的（）、柜员属性维护和柜员密码重置等工作。
A:签发
B:挂失
C:作废
D:回收
E:销毁
在行式自动柜员机操作岗位中（）与（）不得由同一人兼任。
A:现金清分岗
B:加清钞岗
C:对账岗
D:维护岗
上线后删除有效身份证件种类有（）
A:军人证
B:临时户口
C:武警身份证件
D:身份证明
运行督导员对于检查过程中发现的重大违规事项，应立即报经上级行运行管理部门认定，并有权现场暂时停止被查人员的相关业务操作。
离行式自助设备出现短款时，金额大于等于（）元时，分支行主管部门审批后还需交总行主管部门审批
A:1000
B:2000
C:3000
D:4000
持加载统一社会信用代码营业执照的企业，银行录入人民币银行账户管理系统时，以下说法错误的是（）。
A:“工商营业执照”字段录入18位统一社会信用代码。
B:“国税登记证号”字段录入18位统一社会信用代码。
C:“地税登记证号”字段录入18位统一社会信用代码。
D:“组织机构代码”字段录入18位统一社会信用代码。
以下属于错币代理福费廷业务的功能特色的有（）。
A:利用境内外市场在资金利率、风险管理等方面的资源优势
B:客户可享受较低的融资成本
C:美化财务报表
D:不占用银行短期外债指标
为确保准确向外管局报送《银行即期结售汇报表》，各行在进行结售汇业务操作时应准确录入结售汇统计分析码。目前涉及个人结售汇业务的统计分析码最末两位为（）。
A:03
B:04
C:05
D:06
以下关于存金通提货说法正确的是（）。
A:在我行实物贵金属业务交易时间内，客户可随时申请提货
B:客户提货价值大于10，000元（按提货时点价格计算）时需出示本人有效身份证件原件
C:客户可提取我行自营实物贵金属零售产品中的标准投资产品和其他礼品收藏类产品
D:提取标准投资产品，客户不需支付额外价款；提取礼品收藏类产品的，客户需补缴产品价差。补差金额＝产品单位价差×提金重量。产品单位价差为提金时点系统该存金通产品价格与提金品种价格之差
对预警进行核实时，可以（）核实操作。
A:单笔；
B:多笔（最多可以选中当前页的全部预警）；
C:只能单笔；
D:可以对所有预警不管几页同时核实
在光大银行核心系统可以使用（）交易核查客户个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片。
A:【5560】
B:【5566】
C:【5569】
D:【5574】
白金卡账户最低授信额度（），最高授信额度（）。
A:5万元；10万元
B:10万元；20万元
C:5万元；50万元
D:10万元；100万元
兴业银行在计算贵宾客户层级时将住房按揭贷款余额计算在内。
对账机构收到银企对账回执后，应审核回执要素的完整性，审核中发现问题后，以下哪些处理方法不正确（）
A:回执要素不完整，应要求其补齐要素
B:回执对账金额更改的，应要求其在更改处加盖经办人章进行确认
C:回执验印不符的，应与客户联系，查明原因后进行处理
D:回执验印相符但对账不符的，对账人员应审核查清原因
业务处理完成凭证库管员要清点库存、登记实物明细登记簿。实物库存（）至少彻底盘点一次。
A:每天
B:每周
C:每月
D:每季
柜员主管应督促柜员规范操作行为，并通过事前、事中和事后监督，切实防范操作风险，主要包括哪些风险点（）
A:督促柜员严格执行业务流程和管理政策，确保管理政策、操作行为和操作流程的一致性。
B:定期组织网点业务核算检查，落实各项内控制度。
C:分析大额交易，及时识别可疑类交易，对大额可疑类交易及时报告。
D:负责监督、执行与押运公司的款箱或账包交接流程。
分期付款业务目标客户为年轻时尚的白领持卡客户，主要因为（）。
A:该类客户有较高预期收入，对各方面物质需求多且高，追求较高品质生活方式，愿意通过分期付款解决其购买奢侈品、支付较高的再教育费用等高端需求。
B:该类客户正处于生活与事业的成长期，家庭开支较大，短期支付能力不足。如有些家庭购买新房后，希望能通过分期付款方式解决大件电器、家私的大笔开支问题，减轻其短期资金困难。
C:该类客户将分期付款业务视作理财工具，通过办理分期付款合理安排和使用资金，提高短时间内的资金流转效率。
D:该类客户处于刚踏入社会的起步阶段，有较强消费能力，但是收入水平较低，需要通过分期付款方式解决财务问题。
对于影响客户征信等级下降的历史不良记录，如有充分证据证明不良记录是由于被查询人非恶意原因造成且违约金额在（）元以内的，可由调查人员出具情况说明，可不视为客户不良信用记录，按实际情况调整客户的个人征信等级。
A:100
B:500
C:1000
D:5000
《票据法》规定，持票人对票据的出票人的权利，自票据到期日起（）年
A:半
B:一
C:二
个人消费类贷款业务借款人，如没有合理原因，至少应符合在最近24个月内不存在连续（）天（含）以上或累计（）天（含）以上的逾期记录。
A:30；90
B:60；90
C:60；180
D:90；180
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